Cómo gestionar tu propia cartera de inversión

Gestionar tu propia cartera de inversión te da el control de tus finanzas. Si estás comenzando en el entorno de la inversión, puede que no sepas por dónde empezar. Incluso podrías preguntarte si gestionar tu propia cartera de acciones es una buena idea.

Este artículo explorará cómo gestionar una cartera de acciones personal, los beneficios de tomar las riendas de tu cuenta de inversión y diferentes estrategias que pueden ayudarte a maximizar tus ganancias.

¿Qué es la gestión de carteras?

Una cartera es una colección de acciones, bonos y otras inversiones. Algunos inversores pueden tener solo unas pocas docenas de acciones, mientras que otros pueden tener miles en su cartera.

La gestión de carteras es la forma en que implementas las estrategias de inversión. Implica decidir qué activos comprar o vender y cuál es el mejor momento para realizar esas transacciones.

La tarea de gestión de carteras también implica decidir cómo asignar los activos en la cartera. Hay miles de acciones, bonos y otros activos de una amplia gama de industrias y sectores para elegir. Para aumentar tus posibilidades de éxito en la inversión, debes esforzarte por construir una cartera equilibrada por sectores.

Puedes gestionar tu cuenta de inversión por tu cuenta o contratar a un profesional para que se encargue de la tarea por ti. También existen servicios automatizados de gestión de carteras, o robo-asesores, en el lenguaje de la industria.

Tanto si tomas el control de tu cartera como si dejas que alguien lo haga por ti, la tarea se guiará por tus objetivos financieros, tu horizonte temporal de inversión y tu perfil de riesgo.

¿Deberías gestionar tu propia cartera de acciones?

Si terminas con ganancias o pérdidas de una inversión dependerá de una serie de factores diferentes, incluidas las decisiones que tomes al gestionar tu cartera. Como resultado, la decisión de gestionar tu propia cuenta de inversión o dejar la tarea a un profesional requiere una cuidadosa consideración.

Gestionar una cartera comienza con su construcción. Para muchos inversores, el mayor desafío surge al decidir cuáles son las acciones correctas para comprar. Necesitas investigar tus opciones cuidadosamente para seleccionar las mejores acciones que se alineen con tus objetivos de inversión y tu apetito de riesgo.

Si no te sientes cómodo tomando estas decisiones por tu cuenta, considera consultar con un profesional de la inversión. Aunque contratar a un profesional para que administre tu cuenta de inversión te costará dinero, también puede brindarte tranquilidad y potencialmente protegerte de errores costosos.

Aunque elegir las acciones correctas para comprar puede ser una tarea desalentadora, TipRanks ha creado poderosas herramientas de selección de acciones e información para ayudarte.

Gestionar tu cartera por tu cuenta te permitirá mantener el control de tus inversiones. También puede ahorrarte dinero al evitar las comisiones de gestión y otros costes que conlleva contratar a un profesional para que administre tu cuenta de inversión. También comenzarás a obtener experiencia y conocimiento con el tiempo, lo que te ayudará a navegar con mayor confianza los mercados y las inversiones.

Cómo gestionar tu cartera de acciones como un profesional

Tomar el control de tu cartera te dará la oportunidad de aprender de los mejores, como el visionario inversor Warren Buffett. Las siguientes son una serie de estrategias importantes que pueden ayudarte a construir una cartera que pueda generar ganancias consistentemente.

Establece tus objetivos financieros y cíñete al plan

Establecer objetivos de inversión y plazos es esencial, e informará tanto sobre las acciones que debes comprar como sobre cuánto tiempo piensas mantenerlas.

Los inversores tienen diferentes objetivos financieros y plazos. Por ejemplo, alguien que invierte para financiar su jubilación en 30 años probablemente elegirá una estrategia diferente a alguien que invierte para ahorrar para una entrada de una casa en el próximo año o dos.

Los precios de las acciones fluctúan, y eso puede hacerte sentir ansioso. En cambio, una vez que hayas decidido tus objetivos de inversión y hayas configurado tu cartera en consecuencia, es mejor ser paciente y mantener tus inversiones. Revisar tu plan con frecuencia debido a la volatilidad del mercado puede empeorar una situación mala e incluso hacer que te pierdas ganancias futuras cuando los precios reboten.

Diversifica: asegúrate de distribuir el riesgo y la recompensa

La regla de la diversificación de la cartera es que debes intentar invertir en acciones con diferentes características. Puedes diversificar tu cartera de varias maneras. Por ejemplo, puedes distribuir tus inversiones entre múltiples sectores de acciones, tamaños y geografías.

Por ejemplo, puedes diversificar tus tenencias invirtiendo en una combinación de acciones nacionales y extranjeras. O bien, podrías invertir en empresas de diferentes tamaños, construyendo una cartera que consté de una combinación de acciones de micro capitalización, pequeña capitalización y gran capitalización.

Una cartera diversificada puede evitar que todas tus inversiones se hundan si una empresa, industria o geografía atraviesa un momento difícil.

Aplica la estrategia de promedio de costo en dólares

Aquellos que siguen una estrategia de promedio de costo en dólares invertirán una cantidad fija de dinero con regularidad, independientemente de la condición del mercado. Hay una serie de beneficios al seguir esta estrategia.

Para empezar, el promedio de costo en dólares te obligará automáticamente a destinar dinero para construir tu cartera de inversión a intervalos regulares. Esto garantiza que una parte de tus ingresos regulares se dedicará a invertir activamente.

Otro beneficio del promedio de costo en dólares es que evitarás el peligro de invertir tu dinero en el mercado en momentos inoportunos. Aunque históricamente el mercado de valores ha generado riqueza en su conjunto, invertir en el mercado de valores no está exento de riesgo. Hay ciertos períodos en los que el mercado caerá (a veces de forma precipitada), y puedes perder un valor enorme si inviertes todo tu dinero justo antes de una de estas caídas.

El promedio de costo en dólares aborda este riesgo: comprarás en momentos que son óptimos y también en momentos que no lo son. Pase lo que pase, seguirás comprando, y en promedio, tus ganancias cancelarán tus pérdidas. Con el tiempo, a medida que el mercado suba, tu cartera en crecimiento seguirá expandiéndose y ganando valor.

Reinvierte esos dividendos: valdrán más en el futuro

No todas las acciones pagan dividendos. Si tienes acciones que pagan dividendos en tu cartera, generalmente es mejor reinvertir los dividendos que retirar el efectivo. Algunas empresas te permiten hacerlo automáticamente a través de un Plan de Reinversión de Dividendos, también conocido como DRIP.

La reinversión de dividendos es una forma inteligente de aprovechar el poder del interés compuesto. Los dividendos que reinviertes ahora generarán más dividendos en el futuro, lo que a su vez expandirá tu cartera. TipRanks proporciona herramientas para ayudarte a buscar acciones con dividendos de alto rendimiento de forma rápida y sencilla.

Un horizonte temporal largo funciona bien: ve por ello

Aunque el mercado de valores puede ser volátil, las acciones históricamente han generado ganancias a largo plazo. Con un horizonte temporal largo, tu cartera tendrá tiempo para recuperarse de las caídas del mercado.

Un horizonte temporal de inversión largo también conlleva una ventaja fiscal. El IRS grava las ganancias de capital a largo plazo a un tipo más bajo que las ganancias a corto plazo. Una ganancia de capital a largo plazo es la ganancia que obtienes después de más de un año de inversión.

Reequilibra la cartera: revisa periódicamente tu estrategia de inversión

Aunque reaccionar a cada fluctuación a corto plazo del mercado generalmente no es aconsejable, revisar y reequilibrar periódicamente tu cartera es una buena idea.

Los movimientos del mercado pueden alterar el equilibrio de tu cartera, especialmente desde el punto de vista de la diversidad. Como resultado, la configuración de tu cartera puede desviarse de tus objetivos financieros con el tiempo. Una revisión periódica de la cuenta te permite volver a ponerla en el camino correcto.

Además, tus necesidades y objetivos pueden cambiar con el tiempo. Lo que comenzó como un proyecto de inversión a corto plazo puede haberse convertido en un compromiso a largo plazo.

Tomarte el tiempo para revisar periódicamente tu cartera y tus objetivos puede ayudarte a asegurarte de que los dos están alineados y son compatibles.

Cómo gestionar tu propia cartera de acciones: resumen

Hay muchas razones convincentes para tomar las riendas de tu propia cuenta de inversión. La cartera inteligente de TipRanks te ofrece todas las herramientas que necesitas para monitorear y optimizar tu cartera de acciones.

Quién puede gestionar mi cartera

-Gestores de carteras

Junta de Comercio de Valores e Intercambio de la India

PROGRAMA DE EDUCACIÓN DEL INVERSOR DE SEBI

(GESTORES DE CARTERAS)

¿Quién es un gestor de carteras?

Un gestor de carteras es una persona jurídica que, en virtud de un contrato o acuerdo con un cliente, asesora o dirige o realiza en nombre del cliente (ya sea como gestor de cartera discrecional o de otra manera), la gestión o administración de una cartera de valores o los fondos del cliente.

¿Cuál es la diferencia entre un gestor de carteras discrecional y un gestor de carteras no discrecional?

El gestor de cartera discrecional gestiona individual e independientemente los fondos de cada cliente de acuerdo con las necesidades del cliente.

El gestor de cartera no discrecional gestiona los fondos de acuerdo con las instrucciones del cliente.

¿Cuál es el procedimiento para obtener la inscripción como gestor de carteras de SEBI?

Para registrarse como gestor de carteras, un solicitante debe pagar una tasa de solicitud no reembolsable de Rs. 1,00,000/- mediante un cheque de caja girado a favor de ecurities and Exchange Board of India', pagadero en Mumbai.

La solicitud en el Formulario A junto con la información adicional (Formulario A e información adicional disponible en el sitio web de SEBI: www.sebi.gov.in.) se envía a la dirección que se menciona a continuación

Departamento de Gestión de Inversiones - División de Fondos- 1

Junta de Comercio de Valores e Intercambio de la India

SEBI Bhavan, 3er piso, Ala A,

Parcela No. C4-A, 'G' Block,

Complejo Bandra-Kurla,

Bandra (E), Mumbai - 400 05

¿Cuál es el requisito de capital adecuado de un gestor de carteras?

El gestor de carteras debe tener un patrimonio neto mínimo de Rs. 2 crore.

¿Hay alguna tasa de registro que deban pagar los gestores de carteras?

Sí. Cada gestor de carteras debe pagar Rs. 10 lakhs como tasa de registro al momento de la concesión del certificado de registro por parte de SEBI.

¿Cuánto tiempo es válido el certificado de registro?

El certificado de registro es válido por tres años. El gestor de carteras debe solicitar la renovación de su certificado de registro a SEBI, 3 meses antes de la expiración de la validez del certificado, si desea continuar como gestor de carteras registrado.

¿Cuánto es la tasa de renovación que debe pagar el gestor de carteras?

El gestor de carteras debe pagar Rs. 5 lakh como tasa de renovación a SEBI.

¿Hay algún contrato entre el gestor de carteras y su cliente?

Sí. El gestor de carteras, antes de asumir una asignación de gestión de fondos o cartera de valores en nombre del cliente, celebra un acuerdo por escrito con el cliente, definiendo claramente la relación mutua y estableciendo sus derechos, responsabilidades y obligaciones mutuos relacionados con la gestión de fondos o cartera de valores, que contiene los detalles especificados en el Anexo IV de las Regulaciones de SEBI (Gestores de Carteras), 199

¿Qué comisiones puede cobrar un gestor de carteras a sus clientes por los servicios prestados por él?

Las Regulaciones de SEBI para Gestores de Carteras no han establecido ninguna escala de honorarios que deba cobrar el gestor de carteras a sus clientes.

Sin embargo, las regulaciones establecen que el gestor de carteras cobrará una comisión de acuerdo con el acuerdo con el cliente por la prestación de servicios de gestión de carteras. La comisión así cobrada puede ser una cantidad fija o una comisión basada en el rendimiento o una combinación de ambas. El gestor de carteras deberá obtener una autorización previa específica del cliente para cobrar dichas comisiones por cada actividad por la que el gestor de carteras preste servicios directa o indirectamente (cuando dicho servicio se subcontrate).

¿Existe algún valor específico de fondos o valores por debajo del cual un gestor de carteras no puede aceptar del cliente al abrir la cuenta con el propósito de prestar servicios de gestión de carteras al cliente?

El gestor de carteras debe aceptar un mínimo de Rs. 5 lakhs o valores que tengan un valor mínimo de Rs. 5 lakhs del cliente al abrir la cuenta con el propósito de prestar servicios de gestión de carteras al cliente.

El gestor de carteras solo puede invertir y no pedir prestado en nombre de sus clientes.

1¿Los inversores deben abrir cuentas de custodia para los servicios de PMS?

Sí. Para invertir en valores cotizados, un inversor debe abrir una cuenta de custodia a su nombre.

1¿Qué tipo de informes puede esperar el cliente del gestor de carteras?

El gestor de carteras proporcionará periódicamente un informe al cliente, según lo acordado en el contrato, pero no excederá un período de seis meses y cuando sea requerido por el cliente, y dicho informe contendrá los siguientes detalles, a saber:

(a) la composición y el valor de la cartera, la descripción del valor, el número de valores, el valor de cada valor que se posee en la cartera, el saldo de caja y el valor agregado de la cartera a la fecha del informe;

(b) las transacciones realizadas durante el período del informe, incluida la fecha de la transacción y los detalles de las compras y ventas;

(c) los intereses beneficiosos recibidos durante ese período con respecto a intereses, dividendos, acciones de bonificación, acciones de derechos y obligaciones;

(d) los gastos incurridos en la gestión de la cartera del cliente;

(e) los detalles de los riesgos previstos por el gestor de carteras y los riesgos relacionados con los valores recomendados por el gestor de carteras para la inversión o desinversión.

Este informe también puede estar disponible en el sitio web con acceso restringido para cada cliente. El gestor de carteras, en términos del acuerdo con el cliente, también proporcionará al cliente documentos e información relacionados únicamente con la gestión de una cartera. El cliente tiene derecho a obtener detalles de su cartera de los gestores de carteras.

1¿Cuál es el mecanismo de divulgación de los gestores de carteras a sus clientes?

El gestor de carteras proporciona al cliente el Documento de Divulgación al menos dos días antes de celebrar un acuerdo con el cliente.

El Documento de Divulgación contiene la cantidad y la forma de pago de las comisiones pagaderas por el cliente por cada actividad, los riesgos de la cartera, las divulgaciones completas con respecto a las transacciones con partes relacionadas, el rendimiento del gestor de carteras y los estados financieros auditados del gestor de carteras para los tres años inmediatamente anteriores.

Tenga en cuenta que el documento de divulgación no es ni aprobado ni desaprobado por SEBI ni SEBI certifica la exactitud o la suficiencia del contenido de los Documentos.

1¿SEBI aprueba alguno de los servicios ofrecidos por los gestores de carteras?

No. SEBI no aprueba ninguno de los servicios ofrecidos por el Gestor de Carteras. Un inversor debe invertir en los servicios en función de los términos y condiciones establecidos en el documento de divulgación y el acuerdo entre el gestor de carteras y el inversor.

1¿SEBI aprueba el documento de divulgación del gestor de carteras?

El Documento de Divulgación no es ni aprobado ni desaprobado por SEBI. SEBI no certifica la exactitud o la suficiencia del contenido del Documento de Divulgación.

1¿Cuáles son las reglas que rigen los servicios de un Gestor de Carteras?

Los servicios de un Gestor de Carteras se rigen por el acuerdo entre el gestor de carteras y el inversor. El acuerdo debe cubrir los detalles mínimos especificados en las Regulaciones de SEBI para Gestores de Carteras. Sin embargo, el Gestor de Carteras puede especificar requisitos adicionales en el acuerdo con el cliente. Por lo tanto, se aconseja a un inversor que lea cuidadosamente el acuerdo antes de firmarlo.

1¿Se permite la retirada anticipada de Fondos/valores por parte de un inversor?

El cliente puede retirar o recuperar los fondos o valores antes del vencimiento del contrato. Sin embargo, los términos de la retirada anticipada serán de acuerdo con el acuerdo entre el cliente y el gestor de carteras.

1¿Puede un Gestor de Carteras imponer un bloqueo al inversor?

Los gestores de carteras no pueden imponer un bloqueo a la inversión de sus clientes. Sin embargo, un gestor de carteras puede cobrar comisiones de salida al cliente por la salida anticipada, según lo establecido en el acuerdo.

1¿Puede un Gestor de Carteras ofrecer rendimientos indicativos o garantizados?

El gestor de carteras no puede ofrecer/prometer rendimientos indicativos o garantizados a los clientes.

20. ¿Sobre qué base se calcula el rendimiento del gestor de carteras?

El rendimiento de un gestor de carteras discrecional se calcula utilizando el método de promedio ponderado tomando en cuenta cada categoría individual de inversiones para los tres años inmediatamente anteriores y, en tales casos, también se divulga el indicador de rendimiento.

2¿Dónde puede buscar información sobre los gestores de carteras un inversor?

Los inversores pueden acceder al sitio web de SEBI www.sebi.gov.in para obtener información sobre las regulaciones y circulares de SEBI relacionadas con los gestores de carteras. Las direcciones de los gestores de carteras registrados también están disponibles en el sitio web.

2¿Cómo pueden los inversores presentar sus quejas?

Los inversores encontrarán en el Documento de Divulgación el nombre, la dirección y el número de teléfono del responsable de relaciones con los inversores del gestor de carteras que atiende las consultas y quejas de los inversores. El mecanismo de resolución de quejas y disputas también se menciona en el Documento de Divulgación. Los inversores pueden dirigirse a SEBI para la resolución de sus quejas. Al recibir las quejas, SEBI se pone en contacto con el gestor de carteras en cuestión y hace un seguimiento con ellos.

Los inversores pueden enviar sus quejas a:

Oficina de Asistencia e Educación del Inversor,

Junta de Comercio de Valores e Intercambio de la India,

SEBI Bhavan

Parcela No. C4-A, 'G' Block,

Complejo Bandra-Kurla, Bandra (E),

Mumbai - 400 051

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