Las criptomonedas son famosas por su volatilidad, y las fuertes fluctuaciones de precios que pueden ocurrir en un solo día de negociación las hacen especialmente atractivas para los traders de día. Esta volatilidad puede hacer que el trading de criptomonedas sea altamente rentable, pero también muy arriesgado, si el mercado no se mueve a tu favor. Sin embargo, el trading de criptomonedas no es tan simple o barato como el mercado de acciones más avanzado, lo que significa que los traders necesitan saber algunas cosas más si empiezan a operar en estos mercados.
Aquí tienes algunas cosas clave que debes saber antes de empezar a operar con criptomonedas y por qué puede ser incluso más arriesgado que el trading de acciones.
9 cosas que debes saber al hacer trading de criptomonedas
- La volatilidad de las criptomonedas puede destruir tu estrategia de trading
- Invertir a largo plazo en criptomonedas puede funcionar mejor
- El trading de criptomonedas sin comisiones rara vez es gratuito
- No operes con criptomonedas con pequeñas cantidades
- Cuidado con la fijación de precios de creador-tomador en las operaciones de criptomonedas
- Encuentra una plataforma de criptomonedas que admita el trading activo
- Los ETF de criptomonedas pueden ser una mejor opción
- Ninguna de las molestias de tratar con precios a veces caros en los exchanges de criptomonedas, ya que los brókeres te permiten comprar ETF sin comisiones de transacción.
- Los brókeres tradicionales tienen un largo historial de seguridad y trato directo, mientras que los exchanges de criptomonedas han tenido numerosos casos de fraude absoluto y poca seguridad.
- Los mejores ETF de Bitcoin y los mejores ETF de Ethereum cobran comisiones de gestión relativamente bajas, lo que significa que tus comisiones totales (de transacción más de gestión) pueden ser mucho menores que trabajar a través de un exchange de criptomonedas.
- Los gestores del ETF se encargan de gestionar el problema del almacenamiento seguro y la protección de la criptomoneda subyacente, quitándote este problema de encima.
- Las operaciones de criptomonedas rentables son imponibles
- Las criptomonedas no están sujetas a las reglas de venta en corto (todavía)
La volatilidad da y la volatilidad quita. A los traders experimentados les gustan las criptomonedas por su volatilidad, porque les da la oportunidad de obtener beneficios. Lo que baja puede rebotar más tarde ese día, y lo que sube bruscamente puede seguir subiendo. Por ejemplo, Bitcoin se desplomó un 73% en 2018 y un 64% en 2022, mientras que subió un 302% en 2020 y un 156% en 202
Este nivel de volatilidad es una oportunidad para obtener beneficios para los traders sofisticados, pero ¿cómo exactamente obtienen beneficios los traders? Una forma es aprovechando a los traders inexpertos y nerviosos, que venden sus posiciones cuando la volatilidad se vuelve demasiado grande. Pero la intensa volatilidad puede desorientar incluso a los traders avanzados, por lo que siguen necesitando un control estricto sobre su riesgo.
Parte de la razón de la volatilidad de las criptomonedas es que no están respaldadas por los activos duros o el flujo de caja de una empresa subyacente, como las acciones. Este hecho significa que las criptomonedas solo están impulsadas por el sentimiento, que un trader individual podrá vender la moneda al siguiente trader por más dinero.
Sin respaldo fundamental, las criptomonedas pueden desplomarse hasta que el sentimiento mejore, aunque los traders no tienen garantía de que esto ocurra alguna vez, especialmente si los traders de repente se olvidan de la moneda.
Debido a la intensa volatilidad, los aspirantes a traders de día podrían estar mejor si simplemente adoptan una estrategia de compra y mantenimiento con una criptomoneda determinada. Podrán aprovechar la ola ascendente sin tratar de considerar dónde podrían tener que saltar. Aunque sus criptomonedas seguirán estando sujetas a la volatilidad, no terminarán tomando la decisión de vender y luego la moneda sigue subiendo.
Por supuesto, no todas las criptomonedas seguirán subiendo, por lo que es fundamental elegir las que parecen ser las más probables de ganar y luego diversificar para ayudar a reducir el riesgo. Gran parte del trading en criptomonedas, como en Bitcoin, se debe precisamente a esto. Bitcoin representa más de la mitad de la capitalización total del mercado de criptomonedas, según CoinMarketCap, ya que los traders se centran en las monedas más populares.
A diferencia de las comisiones sobre las operaciones de acciones, que se han desplomado a cero o casi cero, las operaciones sobre operaciones de criptomonedas rara vez son realmente gratuitas. Binance.US, por ejemplo, ofrece operaciones gratuitas en Bitcoin y Ethereum. Mientras tanto, los brókeres como Robinhood y Webull ofrecen operaciones sin comisiones, lo que es técnicamente cierto, pero solo porque integran un diferencial de precios.
Con un diferencial de precios, tu precio de compra es más alto que el precio de mercado, mientras que tu precio de venta es más bajo. Ese diferencial ayuda al bróker a obtener beneficios y, a la vez, a anunciar operaciones sin comisiones.
Desafortunadamente, muchos brókeres como Coinbase no son tan transparentes con el diferencial que pagarás, y algunos se esfuerzan mucho por ocultarlo a los clientes. En muchos casos, podrías acabar pagando fácilmente una comisión del 1% en cada lado de una operación, lo que puede que no parezca mucho, pero se acumulará rápidamente si realizas un número significativo de operaciones de día cada semana. Cada operación se recortará un 1%, tanto si obtienes beneficios con ella como si no.
Los mejores brókeres para criptomonedas pueden ofrecer formas de evitar estas comisiones adicionales.
Si operas con pequeñas cantidades de criptomonedas, es posible que te apliquen comisiones más altas, como un porcentaje de tu capital. Las aplicaciones de trading como PayPal y Venmo cobran comisiones más altas a los que operan con pequeñas cantidades, e incluso solo un par de porcentajes pueden afectar realmente a tu capital.
Por otro lado, muchos exchanges de criptomonedas ofrecen descuentos si has operado con un volumen significativo en los últimos 30 días, pero el bajo coste por sí solo no es una razón para realizar una operación.
Los traders individuales que están acostumbrados a las operaciones cómodamente gratuitas de los mejores brókeres de acciones pueden querer prestar especial atención a un detalle en la estructura de precios de los exchanges de criptomonedas. Los exchanges de criptomonedas a menudo tienen dos conjuntos de precios diferentes, fijación de precios de creador-tomador, que pueden ofrecer precios diferentes a los clientes en función del tipo de orden que realicen.
Los que "crean" liquidez para el mercado y emiten órdenes limitadas que no se llenan inmediatamente a menudo se les cobran comisiones de "creador" más bajas.
Los que "toman" liquidez del mercado y emiten órdenes de mercado que se llenan inmediatamente a menudo se les cobran comisiones de "tomador" más altas.
En la práctica, la diferencia puede ser marginal, pero para los traders de día activos puede ser importante recortar los costes incrementales donde puedan, especialmente cuando esos costes se incurren una y otra vez.
Puedes comprar y vender criptomonedas en una variedad de lugares, incluyendo el normalmente terriblemente caro cajero automático de Bitcoin, pero si eres un trader de día, necesitas un lugar que haga que el trading activo sea fácil y con costes razonables, por supuesto. Puedes comprar criptomonedas a través de las aplicaciones financieras PayPal y Venmo, por ejemplo, pero no están realmente diseñadas para el trading de día.
Así que encuentra una plataforma de trading que funcione para ti, ya sea a través de un exchange de criptomonedas, que puede ofrecer cientos de criptomonedas para operar, o a través de un bróker tradicional como Interactive Brokers, que ofrece una selección limitada de tokens, pero con precios muy competitivos.
Si tienes la intención de operar y minimizar los costes, entonces utilizar fondos cotizados en bolsa (ETF) es ahora una forma viable de operar con Bitcoin y Ethereum, las dos principales criptomonedas por capitalización de mercado. Los ETF ofrecen una serie de ventajas sobre la negociación de las criptomonedas directamente:
Así que, si estás buscando operar con las criptomonedas más grandes, entonces utilizar un ETF puede tener mucho sentido.
Puede que pienses que tus operaciones con criptomonedas no son imponibles porque tu propiedad es semi-anónima. Ese argumento no funcionará con la IRS, y las operaciones rentables son susceptibles de pagar impuestos sobre las ganancias de capital, que se gravan normalmente a tipos impositivos ordinarios más altos para las operaciones a corto plazo.
Se supone que los brókeres y los exchanges deben declarar tus ganancias y pérdidas en un Formulario 1099, pero puede que no lo hagan. Sin embargo, seguirás debiendo impuestos sobre tus ganancias. Al igual que con las acciones, podrás compensar tus operaciones ganadoras con las perdedoras, lo que significa que podría tener sentido a final de año vender tus perdedoras y reducir tu carga fiscal a través de un proceso conocido como recolección de pérdidas fiscales.
Esta tutorial sobre los impuestos de las criptomonedas repasa los aspectos más importantes de la fiscalidad aquí.
Los traders de criptomonedas no están sujetos a las mismas reglas sobre las ventas en corto que los inversores en otros activos, al menos por ahora. Normalmente, la IRS no permite ninguna pérdida de capital por transacciones en las que el trader haya recomprado el activo en los 30 días anteriores o posteriores a la venta. La pérdida no se puede reclamar en los impuestos hasta que el trader se mantenga fuera del activo durante 30 días completos.
Pero para las criptomonedas, la IRS todavía permite a los traders reclamar estas pérdidas. Los traders pueden literalmente registrar una pérdida y luego dar la vuelta y comprar la criptomoneda de nuevo y aún así poder reclamar la pérdida en los impuestos. Esta estrategia puede funcionar bien al final de un año rentable si tienes algunas operaciones perdedoras que quieres liquidar, incluso si sospechas que el precio puede subir en el futuro. Vende y luego vuelve a comprar la moneda mientras reclamas tu pérdida fiscal y sigues aprovechando la subida de la moneda.
El Congreso y la IRS están estudiando la posibilidad de cambiar la regla de venta en corto para que incluya las criptomonedas, por lo que puede que no dure mucho tiempo.
Conclusión
La volatilidad en los mercados de criptomonedas puede hacer que sea difícil mantenerse en el juego, pero esa es solo una de las muchas cosas en las que los traders de día de criptomonedas deben centrarse. Los aspirantes a traders de día de criptomonedas deben prestar mucha atención a los costes, ya que las transacciones repetidas pueden erosionar lentamente pero seguramente tu capital.
¿Cuál es la mejor hora para hacer trading con criptomonedas?
A diferencia del mercado de valores o del mercado de divisas, como el dólar, aquí no existen horarios. El intercambio de estas monedas permanece activo siempre: los siete días de la semana, las 24 horas.
Por eso, debido a las zonas horarias, es posible ver a traders de criptomonedas realizando operaciones durante la madrugada o en la noche del viernes, antes de que comience el fin de semana.
Encontrar el mejor momento para operar con criptomonedas puede resultar una misión bastante compleja, debido a la volatilidad del mercado.
Sin embargo, siempre de acuerdo a las necesidades del inversor, es posible rescatar algunos consejos para obtener mejores ganancias.
¿Cuál es la mejor hora para operar Bitcoin?
Un artículo del sitio Bybit admite que “encontrar el mejor momento para hacer trading con criptomonedas puede ser algo complejo porque a diferencia de los mercados bursátiles, los de criptomonedas funcionan constantemente. Entonces, puedes hacer trading con criptomonedas 365 días al año, las 24 horas”.
Para Bybit esta característica da lugar a tendencias inusuales. Por ejemplo, en lugar de tener mucho apuro por realizar trading en horarios de apertura y cierre, la actividad debe ser mucho más constante, a lo largo del día. Además, hay que tener en cuenta que como son monedas globales, hay que considerar las diferentes zonas horarias.
Un elemento a tener en cuenta son las tarifas de trading, es decir lo que cobra la exchange por cada transacción.” Si haces trading de día con criptomonedas y operas con márgenes reducidos, las tarifas de trading pueden reducir tus ganancias. Para algunos traders, el mejor momento para hacer trading con criptomonedas será el momento en que las tarifas de gas (comisiones) sean más bajas”, afirma Bybit.
Aunque la volatilidad de este mercado es difícil de determinar, Bybit asegura que, estadísticamente, las cripto son más volátiles entre las 8 de la mañana y las 4 de la tarde (hora local de cada país). Un mercado estable puede resultar más propicio para las transacciones.
Como explica el sitio Daily Forex, la esencia de las criptomonedas es que fueron concebidas como activos descentralizados, cuya compra y venta no depende de un mercado concreto, como ocurre con las acciones, por ejemplo. “En vez de esto, se negocian en múltiples exchanges que están activos de lunes a domingo a cualquier hora. Además, también es posible intercambiar Bitcoin entre dos usuarios de forma totalmente privada sin ningún intermediario”, explica Daily Forex.
En este contexto 7/24, sin embargo, el Bitcoin puede registrar mayor movimiento cuando abren las principales Bolsas del entorno y, también, durante el cierre. Daily Forex explica que “el motivo es que la mayor parte del volumen que se genera en los mercados financieros corresponde a los grandes inversores institucionales. Estos suelen operar durante el horario laboral de sus respectivos países”.
Como la franja horaria con más actividad corresponde a la sesión estadounidense, de 130 a 21 UTC, muchos traders consideran que este es el mejor horario para realizar transacciones con Bitcoin. Entre medianoche y la 1 de la madrugada, siempre horario UTC, la liquidez del Bitcoin suele ser la más baja del día. Y esto puede provocar movimientos inesperados e imprevisibles en su cotización.
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