Mejores brokers y exchanges para invertir en criptomonedas 2024

Dónde operar criptomonedas

La inversión en criptomonedas está en auge, pero ¿dónde es mejor hacerlo? ¿Cuál es el mejor broker para criptomonedas? ¿Sería mejor elegir un bróker o una plataforma de exchange para operar con criptomonedas? Estas son algunas de las preguntas que surgen al momento de invertir en este mercado volátil.

Las comisiones de los brókers y los exchanges de criptomonedas pueden mermar la rentabilidad del operador. Sin embargo, no es el único factor a valorar para elegir, ni debe ser excluyente. Existen varios elementos que deben ser sopesados, tales como los activos disponibles, plataforma de operaciones, seguridad de los fondos, etc.

Por tal razón, en este artículo veremos las diferencias, ventajas y desventajas de cada uno de estos dos mecanismos. Con todo, daremos una lista de cuáles son los mejores brókers y exchanges para invertir en criptomonedas.

Mejor bróker para invertir en criptomonedas 2024

Veamos un cuadro resumen de los mejores brokers para invertir en criptomonedas, ya sea a través de derivados o comprando el activo real:

En definitivas, puedes encontrar brokers de todo tipo, desde unos con un perfil más trader, como ActivTrades, y otros con un perfil más holder como es el caso de Scalable Capital o eToro.

👉 No obstante, y ya que estamos hablando de monedas (o criptomonedas), te dejo un enlace hacia nuestro artículo de mejores brokers online para fórex

👉 Y mejor aún, en este artículo descubrirás quienes son los mejores brokers online

Alternativas a brokers para invertir en criptomonedas

Existen otras alternativas a los brokers para invertir en criptomonedas, entre los que te recomendamos las siguientes cinco opciones:

Veámoslos en detalle:

Bitvavo: económico, seguro y muy sencillo de usar

Bitvavo es un exchange con sede en Países Bajos, que fue fundado en el año 2018 con la visión de democratizar y facilitar el acceso sencillo a la inversión en criptomonedas. Y ciertamente, lo consiguió: su plataforma es extremadamente sencilla de usar y sus comisiones, para ser un exchange auditado por los principales supervisores financieros (Banco Central de Holanda, de España, de Austria,etc) son muy competitivas. Y no en vano, es el exchange más grande de Europa con más de 1,5 millones de cuentas activas.

Además, entre sus servicios adicionales cuenta con un programa de staking que puede llegar a ofrecer recompensas de 15% APY , así como de remuneración por préstamo de criptos de hasta el 2% (en caso de que decidas ponerlas a disposicióon del exchange)

Además, para los traders más avanzados, incluye una versión PRO con herramientas de análisis técnico, sistemas de fijación de señales y alertas, market depth, etc.

Destacamos las siguientes características:

• 🏆 Regulación: Registrado en los Bancos Centrales de Países Bajos, España (VASP) o Austria, etc
• 🪙 Número de criptomonedas: +300 criptomonedas
• 📈 Servicios extra: Staking: hasta un 15% APY Préstamos de criptos: 2% APY Versión PRO
• 💲Comisiones operativas: muy competitivas, no mayores al 0,25%

Bitvavo Ir a su web 💶 Depósito mínimo 1,00 €

📝 Regulación Banco Central de Países Bajos y Banco de España (VASP)

⭐️ Puntuación 25/10

Bit2Me, mejor exchange para invertir en criptomonedas

Bit2Me se distingue como la plataforma de intercambio de criptomonedas líder en España. Aunque no compite con los gigantes del mercado en cuanto a volumen de transacciones, sobresale por su excepcional servicio al cliente y seguridad, tanto en términos regulatorios, como de seguridad de los fondos de sus clientes.

La plataforma de criptomonedas nació en 2014, y con el tiempo, ha expandido su abanico de servicios, donde ya incluye:

• 🏆 Regulación: Banco de España y Prevención de Blanqueo de Capitales y Prevención en Financiación del Terrorismo
• 🪙 Número de criptomonedas: +290 criptomonedas
• 📈 Servicios extra: +40 activos digitales con los que realizar staking 💼 Un programa de cashback si pagas con criptomonedas de hasta el 9% Préstamos Tarjeta de débito Pro - plataforma para trading avanzado con criptos
• 💲Comisiones muy competitivas, teniendo en cuenta su grado de seguridad. Normalmente del 0,3%

En el aspecto normativo, se posiciona como el primer exchange inscrito en el Banco de España como proveedor de servicios de conversión de criptomoneda a moneda de curso legal y de custodia de carteras electrónicas, cumpliendo con la totalidad de la legislación europea vigente.

👉 Y si quieres más información acerca de este exchange, te sugiero que visites nuestra review, mucho más completa: Bit2Me opiniones - Comisiones, wallet, pro y earn

YouHodler: servicios adicionales de minería con recompenas

YouHodler es una de las plataformas de intercambio de criptomonedas más modernas y a la vanguardia del sector.

YouHodler ofrece una muy interesante variedad de productos / servicios financieros, tanto algunos que otros exchanges ya ofrecen como otros nuevos y propios de YouHodler.

Por ejemplo, además de con su avanzada plataforma de trading MultiHODL, en el exchange podrás hacer uso de un simulador para minar Bitcoin y ganar recompensas reales), o su servicio de préstamos de criptomonedas con la posibilidad de solicitar hasta un 97% del colateral.

La plataforma nació en 2018 en Suiza, y desde entonces no ha dejado de crecer, tanto en usuarios como en funcionalidades.

• 🏆 Regulación: Italia: Organismo Agenti e Mediatori Creditizi (OAM) italiano España: Registro VASP aprobado por el Banco de España Suiza: Regulado por FINMA, autoridad financiera supervisora.
• 🪙 Número de criptomonedas: +70 criptomonedas
• 📈 Servicios extra: Cuenta de rendimiento, con hasta un 18% de recompensa anual por préstamo de liquidez Cloud Miner: Simulador de minería de Bitcoin, con recompensa reales Préstamos con criptomonedas como colateral Tarjeta de débito (próximamente)
• 💲Comisiones operativas: muy competitivas, no mayores al 3%

En el aspecto normativo, ha ido mejorando considerablemente su regulación. Y a día de hoy ya cuenta con registro en el Banco de España, y está regulado por FINMA, la autoridad supervisora suiza.

Youhodler 💶 Depósito mínimo 10,00 €

📝 Regulación Organismo Agenti e Mediatori Creditizi (OAM) italiano

⭐️ Puntuación 25/10

Coinbase

Coinbase se define como un lugar donde comprar y vender criptomonedas de forma sencilla y fiable. Se trata de una de las plataformas líderes, con un volumen total negociado que asciende a más de 4 billions diarios de dólares de Estados Unidos, más de 43 millones de usuarios registrados en alrededor de 100 países admitidos.

Así pues, ofrece un almacenamiento seguro, el 98% de los fondos de los clientes se almacenan sin conexión. Este hecho, unido sus buenas prácticas, hacen de este Exchange como uno de los mejores para invertir en criptomonedas.

Te dejo aquí con algunas de sus características, para que lo conozcas mejor:

• 🏆 Regulación: U.S. Securities and Exchange Commission (SEC)
• 🪙 Número de criptomonedas: +250 criptomonedas
• 📈 Servicios extra: Programa de staking Marketplace de NFTs Tarjeta de débito
• 💲Comisiones: A partir de 0,5% la operación

👉 Puedes leer más acerca del exchange en su review: Coinbase opiniones - Pro, Wallet y Card

Bitpanda

Bitpanda es uno de los exchanges más grandes del entorno, el cual fue fundado en el año 201Desde el año 2020, es considerada un unicornio ya que consiguió un valor superior a 1000 millones.

De esta forma, en Bitpanda podrás comprar y negociar además de más de 50 criptomonedas, 6 cripto-índices, y una buena cartera de derivados sobre acciones, ETFs o materias primas. Además, también dispone de otros servicios de valor añadido como planes de ahorro o sus programa de staking, y hasta una cuenta de saldo remunerada (cash-plus)

Y es precisamente gracias a esa versatilidad, que actualmente el broker ya cuenta con más de 4 millones de usuarios activos

Te dejo a continuación, con sus caracterísiticas:

• 🏆 Regulación: BaFin (regulador financiero de Alemania)
• 🪙 Número de criptomonedas: +50 criptomonedas
• 📈 Servicios extra: Crypto Index Plan de ahorro Air-dropping: Spotlight (launchpad) Cuenta de saldo remunerada: Cash plus Staking
• 💲Comisiones: Entre 0,5% y 3%

👉 Te dejo con la review de este particular exchange: Bitpanda opiniones España - Pro y precios

Binance

Se trata de uno de los exchanges de criptomonedas de los más populares que existen. Fue la plataforma que tuvo el mayor intercambio en el año 2020 y 2021 (durante el boom de Bitcoin y el mercado de criptomonedas, antes de la posterior caída).

Binance ofrece la posibilidad de invertir en más de 100 criptomonedas. Ofrece un servicio de atención al cliente de calidad, disponible las 24 horas del día y los 7 días de la semana.

La seguridad también está presente: su plataforma es CCSS y funciona con los protocolos de seguridad ISO/ICO 27007:301La URL que utiliza es segura.

👉 Puedes encontrar toda la información relativa a este exchange en su review: Registrarse en Binance es un proceso sencillo y totalmente gratuito. También dispone de aplicación para móviles.

👉 Puedes encontrar toda la información relativa a este exchange en su review: Binance España opiones - Seguridad, comisiones y servicios

Requisitos para elegir un buen broker (o exchange) de criptomonedas

Antes de ni siquiera plantearnos si escoger un broker o un exchange para invertir en criptomonedas, debemos realizarnos la siguiente pregunta. ¿Qué requisitos debo exigir a un broker (o exchange) para tenerlo entre los candidatos a invertir en criptomonedas?

• Regulación : O bien a través de una entidad supervisora, o bien mediante la colateralización del dinero depositado, la plataforma que escojamos, debe cumplir ciertos parámetros de seguridad y solvencia, para que no pase como con la quiebra de FTX.
• Variedad de criptomonedas : El mejor exchange debe ofrecer una amplia selección de criptomonedas que puedes intercambiar. Esto te permitirá diversificar tus inversiones y tener la oportunidad de obtener ganancias significativas.
• Depósito inicial : Un buen broker de criptomonedas debe ser asequible para los inversores, por lo que debe exigir un depósito inicial mínimo. No debería costarte demasiado para empezar a invertir con ellos.
• Cuentas demo : Si eres un principiante, es importante que el broker tenga una cuenta demo para que puedas practicar y aprender antes de invertir dinero real.
• Cargos y comisiones : Siempre es importante conocer los cargos y comisiones de un broker antes de registrarse en la plataforma. Esto te ayudará a determinar si el broker es el adecuado para ti. Evidentemente, buscaremos que sean bajos.
• Servicio de asistencia : Esta es una característica muy importante para tener en cuenta. El mejor broker debe ofrecer un excelente servicio de asistencia a sus clientes, a través de chat en vivo, correo electrónico o teléfono, y si es en español, mejor.

👉 Y ahora que conoces algunos exchanges que podrían ser de tu interés, no empieces a invertir en estos activos, sin conocer todo lo esencial de los mismos. Para ello, te dejo con nuestra tutorial de trading con criptomonedas

¿Dónde comprar las criptomonedas, en un broker o en un exchange?

Una de las primeras cosas que debes considerar es reflexionar, ¿Qué es mejor elegir un un broker de criptomonedas de confianza para poder comenzar o mejor un exchange? Vamos a ver una pequeña reflexión

Broker para invertir en criptomonedas

Normalmente, salvo tal vez para los inversores más jóvenes, los brokers permiten la comodidad de tener todo integrado en una misma cartera, si decides exponer un porcentaje al entorno cripto.

Además, tiene la ventaja de que buscan ser algo más intuitivos, casi como si se tratara de una compraventa de acciones.

Veamos una tabla de pros y contras, a la hora de usar un broker para invertir en criptomonedas.

Exchange para invertir en criptomonedas

Mentras que por otro lado, los exchanges son algo más complicados de utilizar, pero si focalizas la mayor parte de tu cartera en estos nuevos activos digitales, tal vez sean la mejor opción (como canales de inversión), ya que permiten obtener ganancias de diversas formas, más allá del propio holding, revalorización y venta.

Nuevamente, pasamos a enfrentar las ventajas y desventajas de los exchanges en la siguiente tabla:

¿Exchange o broker? | Nuestra opinión

En definitiva, ¿Qué es mejor un exchange o un broker para invertir en criptomonedas?

Como siempre, depende.

Si tu idea de inversión está muy asociada al entorno blockchain, web 3, y tecnología descentralizada, la mejor opción de inversión para tí serán los exchanges, ya que con el tiempo, los brokers se te quedarán cortos, y no te podrán ofrecer todas las alternativas que vas a poder encontrar en un exchange.

Pero por contra, si decides exponerte al entorno cripto de forma anecdótica, y seguramente con las criptomonedas más negociadas (como Bitcoin o Ethereum), pero con una exposición no mayor al 10 - 12% de tu cartera. En ese caso, lo mejor será un broker que incluya criptomonedas (si son reales, mejor), ya que te facilitará bastante la operativa. Y como tampoco pretendes profundizar en ello, te resultará bastante cómodo e intuitivo, a la par que seguro, invertir en el entorno cripto.

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