Japón se ha posicionado como uno de los países líderes en la regulación de criptomonedas, adoptando un enfoque proactivo que busca brindar transparencia, seguridad y protección a los inversores. Este camino comenzó en abril de 2017, cuando la Ley de Servicios de Pago (PSA) reconoció a Bitcoin y otras criptomonedas como activos legítimos.
Un Marco Regulatorio Evolucionado
Desde entonces, Japón ha implementado varias actualizaciones y modificaciones a su marco regulatorio existente, incluyendo cambios significativos en mayo de 2020 con las enmiendas a la PSA y la Ley de Instrumentos Financieros y de Intercambio (FIEA). Estas revisiones reemplazaron el término "moneda virtual" por "criptoactivo", lo que trajo mayor claridad a la regulación de los intercambios y plataformas de comercio de criptomonedas.
Bajo la PSA, los intercambios de criptomonedas en Japón deben registrarse ante la Agencia de Servicios Financieros (FSA) y cumplir con las responsabilidades tradicionales de AML/CFT (Antilavado de Dinero y Financiamiento del Terrorismo). Esta legislación ha contribuido a garantizar que los intercambios de criptomonedas en Japón operen de manera transparente y segura, ofreciendo una mayor protección a los inversores.
Impuestos sobre Criptomonedas
La Agencia Tributaria Nacional de Japón ha clasificado las ganancias obtenidas con criptomonedas como "ingresos diversos" desde diciembre de 201Esta clasificación asegura que los compradores de criptomonedas sean gravados de acuerdo con la ley.
Medidas Antilavado de Dinero
La Ley de Prevención de la Transferencia de Productos del Delito (APTCP) establece estándares de AML para los criptoactivos, que son aplicados por la unidad de inteligencia financiera de Japón, el Centro de Inteligencia Financiera de Japón (JAFIC). La APTCP exige que los Proveedores de Servicios de Activos Virtuales (VASPs) que brinden servicios de intercambio realicen estrictos controles KYC (Conozca a Su Cliente) y mantengan un registro de transacciones sospechosas. Esto incluye verificar la identidad de los clientes y mantener registros de transacciones durante al menos siete años.
Además, cualquier transacción sospechosa debe ser reportada a las autoridades correspondientes, y cualquier transacción superior a 30 millones de JPY (209,000 GBP), en criptomonedas o moneda fiduciaria, debe ser notificada al Ministerio de Finanzas de acuerdo con la Ley de Divisas y Comercio Exterior.
Regulación de Intercambios de Criptomonedas
Japón está actualizando sus regulaciones para los intercambios de criptomonedas. Para operar como un intercambio de criptomonedas bajo la PSA, solo las compañías con una Oficina Financiera altamente calificada son elegibles. Sin embargo, los intercambios internacionales de criptomonedas pueden operar en Japón si pueden demostrar un estándar de registro equivalente en su país de origen, en línea con el enfoque progresivo de Japón.
A pesar de permitir los intercambios, Japón ha priorizado las leyes de criptomonedas después de una serie de violaciones de seguridad de alto perfil, incluido el robo de Coincheck, que resultó en el robo de $ 530 millones en moneda digital. Para fortalecer el comercio y los intercambios, la FSA de Japón ha intensificado sus esfuerzos. Las enmiendas a la PSA ahora requieren que los comerciantes de criptomonedas se registren con la FSA para poder operar, un proceso que puede llevar hasta seis meses e incluye requisitos de seguridad cibernética y AML/CFT más estrictos. Las reglas para los intercambios en Japón tienen como objetivo principal proteger la integridad del mercado, y los usuarios, inversores e intercambios deben cumplir con estándares específicos de mantenimiento de registros.
La Regla de Viaje de Criptomonedas
La FSA está trabajando actualmente en el establecimiento de pautas para la Aplicación de la "Regla de Viaje de Criptomonedas" a los Proveedores de Servicios de Activos Virtuales (VASPs) en Japón, conocida como la APTCP. La FSA inició recientemente una consulta sobre estas pautas, y la APTCP se promulgará una vez que se finalicen. La Asociación de Intercambio de Moneda Virtual de Japón (JVCEA) recibió una Solicitud de Notificación de Información del Originador y del Beneficiario al Transferir Activos Criptográficos de la FSA en marzo de 2021, instándolos a adoptar reglas de autorregulación con respecto a la Regla de Viaje para abril de 202En consecuencia, la JVCEA introdujo la Regla de Viaje en las Reglas de Autorregulación de la Asociación para VASPs en abril de 202Posteriormente, la Secretaría del Gabinete aprobó una enmienda a la APTCP en diciembre de 2022, haciendo cumplir la Regla de Viaje de criptomonedas.
En febrero de 2023, la FSA lanzó una consulta sobre proyectos de Órdenes del Gabinete para revisar parcialmente la Orden de Ejecución de la APTCP, que especificará cómo se aplica la Regla de Viaje a los VASPs japoneses. La consulta pública sobre la Orden de Ejecución de la APTCP se anunciará pronto.
Cambios en las Reglas de Criptomonedas en Japón
En octubre de 2018, el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) realizó actualizaciones a sus recomendaciones. Como resultado de estos cambios, los intercambiadores de criptoactivos, los custodios de criptoactivos y otros ahora deberán adoptar medidas contra el lavado de dinero y la financiación del terrorismo. El 1 de mayo de 2020, entraron en vigencia enmiendas a la Ley de Servicios de Pago para alinearse con las directrices del GAFI.
Los siguientes son los componentes clave de los cambios en la Ley de Servicios de Pago:
- Dado que la mayoría de los criptoactivos no se utilizan como monedas, ahora se denominan "criptoactivos" en lugar de "monedas virtuales".
- La publicidad de "inversiones especulativas" en el entorno de las criptomonedas está restringida.
- Se han impuesto requisitos con respecto a las alertas previas para las solicitudes para convertirse en un intercambiador de criptoactivos.
Los cambios también incluyen regulaciones para la publicidad en línea de intercambiadores de criptoactivos, acciones prohibidas, provisión de información a los usuarios y otras medidas para garantizar la seguridad del usuario, así como el manejo de los activos monetarios y de criptomonedas de los usuarios.
La FSA en Japón está trabajando actualmente en el desarrollo de pautas para la aplicación de la "Regla de Viaje de Criptomonedas" a los Proveedores de Servicios de Activos Virtuales (VASPs), conocida como APTCP. La FSA ha lanzado recientemente un proceso de consulta para finalizar estas pautas. Una vez implementadas, la APTCP entrará en vigor. En marzo de 2021, la Asociación de Intercambio de Moneda Virtual de Japón (JVCEA) solicitó a la FSA que notifique la información del remitente y del beneficiario sobre la transferencia de activos criptográficos y que adopte reglas de autorregulación con respecto a la Regla de Viaje para abril de 202Como resultado, la JVCEA implementó la Regla de Viaje en las Reglas de Autorregulación de la Asociación para VASPs en abril de 202La Secretaría del Gabinete luego modificó la APTCP en diciembre de 2022, haciendo cumplir la Regla de Viaje de criptomonedas.
En febrero de 2023, la FSA lanzó una consulta sobre proyectos de Órdenes del Gabinete para revisar parcialmente la Orden de Ejecución de la APTCP. Esta revisión determinará cómo se aplica la Regla de Viaje a los VASPs japoneses. El anuncio para la consulta pública sobre la implementación de la APTCP se hará pronto.
Palabras Finales
Japón es uno de los pocos países que ha regulado proactivamente las criptomonedas para brindar a los inversores transparencia, seguridad y protección. La PSA reconoció a Bitcoin y otros activos virtuales como propiedad legítima en abril de 201Desde entonces, Japón ha implementado varias actualizaciones y enmiendas a su marco regulatorio existente, incluida la sustitución del término "moneda virtual" por "criptoactivo", lo que ha traído mayor claridad a la regulación de los intercambios y plataformas de comercio de criptomonedas. Además, el país ha establecido responsabilidades AML/CFT, verificaciones KYC y estándares de mantenimiento de registros para garantizar que los intercambios de criptomonedas operen de manera transparente y segura. A pesar de permitir los intercambios de criptomonedas, Japón ha hecho de las leyes de criptomonedas una prioridad después de una serie de violaciones de seguridad de alto perfil, lo que ha dado como resultado requisitos de seguridad cibernética y AML/CFT más estrictos. Japón está trabajando actualmente en el establecimiento de pautas para la Aplicación de la "Regla de Viaje de Criptomonedas" a los Proveedores de Servicios de Activos Virtuales (VASPs) en Japón. Estas medidas mejorarán las regulaciones del país y continuarán brindando a los inversores un entorno seguro.
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