Invertir en divisas: ¿Es rentable?

El mercado de divisas (forex o fx) es el mercado financiero más grande del entorno, con un volumen de negociación diario de más de $5 billones. Esto eclipsa al mercado de valores, pero sigue siendo en gran medida invisible para el inversor promedio. Cuando las tensiones geopolíticas, las decisiones sobre las tasas de interés y los datos económicos remodelan el valor de las monedas, los operadores buscan capitalizar. Pero en un mercado donde muchos operadores minoristas pierden dinero, ¿qué diferencia a los ganadores de los perdedores?

Los inversores pueden operar con casi cualquier moneda del entorno a través del forex. Para ganar dinero, estás apostando a que el valor de una moneda aumentará en relación con otra. El rendimiento esperado de la negociación de divisas es similar al de la negociación de mercados monetarios y menor que el de las acciones o los bonos. Sin embargo, es posible aumentar tanto los rendimientos como el riesgo utilizando el apalancamiento.

A continuación, te guiamos por los principales aspectos del comercio de divisas, las trampas que debes tener en cuenta, los términos que debes conocer y las estrategias que suelen utilizar los operadores exitosos.

Puntos clave

• Es posible ganar dinero operando con dinero cuando los precios de las divisas extranjeras suben y bajan.
• Las divisas se negocian en pares.
• La negociación de divisas puede ser muy rentable para los operadores activos debido a los bajos costos de negociación, los mercados diversos y la disponibilidad de un alto apalancamiento.
• El intercambio de divisas no es una buena manera para que los inversores pasivos ganen dinero.
• Es fácil empezar a operar con dinero en muchas casas de bolsa grandes y en corredores especializados en forex.

Cómo comprar y vender divisas

La negociación de divisas es un concepto engañosamente simple. Los operadores intentan comprar una divisa cuando está infravalorada y venderla cuando está sobrevalorada, obteniendo beneficios de la diferencia. Sin embargo, la ejecución de esta estrategia es mucho más compleja. A diferencia de las acciones o las materias primas, las divisas siempre se negocian en pares. Cuando compras una divisa, estás vendiendo otra al mismo tiempo. Por ejemplo, si crees que el euro se fortalecerá frente al dólar estadounidense (USD), comprarías EUR/USD, yendo efectivamente largo en euros y corto en dólares.

Supongamos que ves una cotización de divisas para un par EUR/USD de 125En este ejemplo, la divisa base es el euro. USD es la divisa cotizada. En todos los casos de cotización de divisas, la divisa base vale una unidad. La divisa cotizada es la cantidad de divisa que se puede comprar por una unidad de la divisa base. Según el ejemplo anterior, todo esto significa que un euro puede comprar 1256 USD. Un inversor puede ganar dinero en el mercado de divisas a través de un aumento en el valor de la divisa cotizada o una disminución en la divisa base.

En el ejemplo anterior, un euro puede comprar $1256 y viceversa. Para comprar los euros, el inversor debe primero ir corto en el dólar estadounidense para ir largo en el euro. Para ganar dinero con esta inversión, el inversor tendrá que vender los euros cuando su valor se aprecie en relación con el dólar estadounidense.

Supongamos que el valor del euro se aprecia a $126En un lote de 100.000 euros, el inversor ganaría $100 ($11660 - $11560) si vendiera los euros a este tipo de cambio. Por el contrario, si el tipo de cambio EUR/USD cayera de $1256 a $1246, el inversor perdería $100 ($11460 - $11560).

Hoy en día, la mayoría de las transacciones de divisas se realizan de forma electrónica, con operadores que utilizan plataformas sofisticadas que ofrecen cotizaciones en tiempo real y ejecución casi instantánea. Estas plataformas permiten a los operadores realizar varios tipos de órdenes, desde órdenes de mercado simples hasta operaciones condicionales complejas que se activan automáticamente en función de niveles de precios preestablecidos.

Cuidado con los compradores de divisas

Una vez que los corredores de forex en Europa tuvieron que informar sobre las operaciones de forex a finales de la década de 2010, los inversores tuvieron una idea mucho más clara de cuántos estaban perdiendo dinero con ello, al menos en la UE. Los informes de los principales corredores de fx europeos muestran que entre el 60% y el 80% de las cuentas de negociación de forex perdieron más de lo que ganaron en 2023, aproximadamente tres cuartas partes de los operadores de fx en general.

Un aspecto notable de la negociación de divisas es el uso del apalancamiento. Los corredores suelen ofrecer ratios de apalancamiento de 50:1 o superiores, permitiendo a los operadores controlar posiciones significativas con cantidades relativamente pequeñas de capital. Si bien esto puede amplificar los beneficios, también puede hacer que tu cuenta de operaciones se derrumbe rápidamente.

La compra y venta de divisas no es solo un juego para especuladores. Las empresas que se dedican al comercio internacional utilizan habitualmente el mercado de divisas para cubrirse de las fluctuaciones cambiarias. Los bancos centrales participan para gestionar la oferta monetaria y los tipos de cambio de sus países. Comprender a estos diversos participantes del mercado y sus motivaciones es crucial para cualquiera que quiera navegar por las complejas corrientes del mercado de divisas.

Ventajas para los operadores activos

A diferencia de las bolsas de valores, que tienen horarios de apertura más cortos, la negociación de divisas continúa las 24 horas del día, de la tarde del domingo a la noche del viernes. Esto permite a los operadores reaccionar inmediatamente a los acontecimientos mundiales, independientemente de su zona horaria. El mercado de divisas nunca duerme, ofreciendo flexibilidad a los operadores para capitalizar las oportunidades que surjan.

Otra ventaja es la excepcional liquidez del mercado. Con billones de dólares que cambian de manos diariamente, los operadores pueden entrar y salir de las posiciones con un deslizamiento mínimo, incluso para los tamaños de operaciones grandes. Esta alta liquidez también contribuye a diferenciales más estrechos (la diferencia entre los precios de compra y venta), lo que reduce los costes de transacción para los operadores activos que pueden operar muchas veces al día.

La accesibilidad del mercado de divisas es otra ventaja clave. Con la llegada de las plataformas de negociación en línea, puedes empezar a operar con divisas con cantidades de capital relativamente pequeñas. Muchos corredores ofrecen la negociación de microlotes, permitiendo a los recién llegados sumergirse en el mercado sin arriesgar grandes sumas. Esta accesibilidad ha sido parte de la razón por la que la negociación de divisas ha aumentado enormemente en las últimas dos décadas:

Además, la posibilidad de obtener beneficios tanto en mercados alcistas como bajistas diferencia al forex de la negociación tradicional de acciones. Dado que las divisas siempre se negocian en pares, siempre existe la posibilidad de obtener beneficios, independientemente de si una divisa en particular se está fortaleciendo o debilitando. Este mercado de doble vía proporciona a los operadores activos oportunidades constantes, incluso en tiempos de incertidumbre económica global.

Los nuevos operadores de forex no deben utilizar un alto apalancamiento. Es mejor empezar a utilizar poco o ningún apalancamiento y aumentarlo gradualmente a medida que aumenten los beneficios y la experiencia.

Por último, el mercado de divisas ofrece acceso a niveles de apalancamiento mucho más altos para los operadores experimentados. La normativa T limita drásticamente el apalancamiento máximo disponible para los inversores en acciones en los Estados Unidos. Normalmente es posible obtener un apalancamiento de 50 a 1 en el mercado de divisas, y a veces es posible obtener un apalancamiento de 400 a Este alto apalancamiento es una de las razones por las que el forex se considera a menudo un área de negociación arriesgada.

Pros y contras del comercio de divisas

Pros

• Fácil y barato de invertir
• Altamente líquido
• Oportunidades de ganar dinero rápido capitalizando las fluctuaciones de precios
• Puede utilizar el apalancamiento para amplificar los rendimientos

Contras

• Difícil para los inversores minoristas competir con los grandes inversores institucionales
• Mercado extrabursátil = menor protección regulatoria
• Las comisiones no siempre son transparentes
• Los pares de divisas pueden ser extremadamente volátiles

Empezar con Forex

El mercado de divisas era antes mucho menos accesible para los inversores promedio, pero ahora es fácil empezar. Muchas casas de bolsa grandes, como Fidelity, ofrecen la negociación de divisas a sus clientes. Los corredores especializados en forex, como OANDA, ponen a disposición de los operadores herramientas sofisticadas con saldos tan bajos como un dólar.

Aquí tienes algunos pasos que puedes seguir para aumentar tus posibilidades de convertirte en un operador de forex exitoso:

• Domina los conceptos básicos : Antes de participar en la negociación de divisas, debes aprender la jerga y cómo funciona. Deberías entender las estrategias de negociación, incluido el apalancamiento y las órdenes de stop-loss, y los factores fundamentales que influyen en los tipos de cambio.
• Encuentra un corredor : Las divisas se pueden negociar en varios sitios web, pero no todos son iguales. Necesitas elegir cuál es el que mejor se adapta a ti. Los aspectos esenciales a tener en cuenta al comparar corredores de forex incluyen sus comisiones, tasas de margen, atención al cliente, cumplimiento normativo, elección de divisas y recursos adicionales, como herramientas y material de investigación.
• Empieza con una cuenta demo : Las plataformas de negociación suelen ofrecer a los inversores la posibilidad de probarlas primero. Con una cuenta demo, operas, pero no hay dinero en juego. Si eres nuevo en la negociación de forex o estás cambiando de corredor, juega primero con la cuenta demo.
• Investiga las divisas e identifica las oportunidades de negociación : Deberías tener una comprensión básica de cómo operar con divisas. Ahora es el momento de idear algunas jugadas. La investigación es buena, pero no sigas ciegamente lo que diga algún supuesto experto en línea. Haz tus deberes. También debes intentar ejecutar tu operación antes de un evento que probablemente mueva la divisa, como la publicación de datos económicos importantes. Con la negociación, el momento es esencial.
• Empieza de forma pequeña : Una vez que hayas identificado una perspectiva, puedes sentirte tentado de apostar todo a ella. Intenta abstenerte de hacerlo. Sé racional y recuerda que todavía eres nuevo en esto y probablemente más propenso a los errores que los operadores más experimentados. La disciplina en la negociación de divisas, como en otras áreas del mercado, es una parte central de cualquier éxito.
• Supervisa y gestiona las posiciones : Antes de apretar el gatillo, debes conocer tus puntos de salida para obtener beneficios o pérdidas. Apégate a tus principios y no te dejes arrastrar por tus emociones.
• Lleva un diario : Una de las mejores maneras de convertirse en un buen inversor es aprender de los errores del pasado. Lleva un registro de todas tus operaciones y revísalo periódicamente para perfeccionar tu estrategia de inversión.

Los pares de divisas principales como EUR/USD suelen tener una menor volatilidad en comparación con los pares menos negociados, que pueden tener oscilaciones de precios dramáticas.

Términos comunes del forex

Como la mayoría de los campos técnicos, el mercado de divisas está lleno de jerga. Aquí tienes una lista de algunos términos importantes que debes conocer:

• Divisa base : La divisa que se compra o se vende en un par de divisas. En el par EUR/USD, el euro es la divisa base.
• Divisa cotizada : La divisa que se utiliza para comprar o vender la divisa base. En el par EUR/USD, el USD es la divisa cotizada.
• Tipo de cambio : El precio de una divisa en relación con otra. Por ejemplo, un tipo de cambio EUR/USD de 1,1256 significa que 1 euro se puede comprar por 1,1256 dólares estadounidenses.
• Apalancamiento : La capacidad de controlar una posición mayor que tu capital inicial. Por ejemplo, un apalancamiento de 50:1 significa que puedes controlar 50.000 dólares de capital con solo 000 dólares de tu propio dinero.
• Margen : La cantidad de dinero que se necesita para abrir una posición de negociación. El margen es una parte de tu capital total que se mantiene como garantía.
• Stop-loss : Una orden que se coloca para cerrar automáticamente una posición de negociación cuando el precio alcanza un cierto nivel. Esto ayuda a limitar las pérdidas potenciales.
• Take-profit : Una orden que se coloca para cerrar automáticamente una posición de negociación cuando el precio alcanza un cierto nivel. Esto ayuda a asegurar los beneficios potenciales.

¿Es fácil operar con divisas?

Operar con divisas es bastante fácil. Ganar dinero de forma constante es menos fácil. Para tener éxito, necesitas aprender sobre divisas, economía y estrategias de negociación. También necesitas ser disciplinado y mantener la calma bajo presión.

¿Se puede vivir de la negociación de divisas?

Es posible, pero solo si tienes mucho tiempo libre para investigar las perspectivas y supervisar tus inversiones, eres bueno para identificar oportunidades y acertar con el momento, y tienes una cantidad considerable de ingresos disponibles para invertir. Las operaciones pequeñas no te darán lo suficiente para vivir. Para obtener un ingreso cómodo, tendrás que invertir grandes sumas.

¿Qué tipo de inversor debe operar con forex?

El mercado de divisas es para operadores activos, es decir, inversores que compran y venden con regularidad. Los inversores pasivos rara vez ganan dinero en el mercado de divisas. La primera razón es que los rendimientos de la tenencia pasiva de divisas extranjeras son bajos, similares a los del mercado monetario. Cuando los inversores estadounidenses compran euros en el mercado de divisas, invierten en el mercado monetario de la UE. Los mercados monetarios de todo el entorno suelen tener rendimientos esperados bajos, y el forex también. Los beneficios del mercado de divisas para los operadores activos suelen ser inexistentes o incluso perjudiciales para los inversores pasivos. Los bajos costes de negociación significan muy poco si no operas mucho. Utilizar un alto apalancamiento sin una orden de stop-loss puede provocar pérdidas significativas.

Conclusión

Para ganar dinero con la negociación de divisas, debes adivinar correctamente que la divisa que has elegido subirá o bajará de valor frente a otra. Puedes ir largo, es decir, apostar a que la divisa base subirá frente a la divisa cotizada, o corto, es decir, que crees que la divisa base bajará de valor frente a su par.

Para aumentar tus posibilidades de éxito, necesitas una buena comprensión de las estrategias de negociación, paciencia y disciplina, y una comprensión decente de las divisas que se negocian. Esto significa estar familiarizado con su entorno económico y las fechas en que se publicarán los datos económicos.

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