El petróleo es una necesidad básica de la vida moderna y uno de los productos básicos más estratégicos. No es de extrañar que el petróleo sea una inversión popular, y aunque la energía verde se ha convertido en una fuerza creciente recientemente, las economías modernas necesitarán petróleo durante mucho tiempo, poniendo un piso debajo de su precio.
Por lo tanto, el petróleo ofrece el tipo de potencial de refugio seguro que les gusta a los inversores en oro, y también proporciona un medio para cubrir una cartera de inversión. Al invertir en petróleo, los inversores avanzados pueden compensar un precio del petróleo en alza en el resto de su cartera, protegiéndose contra la fijación de precios a menudo volátil de este insumo clave.
5 maneras de invertir en petróleo
Aquí hay cinco formas diferentes de invertir en petróleo, desde formas directas hasta las más indirectas.
ETFs de petróleo
Una de las formas más fáciles de invertir en petróleo es a través de un fondo cotizado en bolsa (ETF) de petróleo. Un ETF de petróleo posee contratos de futuros y opciones sobre petróleo crudo, en lugar del propio producto básico, a diferencia de algunos ETFs de oro que poseen el metal físico real. A medida que el precio al contado del petróleo fluctúa, el precio del ETF tenderá a imitar estos cambios, aunque de manera imperfecta debido a la forma en que el fondo invierte en petróleo.
Entonces, si cree que el precio del petróleo aumentará y no quiere la molestia de administrar futuros y otros contratos usted mismo, un ETF de petróleo puede ser la mejor opción. Por supuesto, al apostar por el precio del petróleo con un fondo, solo tiene una forma de ganar: si el precio del crudo aumenta. Si bien esa ha sido una buena apuesta a largo plazo, este tipo de ETF puede ser mejor como un vehículo de negociación que como una inversión de compra y mantenimiento.
Tres de los ETFs más grandes incluyen United States Oil Fund (USO), Invesco DB Oil Fund (DBO) y ProShares K-1 Free Crude Oil Strategy ETF (OILK).
Riesgos:
- El precio del petróleo puede ser volátil, lo que quizás sea el riesgo más obvio de invertir en petróleo.
- Dada esta volatilidad histórica, un ETF de petróleo puede ser una mejor opción si está buscando operar en el mercado durante un período de tiempo más corto, por ejemplo, cuando la economía está en ascenso.
- Y dado que los fondos de petróleo no poseen petróleo directamente, su rendimiento puede no seguir el precio del petróleo con tanta precisión.
Futuros de petróleo
¿Busca tomar el comercio de petróleo en sus propias manos? Puede invertir en derivados de petróleo llamados futuros, esencialmente haciendo por sí mismo lo que los ETFs de petróleo le cobran. Los futuros son la forma más popular de negociar productos básicos como el petróleo, el oro, el maíz, el trigo y una gama de otros bienes agrícolas.
Con los contratos de futuros, usted acuerda comprar petróleo a un precio determinado en el futuro, y solo necesita depositar una parte del valor del contrato ahora. Debido a esta estructura, los futuros permiten a los operadores comprar mucho más de lo que de otra manera podrían, y si las cosas van bien, pueden ganar mucho dinero. Pero pueden perderlo con la misma rapidez si el precio del producto básico se mueve en la dirección equivocada.
Deberá trabajar con un corredor que ofrezca negociación de futuros, lo que normalmente requiere un mínimo de cuenta más alto que una cuenta de corretaje de acciones tradicional.
Riesgos:
- Debido al apalancamiento involucrado en los futuros y la naturaleza volátil del petróleo, puede ganar y perder rápidamente.
- Si el petróleo se mueve en su contra, deberá poner más efectivo para mantener su posición de futuros o de lo contrario tendrá que cerrarla, quizás justo cuando esté más bajo.
- Los futuros son para operadores experimentados, y solo algunos de los mejores corredores ofrecen la posibilidad de operar contratos de futuros.
Acciones de petróleo
Otra forma de invertir en petróleo es poseer las empresas que lo producen, y las empresas de exploración y producción de petróleo (E&P) pueden ofrecerle múltiples formas de ganar cuando el petróleo aumenta. Esta vía puede ser la mejor opción para los inversores, ya que pueden obtener ganancias cuando el petróleo aumenta, pero también cuando la empresa aumenta la producción de petróleo, por lo que no solo están atascados dependiendo del precio del petróleo.
Además, a medida que aumenta el precio del petróleo, cada barril que se produce se vuelve incrementalmente más rentable para la empresa petrolera. Entonces, sus ganancias pueden aumentar más rápido que el precio del petróleo en sí.
Riesgos:
- Invertir en acciones individuales requiere mucho tiempo y energía, y no puede simplemente tirar un dardo y esperar tener éxito aquí.
- Deberá invertir en una empresa bien posicionada si desea aumentar sus posibilidades de éxito y apegarse a un jugador probado, no a una empresa que está en la etapa de desarrollo o que aún está buscando su primer pozo.
- Y, por supuesto, las acciones individuales pueden ser tan volátiles como el precio del petróleo, por lo que aún puede estar en un viaje lleno de baches.
ETFs de acciones de petróleo
Si no desea invertir en acciones de petróleo individuales, entonces puede comprar un ETF que posea empresas petroleras. Aún obtendrá exposición al petróleo, pero de una manera más diversificada que reduce su riesgo. El fondo puede contener docenas de acciones petroleras, reduciendo su dependencia de cualquiera de ellas demasiado.
Tres de los fondos más grandes incluyen Energy Select Sector SPDR Fund (XLE), Vanguard Energy ETF (VDE) y SPDR S&P Oil & Gas Exploration & Production ETF (XOP). Todos ellos presentan ratios de gastos bajos, solo el 0,09 por ciento, el 0,10 por ciento y el 0,35 por ciento, respectivamente, por lo que no terminará pagando mucho por poseer el fondo y por las ventajas de la diversificación.
Riesgos:
- La diversificación de un fondo puede protegerlo de los problemas que aquejan a una empresa específica, pero no lo protegerá si algo afecta a toda la industria, como una disminución sostenida del precio del petróleo.
- Deberá examinar cuidadosamente qué se incluye en su fondo y si está obteniendo el tipo de exposición a la inversión que desea, ya que los ETF pueden tener empresas no petroleras.
Fondos mutuos de acciones de petróleo
Los fondos mutuos de acciones de petróleo ofrecen otra vía para invertir en una colección diversificada de empresas petroleras que reduce su riesgo pero aún le brinda un beneficio si el precio del petróleo sube.
Dos de los fondos más grandes aquí incluyen Vanguard Energy Fund (VGENX), con un ratio de gastos del 0,44 por ciento, y Fidelity Select Energy Portfolio (FSENX), con un ratio de gastos del 0,73 por ciento. Estos fondos tienen una gran exposición a los productores de petróleo, pero también contienen otras empresas que tienen menos posibilidades de subir si el petróleo sube, así como otras empresas relacionadas como los productores de carbón o energía solar.
Riesgos:
- Al igual que los ETFs de petróleo, la diversificación de un fondo mutuo lo protege de los desafíos que enfrentan las empresas individuales, pero no de algo que afecte a la industria en su conjunto, como la caída de los precios del petróleo.
- También al igual que los ETFs, los fondos mutuos pueden contener muchas empresas que no le brindan la exposición a los precios del petróleo que desea, por lo que es importante observar las tenencias del fondo.
¿Qué hace que el petróleo sea una inversión atractiva para muchos inversores?
El petróleo ofrece muchas cualidades positivas que pueden hacerlo una inversión atractiva.
- Producto básico estratégicamente importante: El petróleo es un producto básico estratégico, y aunque otras fuentes de energía competidoras están entrando en funcionamiento, seguirá siendo vital en el futuro previsible.
- Fuerte demanda: La variedad de usos del petróleo y sus productos derivados significa que la demanda seguirá siendo alta y ayudará a mantener un piso debajo del precio del producto básico.
- Precio al alza a largo plazo: Estrechamente relacionado con la fuerte demanda, el precio del petróleo ha aumentado a largo plazo, lo que hace que sea atractivo continuar perforando y produciendo petróleo.
- Volatilidad: La volatilidad es una cualidad atractiva para los operadores que buscan ganar dinero con las fluctuaciones a corto plazo del precio del petróleo.
- Almacén de valor defensivo: Dada la fuerte demanda y la necesidad estratégica del petróleo, el producto básico puede actuar como un almacén de valor durante períodos más largos.
- Cobertura contra otras inversiones: Muchas empresas dependen en cierta medida de petróleo asequible, por lo que cuando el petróleo aumenta, pueden verse afectadas. Una inversión en petróleo se puede utilizar como cobertura contra el aumento de los precios del petróleo en el resto de su cartera, lo que ayuda a reducir el riesgo de aumento del petróleo.
Otros productos básicos como el oro y la plata han demostrado ser alternativas comerciales.
Los inversores tienen una variedad de formas de jugar con el precio del petróleo, dependiendo exactamente del tipo de beneficio y pérdida que deseen. Invertir en un fondo de petróleo o futuros de petróleo puede ofrecer mucha volatilidad atractiva para los operadores, mientras que las acciones de petróleo individuales pueden ofrecer un beneficio a largo plazo más atractivo para los inversores.
Descargo de responsabilidad editorial: Se recomienda a todos los inversores que realicen su propia investigación independiente sobre las estrategias de inversión antes de tomar una decisión de inversión. Además, se recomienda a los inversores que la rentabilidad pasada de los productos de inversión no es garantía de una apreciación de precios futura.
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