Los fondos de Forex, también conocidos como fondos de inversión en divisas, han experimentado un auge de popularidad en los últimos años. Desde la perspectiva de un operador de Forex, la razón de su éxito es clara: un administrador de fondos de Forex experimentado puede obtener ingresos sustanciales y seguir operando con su propio dinero. Si bien iniciar y administrar un fondo de Forex no es para operadores sin experiencia, no es tan difícil o complicado como podría parecer. Estos fondos atraen a inversores que desean participar en los mercados Forex, pero que no tienen el tiempo o la experiencia para operar sus propias cuentas.
¿Cómo funcionan los Fondos de Forex?
Aunque el nombre aún suena exótico para algunos, un fondo de Forex en los Estados Unidos es típicamente una sociedad de inversión privada creada para permitir que quede exenta de los requisitos de registro que la ley federal y estatal imponen a los fondos que cotizan en bolsa. Cuando se establece fuera de los Estados Unidos, un fondo de Forex generalmente se establece como una empresa limitada exenta en un país con impuestos bajos o nulos, como las Islas Caimán.
Como fondo privado, un fondo de Forex no puede publicitar legalmente ni en los Estados Unidos ni en el extranjero, y solo puede aceptar inversores "conocidos" por el administrador del fondo. Sin embargo, un administrador de fondos puede tener un sitio web para publicitar su negocio de asesoramiento en la mayoría de los casos, y el administrador de fondos puede ofrecer acceso al rendimiento diario del fondo de Forex a través de un sitio web protegido con contraseña. Muchos países tienen reglas similares a las de los Estados Unidos en este sentido.
¿Cuánto podría ganar administrando un Fondo de Forex?
La mayoría de los fondos de Forex son bastante pequeños. Muchos de los que inician fondos de Forex también mantienen sus "trabajos de día". Cualquiera que sea el tamaño, una de las ventajas reales de iniciar un fondo es que el administrador del fondo puede aceptar legalmente una compensación por sus servicios. Esta compensación puede proporcionar un buen complemento a los otros ingresos del administrador o puede permitirle administrar el fondo a tiempo completo.
La compensación de un administrador de fondos generalmente consiste en una tarifa de administración y una asignación de rendimiento, que es una parte de las ganancias. Una tarifa de administración del 1% y una asignación de rendimiento (o tarifa de rendimiento) del 20% está dentro de los estándares globales de la industria. Por supuesto, el administrador del fondo también recibe las ganancias del dinero que él mismo ha invertido en el fondo.
Ejemplo de Cálculo de Ganancias:
Supongamos lo siguiente:
- La administración tiene US$1 millón bajo administración en su fondo de Forex.
- Una tarifa de administración del 1%.
- Una asignación de rendimiento del 20%.
- El fondo comenzó a operar el 1 de enero.
- El fondo ha tenido un retorno del 15% en el año.
El operador de Forex (ahora administrador del fondo de Forex) tendría un ingreso bruto de US$40,000 como resultado de una tarifa de administración de US$10,000 (US$1 millón x 1% = US$10,000) y una asignación de rendimiento de US$30,000 (US$1 millón x 15% de retorno = US$150,000 x 20% = US$30,000).
Utilizando las mismas suposiciones, un administrador de fondos con US$3 millones bajo administración ganaría US$120,000 y un administrador de fondos ganaría US$400,000 con US$10 millones bajo administración.
Los posibles inversores en el fondo les gusta ver que el administrador del fondo ha invertido su propio capital en el fondo. Suponiendo que el administrador del fondo ha invertido en efecto una parte importante de su propio efectivo en el fondo (y dado que el administrador del fondo no cobrará tarifas sobre su propia inversión en el fondo), gana dinero adicional del 15% de retorno sobre su inversión.
¿Quiénes serían mis inversores?
Un inversor en un fondo de Forex necesita ser un inversor sofisticado que comprenda los riesgos asociados con el fondo. Dado que los medios de comunicación generalmente han informado al público sobre las ventajas potenciales (así como los riesgos) de los fondos de Forex, y dado que los fondos de Forex no pueden publicitarse, hay muchos inversores que estarían interesados en los fondos de Forex si tuvieran la oportunidad. Un operador puede encontrar que, además de familiares y amigos cercanos, muchos colegas y conocidos casuales pueden ser inversores potenciales.
Si está interesado en obtener inversores para su fondo, sus esfuerzos de venta deben dirigirse personalmente a inversores que le conozcan. La publicidad y cualquier otra comunicación no personal están prohibidas. Para el operador de Forex que quiere operar para su familia y amigos, esto obviamente no es ningún problema. El fondo de Forex es un vehículo ideal para reunir los recursos de un pequeño grupo de inversores.
¿Cómo puedo crear un Fondo de Forex?
Iniciar un fondo de Forex significa contratar a un abogado con la experiencia adecuada para preparar todos los documentos necesarios y brindarle asesoramiento fiscal y regulatorio. El operador de Forex que inicia el fondo tendrá que trabajar en estrecha colaboración con su abogado para preparar algunos de los documentos, especialmente el memorando de colocación privada (PPM), que es la descripción del fondo que se proporciona a los inversores. Todo el proceso se puede realizar en tan solo cuatro semanas, a un costo de alrededor de US$10,000. En algunos casos, el costo es incluso menor.
Para que un operador pueda disfrutar de ese éxito, debe establecer la infraestructura correcta. El deseo de agrupar activos de una manera adecuada, tanto desde un punto de vista comercial como legal, ha llevado a muchos operadores de Forex a iniciar sus propios fondos de Forex. Para un operador de Forex exitoso, un fondo de Forex es una forma eficiente, legal y profesional de operar con su propio dinero junto con el dinero de quienes desean beneficiarse de su experiencia.
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