Cómo administrar tus finanzas familiares en excel para el control del presupuesto

Crear un plan de presupuesto para tu hogar puede parecer difícil, pero con la ayuda de algunos programas puedes organizarte de una mejor manera y mantenerte al día con tus gastos.

A continuación, te decimos algunos consejos para mejorar las finanzas en tu hogar con la ayuda de Excel. Revisa muy bien estos tips y ponlos en práctica.

Haz un Presupuesto

En un archivo de Excel, coloca 2 columnas y las vas a nombrar de la siguiente manera: “ gastos ” (como el pago de la renta, luz, agua, internet, comida, colegiaturas, etc.) y en la otra tus “ ingresos ” (el salario que recibes cada mes).

Recuerda escribir todos tus gastos, incluyendo los llamados “ gastos hormiga ”, es decir, aquellas compras “pequeñas”, también escribe los gastos de salud, como medicamentos, visitas al doctor, exámenes médicos, etc. Asimismo, incorpora los consumos de transporte, como la gasolina y los viajes en uber.

Recuerda sumar el total de todos tus gastos del mes al final de la columna “gastos” y lo mismo con la columna de “ingresos”. Así tienes un panorama de cómo estás manejando tu dinero.

Una forma rápida y sencilla de sumar en Excel es usar Autosuma. Simplemente selecciona las celdas con las cantidades que quieras sumar, después en la pestaña fórmulas, has clic en Autosuma > suma. Excel detectará automáticamente el rango que se va a sumar.

Identifica Tus Gastos

Si ya realizaste el ejercicio de colocar todos y cada uno de tus gastos, debes notar que tus ingresos deben ser mayores que tus gastos. En caso de que gastes más de lo que recibes monetariamente, entonces, vale la pena dividir tus gastos en dos categorías.

Primero vas a colocar los “ imprescindibles o importantes ”, aquí entra la renta de tu hogar, los gastos de la casa como la luz y el agua, transporte, la colegiatura de tus hijos, etc.

Luego vas a escribir los “ gastos prescindibles ”, por ejemplo, las suscripciones a servicios de películas o música en internet, o todos aquellos gastos que sabes que puedes dejar de usar.

De nuevo realiza una suma de cada columna para obtener el total. Ahora revisa cuál cantidad es más grande “gastos importantes” o “gastos prescindibles”.

Elimina Gastos Innecesarios

No es necesario que te deshagas de todos tus gastos y solo te quedes con los “importantes”, pero este ejercicio es para que reflexiones sobre aquellas cosas que tal vez si puedas dejar de usar.

Puede que tengas contratado un paquete de televisión por cable y no lo uses porque prefieres el contenido streaming, en ese caso, puedes quitar el primero. O tal vez, vayas al peluquero dos veces al mes, cuando solo necesitas ir una.

Ponte un Meta de Ahorro

Ahora vas a crear una nueva columna llamada “ ahorro ”, en la cual vas a colocar una cantidad que tú creas que puedes guardar al mes. Lo importante es que sea una meta realista y que tú sepas que vas a alcanzar esa cantidad.

Es más fácil ahorrar cuando te pones una meta como un viaje, poner un negocio, adquirir ese curso que tanto quieres, etc. Así sabrás cuánto debes ahorrar al mes para lograr tus objetivos.

También puede ser que solo quieres tener un “ colchón de dinero ” al mes para tenerlo en casos de emergencia, como una intervención quirúrgica, un accidente o un despido laboral.

Ahora sí, ya sabes el total de tus gastos y el total de tus ingresos, solo recuerda que, para tener un balance en tus gastos del hogar, el total de tus “gastos” debe ser más pequeño que el de tus ingresos”.

Para los siguientes meses, solo debes ir a la parte inferior de tu hoja de cálculo, dar clic en las pestañas y nombrarlas con los meses del año. En cada una de ellas solo copia y pega las columnas creadas anteriormente de “gastos e ingresos” y los valores quedarán iguales, solo cambiarán tus cifras mes a mes.

Si aún no sabes cómo usar Excel para organizar las finanzas en tu hogar o simplemente para utilizarlo en tu vida diaria, entonces adquiere nuestros cursos online de Excel. Aprende desde el nivel básico hasta avanzado y conviértete en todo un experto en esta herramienta.

Cómo organizar mis finanzas familiares

CÓMO ADMINISTRAR MEJOR SUS RECURSOS EN FAMILIA

1. Analicen sus gastos familiares y comiencen a priorizar. ...
2. Prioricen pagar deudas. ...
3. Hagan un presupuesto que establezca prioridades. ...
4. Lograr metas es una gran oportunidad para crecer.

Qué herramienta de Excel online se utiliza para dar formato a la tabla de gastos familiares

Si necesita una plantilla Excel eficaz, fácil de usar y gratuita para el presupuesto personal o las finanzas personales, ha llegado al lugar adecuado.

Gestionar el presupuesto y las finanzas personales son acciones necesarias que le ayudan a ahorrar dinero. Sin embargo, gestionar las finanzas personales o el presupuesto puede resultar complicado cuando se tienen muchas cosas de las que ocuparse en el trabajo y en casa.

Este artículo reúne las mejores plantillas de Excel que además se pueden descargar gratuitamente. Siga leyendo para saber cómo estas hojas de cálculo le ayudarán a ahorrar más mediante una presupuestación inteligente.

Hoja de cálculo del presupuesto mensual personal

Si busca una plantilla de presupuesto elaborada para uso personal, sin duda debe probar la plantilla de hoja de cálculo Presupuesto mensual personal. Le permite racionalizar cómo utilizar sus ingresos mensuales a lo largo del mes para ahorrar al máximo. Además, la plantilla es realmente fácil de usar, ya que no necesita realizar demasiadas ediciones.

La hoja de cálculo viene con múltiples encabezados de gastos que la mayoría de los hogares necesitan gestionar cada mes. Por ejemplo, puede presupuestar la vivienda, el transporte, los seguros, la comida, las mascotas, el cuidado personal, etc. También hay dos campos separados de ingresos, como fuentes primarias y secundarias.

La plantilla Excel también compara los gastos previstos y reales con los ingresos previstos y reales. También tiene posibilidades de personalización, ya que la plantilla ofrece subcategorías editables. Puede guardar una copia en su cuenta de Microsoft OneDrive para editarla en línea y obtener una copia impresa para utilizarla sin conexión.

Presupuesto personal básico

La hoja de cálculo del presupuesto personal básico le ayuda a analizar los datos completos de ingresos y gastos anuales. Esta herramienta de presupuesto personal es igualmente útil si necesita gestionar los gastos de cualquier proyecto pequeño. Cuando tenga una imagen clara de las transacciones anuales en curso o del año anterior, podrá encontrar más áreas de recorte de gastos.

La plantilla puede descargarse gratuitamente. Funciona bien con el programa Excel de escritorio o con Excel en línea. El libro de Excel viene con dos hojas de Excel dedicadas como Resumen y Gastos. Deberá introducir todos los gastos en la pestaña Gastos y los ingresos en la pestaña Resumen.

Los gastos mensuales frente al estado de caja aparecerán automáticamente en la hoja de cálculo Resumen. La sección de gastos cuenta con categorías y subcategorías estándar que puede necesitar para presupuestar. Además, la plantilla ofrece una fácil clasificación y filtrado.

Presupuesto mensual sencillo

Si desea saber cómo gasta y lo que gana, puede probar la plantilla Presupuesto mensual fácil de Excel. También le permite visualizar la naturaleza del gasto, como las partidas en las que más gasta. Si está planificando objetivos a corto o largo plazo, no hay mejor forma de gestionar las finanzas personales que utilizando esta plantilla de hoja de cálculo gratuita.

Su hoja de cálculo Resumen le muestra una imagen completa de los ingresos mensuales, los gastos mensuales totales y los ahorros. Un gráfico de barras verticales y horizontales ofrece una visión elegante similar a la de un tablero de mandos.

Puede utilizar la hoja de cálculo dedicada a ingresos y gastos para introducir los datos de las transacciones. La pestaña de gastos viene con los encabezados de gastos más populares. Pero puede editarlos o añadir nuevas filas según sus necesidades.

También debería echar un vistazo a las plantillas de presupuesto de Notion.

Presupuesto mensual para la universidad

Hacer un seguimiento de los gastos personales es vital durante los días de universidad, ya que puede dejarse llevar fácilmente por las distracciones y gastar más de lo que desea. El Presupuesto mensual para la universidad es un libro de Excel gratuito que puede descargar como aplicación de escritorio. También puede subirlo a su cuenta de OneDrive para acceder en línea e imprimirlo para realizar un seguimiento manual del presupuesto.

Si es padre de un niño que va a la universidad, puede personalizar esta hoja de Excel según las necesidades de su hijo. Padres e hijos pueden compartir la hoja para conocer mejor los gastos.

La gestión de los gastos se realiza sin esfuerzo, ya que sólo tiene que introducir los importes de las transacciones en los campos correspondientes. La plantilla cuenta con gráficos, Sparklines y deslizadores que convierten el presupuesto personal en una actividad divertida.

Calculadora de presupuestos

La calculadora depresupuestos es una herramienta fácil de usar para gestionar mensualmente sus gastos e ingresos en la aplicación de escritorio de Excel, en Excel en línea y en formato sin conexión. La plantilla incluye celdas editables para personalizar los encabezados de gastos e ingresos. La plantilla es adecuada para el presupuesto de un mes. Para el mes siguiente, basta con duplicar las hojas de trabajo.

La hoja de entrada de datos de transacciones de ingresos y gastos es similar al seguimiento presupuestario manual basado en el bloc de notas. Puede anotar las entradas y salidas de efectivo en una lista. Cuando necesite añadir un nuevo encabezamiento de salida de efectivo, sólo tiene que introducirlo en la columna Descripción y seleccionar una categoría en la columna Categoría.

Presupuesto personal simple

La hoja de cálculo Excel Presupuesto personal simple le permite descubrir un patrón en profundidad de sus finanzas personales. Es la herramienta perfecta para hacer un seguimiento de los gastos e ingresos mensuales sin esfuerzo desde el trabajo o desde casa. Cargue una versión personalizada en su cuenta de OneDrive para acceder fácilmente a ella desde un teléfono móvil, un ordenador o una tableta.

La plantilla es especialmente adecuada si busca una vista en una sola página de todos sus gastos e ingresos. Hay fórmulas incrustadas en las celdas dedicadas para calcular los totales anuales y mensuales.

Hay Sparklines junto a cada encabezado de ingresos o gastos para la visualización y el análisis de los datos. Puede que le interese probar esta plantilla al instante si quiere ahorrar dinero para un objetivo futuro o controlar mejor sus gastos.

Gestionar mi dinero

Gestionar midinero es otra hoja de cálculo rápida de seguimiento del presupuesto personal para Excel. Deberá hacer copias de la misma para cada nuevo mes, ya que se trata de un seguimiento mensual. Un gran atractivo de este libro de trabajo es un panel de control basado en gráficos circulares que le ofrece una vista de 360° de transacciones como ingresos y gastos.

La plantilla compara los ingresos con los gastos y genera cifras de ahorro. Por lo tanto, deberá introducir las entradas de efectivo en la pestaña Ingresos mensuales y las salidas de efectivo en la hoja de cálculo Gastos mensuales. Al final, obtendrá una vista única de los ingresos, ahorros y gastos. También puede visualizar los saldos de caja desde el cuadro de mandos.

Presupuesto mensual familiar

¿Quiere gestionar el presupuesto familiar mensual de la forma correcta? Puede descargarse gratuitamente la plantilla de presupuesto mensual doméstico y empezar al instante. Su pestaña de resumen ofrece una visión clara del saldo, los ingresos y los gastos. También verá un desglose de los gastos por categorías justo debajo del cuadro de resumen.

La plantilla Excel viene con más de 50 encabezados de gastos. Por lo tanto, hay menos posibilidades de que tenga que introducir manualmente alguna cabecera de salida de caja, ya que la lista existente las cubre todas. Sólo tiene que ajustar las cabeceras de gastos previstos y reales en la hoja de cálculo de gastos mensuales para empezar a hacer el seguimiento de los gastos.

Plantilla de presupuesto de boda

La planificación de una boda es un proyecto de gran envergadura para cualquiera, por lo que también debería existir un planificador de presupuestos de boda racionalizado. Puede probar la plantilla Presupuesto de boda para Excel para visualizar todos los gastos en tiempo real. Además, puede modificar las fuentes y los colores de las tablas para que el planificador de gastos coincida con el tema de su boda.

Se trata de una herramienta de presupuestación que le muestra todas las partidas de gastos en una sola ventana. Basta con desplazarse hacia abajo para descubrir todos los gastos. Las tablas también le dan una indicación visual de si está por encima o por debajo de su presupuesto de boda.

Planificador del presupuesto de vacaciones

Asegúrese de que viaja con el dinero suficiente y de que no se sale de su presupuesto utilizando esta sencilla herramienta de planificación del presupuesto de vacaciones para Excel. Se trata esencialmente de una hoja de cálculo con encabezados de gastos de viaje comunes como el billete de avión, el alojamiento, el transporte y muchos más.

Hay dos tablas en esta hoja de cálculo de Excel. La primera visualiza las categorías generales como transporte y alojamiento. La segunda tabla se ocupa de las subcategorías que entran dentro de los encabezamientos de gastos principales. También puede añadir cabeceras de gastos únicas.

Presupuesto mensual para alimentación

A veces necesita centrarse en una cabecera de gastos específica como el presupuesto mensual para comida, ocio o compras. Le ayuda con una visión granular de gastos concretos que a menudo van más allá del presupuesto. Utilice el Presupuesto mensual de alimentos para presupuestar sin preocupaciones.

A principios de mes, introduzca un presupuesto. A continuación, comience a introducir las compras de alimentos en la pestaña de gastos para realizar un seguimiento de sus gastos en comestibles. También puede cambiar el nombre del cuadro de texto situado bajo la cabecera de la imagen para cambiar el presupuesto de alimentos por otro.

A continuación, vamos a aprender un poco los fundamentos de la gestión de un presupuesto personal en una hoja de cálculo.

¿Qué es una plantilla Excel de presupuesto personal?

Una plantilla Excel para presupuesto personal es esencialmente un archivo de hoja de cálculo. Contiene todas las columnas, filas, encabezados, fórmulas y estilos, por lo que no necesita invertir tiempo en formatear. Todo lo que tiene que hacer es cargar el archivo en su OneDrive y realizar el seguimiento de sus finanzas personales.

Una plantilla también le permite personalizar los encabezados de los datos, añadir o eliminar filas/columnas y dar formato al estilo de la hoja de cálculo. Puede obtener una plantilla en función de la granularidad de los datos que desee, como un presupuesto quincenal, mensual o anual.

Todas las plantillas mencionadas a continuación le permitirán descargar un archivo Excel en el ordenador o abrir la plantilla en el navegador para realizar el seguimiento en línea.

Ventajas de las plantillas Excel gratuitas para finanzas personales y presupuestos

Las ventajas de realizar el seguimiento de su presupuesto personal en una hoja Excel son las siguientes:

• Privacidad de los datos : Las plantillas de Excel son fiables y seguras, ya que no necesita introducir sus finanzas personales en un sitio web o una aplicación de terceros. Conservará sus datos para sí mismo, por lo que no tendrá que preocuparse por el robo de datos.
• Acceso en cualquier momento : Puede conservar una copia del archivo en su ordenador de sobremesa y subir la misma a OneDrive. Excel actualizará automáticamente el archivo en línea cada vez que realice algún cambio en su ordenador de sobremesa. Además, puede acceder al libro de trabajo en sus dispositivos Android o iOS, ya que puede obtener una aplicación móvil de Excel de forma gratuita.

Veamos ahora las plantillas gratuitas para presupuestos personales en Excel:

Las plantillas gratuitas de Excel mencionadas deberían cubrir todas sus necesidades de elaboración de presupuestos personales. Dependiendo del escenario, como un presupuesto familiar, un presupuesto para alimentos, los gastos universitarios de un hijo, puede elegir cualquier plantilla gratuita de Excel y empezar a ahorrar dinero.

Cómo hacer un presupuesto personal y familiar

Planifique el presupuesto de su familia

Por: el personal de BuenosConsejosParaPadres.com

Lectura de 5 minutos

No siempre es fácil tratar con las finanzas de la familia; es por eso que a menudo relegamos la planificación del presupuesto familiar a un segundo plano. Un estudio reciente de la Asociación Estadounidense de Psicología concluyó que el 72% de los estadounidenses se sienten estresados con el tema del dinero. Hacer malabarismos con las exigencias de criar una familia y hacer un presupuesto familiar puede resultar abrumador. No obstante, aun cuando sea difícil tratar con el presupuesto familiar, crear uno y acatarlo disminuye el estrés y mantiene a todos en el carril.

Hay familias a quienes no les gusta hablar acerca de los desafíos financieros. Las conversaciones relacionadas con hacer un presupuesto a menudo terminan en verdaderos debates sobre el presupuesto. Sin embargo, fijar un presupuesto es la mejor manera de convenir cuánto dinero gastar o ahorrar. Contar con un presupuesto familiar reduce los conflictos y las frustraciones que vienen con la preocupación acerca del dinero.

El presupuesto familiar afecta a todos los integrantes de la familia. Por lo tanto, piense en la información que quiera compartir con sus hijos. La edad que ellos tengan será determinante en lo que se hable. Enseñar a los niños la importancia de administrar el dinero es una valiosa habilidad para la vida.

Cuatro pasos para hacer un presupuesto familiar

1. Haga una lista de sus ingresos. Anote todas las fuentes de los ingresos mensuales de su familia. Esto abarca los salarios, los depósitos automáticos, los ingresos provenientes de un trabajo por contrato o del trabajo que se hace aparte, los intereses devengados de los ahorros o las inversiones, como los dividendos de las acciones.
2. Haga una lista de sus facturas mensuales. Anote todos los pagos que efectúa cada mes. Esto abarca la hipoteca o el alquiler, las facturas de los servicios públicos y del teléfono, las primas de seguros, los pagos de préstamos, las cuotas de afiliación, la matrícula de la escuela, los diezmos en la iglesia, las compras del supermercado y los gastos de transporte (mantenimiento del vehículo, gasolina, pasajes de autobús, cuotas del peaje). Luego anote todos los gastos extraordinarios como salir a comer, entretenimiento, afiliaciones a gimnasios y suscripciones a TV o a transmisiones en directo.
3. Busque maneras de ahorrar. Reste sus gastos de sus ingresos mensuales para así saber cuánto puede apartar para los ahorros. No siempre es fácil ahorrar para los imprevistos, aunque los planificadores financieros recomiendan contar con dinero suficiente para cubrir tres meses de gastos en caso de emergencia o de pérdida de empleo. A continuación, puede ver dos maneras de planificar su presupuesto y destinar algo para los ahorros. División de 70/20/10: 70% para las facturas y los gastos diarios, 20% para los ahorros, 10% para saldar alguna deuda.
4. Fije el presupuesto. SComience por crear un presupuesto para un mes para ver qué tal funciona para su familia. Tome nota de lo que funciona y de lo que no funciona y haga todos los ajustes que sean necesarios a los montos que usted haya fijado. Su presupuesto será un trabajo en curso, ¡no se preocupe si no lo tiene todo exactamente bien desde el primer instante!

Fije metas para el presupuesto

Es buena idea establecer metas a corto y a largo plazo en la elaboración del presupuesto. Los asesores financieros recomiendan que salde las deudas tan pronto como le sea posible, especialmente aquellas que tengan altas tasas de interés. Igualmente, recomiendan que haga depósitos regulares en una cuenta de ahorros. Piense también en metas a largo plazo, como invertir o ahorrar para la universidad, la jubilación, un viaje en familia, un artículo costoso o una cuota inicial.

Escoja una herramienta para hacer un presupuesto

Hay muchas aplicaciones para ayudarle a hacer un presupuesto que le permiten ver fácilmente lo que gasta. Son magníficas para ver rápidamente dónde va su dinero, y las puede revisar con la frecuencia que quiera.

Consejos útiles sobre cómo encontrar una aplicación para hacer un presupuesto:

• Revise las calificaciones de las aplicaciones.
• Seleccione una herramienta gratuita que le permita planificar sus gastos y no solamente hacer seguimiento al dinero que ya gastó.
• Si no utiliza los servicios de un banco, busque una aplicación que no le exija sincronizar con las cuentas financieras.

Además de las aplicaciones de planificación de presupuestos están aquellas que le ayudan a ahorrar. Si su presupuesto es limitado y le preocupa el tema del ahorro, puede escoger una aplicación que supervise sus gastos y encuentre el monto adecuado para ahorrar. Si no acostumbra ahorrar dinero, pruebe una aplicación que imponga un recargo a todas las compras que usted haga, de tal manera que ese dinero vaya automáticamente a los ahorros. Incluso hay aplicaciones para las parejas que depositan sus ahorros en una cuenta conjunta gratuita.

Los gastos de vivienda, como los pagos del alquiler y de la hipoteca, no deberían representar más del 25% de sus ingresos netos o de sus ingresos después de impuestos.

Deje que los niños ayuden

Cuando esté satisfecho con el plan de presupuesto que haya delineado, muéstreselo a sus hijos para que todos sepan de dónde viene y hacia dónde va el dinero. Esto les ayudará a entender por qué no siempre puede comprarles un juguete o un juego. Hacer un presupuesto también es una forma de que entiendan la importancia de ahorrar y gastar con responsabilidad. A continuación, verá varias maneras en que sus hijos pueden empezar a ahorrar.

• Los niños más pequeños pueden ahorrar su mesada para comprar las cosas que en verdad quieran y por las que valga la pena esperar. Ahorrar dinero es una habilidad extraordinaria que sus hijos deberían aprender desde su más tierna edad.
• Los adolescentes que trabajan pueden ahorrar parte de su salario para gastarlo cuando salgan con sus amigos o para comprarse su ropa. Enseñarles a ser responsables con el dinero les preparará para la autonomía.

Incluir a sus hijos es excelente para demostrar la importancia de hacer un presupuesto y no gastar demás. Nunca es demasiado temprano para enseñarles autocontrol con los gastos, los beneficios del ahorro y la sensación de logro que acompaña comprar algo por lo que han ahorrado.

Ahorre dinero todos los días

Los pequeños cambios en la rutina diaria marcan la diferencia. Intente algunos de estos consejos útiles:

• Apague las luces de la habitación cuando no esté allí.
• Utilice bombillos ahorradores.
• Lave la ropa con agua fría.
• No ponga a funcionar la lavadora o el lavaplatos en las horas pico de la demanda de electricidad, cuando algunas compañías eléctricas cobran más. Revise las tarifas de los servicios públicos.
• Abra el grifo del agua solo cuando lo necesite.
• Cambie de artículos desechables a reusables: Use paños en lugar de toallas de papel. Use recipientes de plástico en lugar de papel plástico para envolver y bolsas plásticas. Llene su botella de agua en lugar de comprar las botellas desechables.
• Compre medicamentos, alimentos y productos de limpieza que sean genéricos.
• Limite el comer afuera y aproveche todas las sobras de los alimentos en casa.
• Camine o tome transporte público cuando pueda para ahorrar en gasolina.
• Disfrute de tiempo en familia con actividades gratuitas que pueda encontrar a través de organizaciones vecinales y centros comunitarios.

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Persevere

Agarrarle el ritmo al presupuesto puede tardar unos cuantos meses; así que prepárese para toparse con algunos obstáculos en el camino. Si está tratando de pagar una deuda, recorte los gastos en la medida de lo posible y utilice ese dinero a tal efecto. ¡Los pequeños ahorros van sumando! Si sus finanzas lucen bastante bien, ahora es el momento de ahorrar para los imprevistos y tener ese colchón para cubrir tres meses de gastos.

No permita que las preocupaciones financieras le derrumben o paralicen. Hacer un presupuesto es estupendo para asumir el control de sus finanzas y para enseñar a sus hijos una destreza importante en la vida. Además, cuando cumpla sus metas o se ciña a su presupuesto mensual, ¡recompénsese usted mismo y a su familia! No pasa nada si se dan un gusto de vez en cuando para celebrar el buen trabajo realizado. No tiene que ser algo del otro entorno. Podría ser ordenar una pizza o salir por un helado. ¡Celebre su logro y siga adelante!

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