En el dinámico entorno de las inversiones, elegir la plataforma adecuada es fundamental para el éxito. ETRADE y Robinhood, dos de los corredores en línea más populares, ofrecen una gama de herramientas y servicios que atraen a inversores de todos los niveles de experiencia. Esta tutorial exhaustiva comparará sus características clave para ayudarte a decidir cuál es la mejor opción para ti.
Apertura de Cuenta y Tarifas
Tanto ETRADE como Robinhood no requieren un depósito mínimo para abrir una cuenta, lo que los convierte en opciones atractivas para principiantes. Ambas plataformas ofrecen operaciones sin comisiones para acciones, ETF y fondos mutuos.
| Característica | ETRADE | Robinhood |
|---|---|---|
| Depósito mínimo | $0 | $0 |
| Comisión por acciones, ETF y fondos mutuos | $0 | $0 |
| Comisión por opciones | $0.50-$0.65 por contrato (dependiendo del volumen) | $0 |
Usabilidad
ETRADE ofrece múltiples plataformas de negociación para satisfacer las necesidades de inversores con distintos niveles de experiencia. Los inversores tienen acceso a plataformas de escritorio, sitio web y móviles. El sitio web presenta una distribución detallada de las ofertas y una funcionalidad fácil de usar. Los inversores pueden acceder a cotizaciones de acciones en tiempo real, preparar órdenes para entrada posterior y operar directamente desde los gráficos de precios en cada plataforma.
Además, los inversores cuentan con una amplia gama de opciones de personalización en cada plataforma. El sitio web de Robinhood es más simplificado. Robinhood se ha asociado con NASDAQ para brindar a los inversores acceso a cotizaciones de acciones en tiempo real en ambas plataformas. Robinhood ofrece plataformas de sitio web y aplicación móvil, ambas con diseños similares. Si bien ambas plataformas son personalizables, las opciones en Robinhood palidecen en comparación con las ofrecidas por ETRADE.
Aunque todas las plataformas de negociación de ETRADE contienen una amplia gama de información y herramientas para los inversores, la plataforma de escritorio puede resultar abrumadora para los inversores noveles. ETRADE tiene múltiples ofertas de inversión y una sólida colección de herramientas y recursos de análisis, mientras que Robinhood proporciona plataformas y recursos más sencillos.
Veredicto de Usabilidad: Empate
Ambas plataformas son fáciles de usar y aprender, pero ETRADE incluye más activos y capacidades. ETRADE hace un buen trabajo al segmentar las experiencias según el tipo de inversor, lo que la convierte en una mejor opción para operadores más activos e inversores experimentados. Robinhood sigue siendo muy fácil de usar y probablemente sea más que suficiente para los inversores más nuevos.
Experiencia de Operación
Experiencia de Operación de Escritorio
Robinhood y ETRADE ofrecen diferentes experiencias de negociación a través de sus diversas plataformas de negociación. ETRADE ofrece a los inversores la plataforma web de ETRADE y una plataforma de escritorio descargable, Power ETRADE. Los diseños de estas dos plataformas son fluidos y tienen una funcionalidad fácil de usar. Robinhood ofrece una plataforma web con una funcionalidad fácil de usar, pero carece de la gama de información, herramientas y recursos que proporciona ETRADE.
ETRADE ofrece múltiples tipos de órdenes en las plataformas web y de escritorio. Una diferencia a tener en cuenta aquí es que los inversores pueden operar más activos en la plataforma web de ETRADE que en la plataforma de escritorio. Los instrumentos de deuda y los fondos mutuos no están disponibles en Power ETRADE. Si bien muchos operadores no notarán la brecha, puedes terminar teniendo que usar múltiples plataformas para administrar las inversiones en todos los activos negociables.
Robinhood tiene la ventaja de ofrecer a los inversores acceso para operar la misma cantidad de activos en sus plataformas web y de aplicación móvil, pero hay menos tipos de activos en general. Encontramos que la creación de gráficos y la disponibilidad de indicadores han mejorado en todas las plataformas de Robinhood. Robinhood ha hecho avances recientes para mejorar su experiencia de negociación; sin embargo, muchos años de poderosas mejoras por parte de ETRADE en esta área lo tienen liderando cómodamente.
Veredicto de Experiencia de Operación de Escritorio: ETRADE
Si bien la plataforma de escritorio de Robinhood es mejor para los inversores pasivos y nuevos, las plataformas de ETRADE son adecuadas para inversores de cualquier nivel.
Experiencia de Operación Móvil
Si bien la plataforma de aplicación móvil de Robinhood no tiene la cantidad de funciones diversas que tienen las plataformas móviles de ETRADE, es una opción popular para los inversores que prefieren la inversión móvil. ETRADE hizo algo inteligente al ofrecer a los inversores una aplicación móvil como complemento de cada una de sus plataformas de escritorio. Los inversores que utilizan el sitio web de ETRADE también tienen acceso a la aplicación móvil ETRADE, y los usuarios de Power ETRADE tienen acceso a la aplicación Power ETRADE.
Los inversores pueden acceder a cotizaciones de acciones en tiempo real en las plataformas móviles de ETRADE y Robinhood. Robinhood anunció el lanzamiento de su herramienta de gráficos avanzados personalizables en agosto de 202La herramienta de gráficos avanzados tiene siete indicadores técnicos y está disponible en las plataformas móviles y web.
Una desventaja de la herramienta de gráficos de Robinhood es que no tiene una herramienta de dibujo para la plataforma móvil. ETRADE ofrece una herramienta de dibujo en la herramienta de gráficos de sus plataformas móviles. Los informes de cartera están disponibles en las plataformas móviles de Robinhood y ETRADE. ETRADE ofrece filtros en sus plataformas móviles que son mucho más robustos que el filtro de acciones de Robinhood.
Veredicto de Experiencia de Operación Móvil: ETRADE
Aunque Robinhood está trabajando para mejorar sus herramientas de investigación y negociación, ETRADE es el claro líder en brindar la mejor experiencia de negociación móvil para inversores de todos los niveles de experiencia de negociación.
Gama de Ofertas
Robinhood solo ofrece acciones, fondos cotizados en bolsa (ETF), opciones y criptomonedas. Robinhood ofrece operaciones con acciones fraccionarias para acciones y ETF, y operaciones con criptomonedas fraccionarias. Además, los clientes de Robinhood pueden optar por reinvertir automáticamente sus dividendos de acciones y ETF. La venta en corto no está permitida en Robinhood.
ETRADE ofrece a los clientes varias clases de activos, incluidas acciones, ETF, fondos mutuos, bonos, CD, opciones, futuros, divisas, acciones de centavo y OTC. Los clientes de ETRADE solo pueden vender acciones y ETF fraccionarias; no pueden comprar acciones fraccionarias. ETRADE ofrece ventas en corto con más de 21,000 acciones en la lista de fácil préstamo. Aunque ETRADE no ofrece operaciones directas con criptomonedas, los clientes pueden operar con futuros de Bitcoin BTC-CME.
ETRADE es el claro ganador en esta categoría debido al número de clases de activos disponibles para los clientes. Una desventaja es que no todas las clases de activos están disponibles en todas las plataformas de negociación. Otra desventaja es que los clientes solo pueden vender acciones fraccionarias. Robinhood es la mejor opción para los inversores con un presupuesto limitado o que buscan probar las aguas de la inversión debido a la capacidad de operar con acciones fraccionarias de todas las clases de activos disponibles en ambas plataformas de negociación. Robinhood también se está haciendo atractiva para los inversores en criptomonedas con su Robinhood Wallet y la compra en junio de 2024 de un intercambio global de criptomonedas.
Veredicto de Gama de Ofertas: ETRADE
ETRADE tiene una gama más amplia de activos a pesar de algunas desventajas en términos de operaciones con acciones fraccionarias y la falta de operaciones directas con criptomonedas. Para los inversores que buscan estas cosas específicas, la gama general más pequeña de ofertas de Robinhood puede ser fácil de pasar por alto.
| Característica | ETRADE | Robinhood |
|---|---|---|
| Ventas en corto | Sí | No |
| Número de fondos mutuos sin carga | 6,310 | N/A |
| Activos disponibles para operar en el sitio web | Acciones, fondos mutuos, ETF, bonos, CD, opciones, futuros, divisas, OTC | Acciones, ETF, opciones, OTC, criptomonedas |
| Número máximo de patas de opciones | 4 | 4 |
| Asesoría robotizada | Sí | No |
| Número de intercambios internacionales | 0 | 0 |
| Operaciones con acciones fraccionarias | Sí | Sí |
| Reinversión fraccionaria de dividendos | Sí | Sí |
Tipos de Órdenes
Robinhood no ofrece tantos tipos de órdenes como ETRADE. Robinhood ofrece diferentes tipos de órdenes para cada clase de activo. Para las criptomonedas, las órdenes límite, de mercado, de stop y de stop limit están disponibles en Robinhood. Para las opciones, están disponibles las órdenes límite, de stop limit y de stop de mercado. Para las acciones, están disponibles las órdenes de mercado, límite, stop, stop limit y stop trailing. Algunas acciones se pueden colocar como órdenes válidas para el día (GFD) o válidas hasta su cancelación (GTC).
ETRADE ofrece varios tipos de órdenes, pero no todos los tipos de órdenes están disponibles en cada plataforma de negociación. Todos los tipos de órdenes estándar están disponibles, incluidos mercado, límite, stop limit y stop trailing, pero estos se unen a una amplia gama de órdenes condicionales que los operadores esperan en las plataformas web y de escritorio.
Veredicto de Tipos de Órdenes: ETRADE
ETRADE es el claro líder en tipos de órdenes debido a la mayor selección en todas las plataformas.
Tecnología de Operación
Tanto Robinhood como ETRADE divulgan información públicamente sobre cómo ganan dinero y sus procesos de ejecución de órdenes. Ambos corredores reciben pagos por el flujo de órdenes (PFOF) y ambos tienen sistemas de enrutamiento de órdenes patentados. Muchas de las órdenes de ETRADE se enrutan por aspersión, y los clientes pueden dirigir las órdenes a los lugares deseados. ETRADE enruta las órdenes a varios mercados para obtener la mejor ejecución. Robinhood enruta las órdenes a los mercados que resultarán en la mejor ejecución, y las órdenes se ejecutan en la Mejor Oferta y Demanda Nacional (NBBO) o mejor.
ETRADE informa que el 920% de las órdenes de acciones del S&P 500 se ejecutan en o mejor que el NBBO, con una velocidad de ejecución de 0.11 segundos. La mejora promedio del precio es de $18 por orden. Robinhood informa que el 923% de las acciones están en o mejor que el NBBO, con una mejora neta del precio de $77 por 100 acciones. Esto no es una comparación directa, pero estimamos que en el período examinado ETRADE tuvo una mejora del precio por acción de $0.0092 frente a $0.0147 en Robinhood. En términos de PFOF, ETRADE recaudó menos a $0.0014 por acción que los $0.00499 por acción de Robinhood.
Veredicto de Tecnología de Operación: ETRADE
A pesar del desempeño superior de Robinhood en la mejora del precio, le damos la ventaja a ETRADE porque ofrece sistemas de enrutamiento de órdenes más avanzados.
Costos
Tanto Robinhood como ETRADE ofrecen operaciones sin comisiones (comisión base) para acciones, ETF y opciones cotizadas en EE. UU. ETRADE también ofrece operaciones sin comisiones para bonos del Tesoro de EE. UU. y fondos mutuos sin carga. ETRADE cobra $0.65 por contrato de opciones para hasta 29 operaciones por trimestre y $0.50 por contrato para más de 30 operaciones por trimestre. ETRADE cobra una tarifa de comisión base de $95 (menos de 30 operaciones) y $95 (más de 30 operaciones) para valores OTC como acciones de centavo. ETRADE cobra $50 por contrato por lado más tarifas adicionales para futuros, y $50 por contrato por lado más tarifas adicionales para futuros de criptomonedas.
La tasa de margen de Robinhood es del 25% hasta $50,000, reduciéndose al 6% por encima de $1 millón. Los suscriptores de Gold obtienen $1,000 en margen sin intereses como parte de la suscripción de $5 por mes, que también desbloquea una tasa de interés más alta sobre el efectivo no invertido. Las tasas de margen de ETRADE son mucho más altas, con saldos de hasta $10,000 al 17% y saldos por encima de $100,000 al 12% de tasa de margen. Los inversores deben tener en cuenta que los corredores pueden cambiar las tasas de margen a su discreción. ETRADE proporciona ahorros de costos para los inversores que buscan fondos mutuos sin carga y bonos del Tesoro de EE. UU.
Veredicto de Costos: Robinhood
Aunque no tiene una gran cantidad de ofertas como ETRADE, Robinhood es el líder general en ahorros de costos para operaciones. Las opciones y las criptomonedas sin comisiones ya se destacan, pero las tasas de margen extremadamente competitivas pueden ser suficientes para tentar a los operadores casuales a aceptar la simplicidad a cambio de operaciones sin tarifas.
| Característica | ETRADE | Robinhood |
|---|---|---|
| Descuentos por opciones basados en volumen (al alcanzar un umbral) | Sí | N/A |
| Tarifas de inversión recurrentes | No | No |
| Límite de precio de opción (al alcanzar un umbral) | No | N/A (opciones sin comisiones) |
| Opción para no tener comisión base para operar acciones de centavo | No, los usuarios deben pagar la comisión base para operar acciones de centavo | Sí |
| Opción para no tener comisión base para acciones y ETF | Sí | Sí |
| Tarifas por inactividad | No | No |
| Costo por operación de acciones | $0 | $0 |
| Costo por contrato de opciones | $0.65 | $0 |
| Costo por contrato de futuros | $50 | N/A |
| Tarifa por operación asistida por corredor | $25 | N/A |
| Comisión base para opciones | No | No |
| Tarifa por cierre de cuenta | No | No |
Beneficios de Cuenta e Investigación
Las herramientas de investigación de Robinhood son bastante limitadas en comparación con la oferta de herramientas de investigación de ETRADE. Si bien ETRADE ofrece a los clientes acceso a investigaciones gratuitas, tanto propias como de terceros, Robinhood no ofrece investigaciones propias, pero ofrece a sus suscriptores de Gold investigaciones de terceros por una tarifa. Los suscriptores de Gold de Robinhood tienen acceso a investigaciones de Morningstar y Nasdaq Level II Market Data. Los clientes de ETRADE tienen acceso a múltiples fuentes de investigación de terceros, incluidas Moody, Argus Research y Morningstar. Robinhood no hace mucho más que su filtro básico de acciones, pero ETRADE ofrece filtros para acciones, ETF, fondos mutuos, opciones y renta fija.
Robinhood no ofrece generadores de ideas de operación, pero sí ofrece informes de investigación de mercado y herramientas de creación de gráficos. ETRADE ofrece varios generadores de ideas de operación, como TradeLab y la Herramienta de Sentimiento Social, y ofrece informes de investigación de mercado además de herramientas de creación de gráficos robustas. Un área en la que Robinhood se destaca es en una tasa de interés más alta sobre el efectivo no invertido.
Veredicto de Beneficios de Cuenta e Investigación: ETRADE
ETRADE supera con creces a Robinhood en esta categoría debido a la diversidad de beneficios de investigación que están disponibles para sus clientes.
| Característica | ETRADE | Robinhood |
|---|---|---|
| Margen de cartera disponible | Sí | Sí |
| Capacidad para elegir y ofrecer acciones mantenidas a largo plazo a un programa de préstamo | Los usuarios pueden ofrecer acciones pero no pueden elegir las acciones para prestar | Los usuarios pueden ofrecer acciones pero no pueden elegir las acciones para prestar |
| Intereses ganados en efectivo no invertido | Varía según el saldo, 0.01-0.15% APY | 0.01% APY (5% para suscriptores de Gold) |
| Efectivo no invertido barrido automáticamente a un fondo del mercado monetario | Sí | Sí |
| Filtros ofrecidos | ESG/SRI, acciones, ETF, opciones, fondos mutuos, renta fija, activos de criptomonedas | Acciones |
| Capacidad para crear filtros personalizados | Sí | Sí |
| Capacidad para filtrar en función de indicadores técnicos | Sí | Sí |
| Capacidad para guardar filtros personalizados | Sí | Sí |
| Acceso a investigación propia | Sí, sin costo adicional | No |
| Acceso a investigación de terceros | Sí, sin costo adicional | Sí, con costo adicional |
| Capacidad para convertir los resultados del filtro en una lista de seguimiento | Sí | No |
| Generador de ideas de operación ofrecido | Sí | No |
| Informes diarios de investigación de mercado ofrecidos | Sí | Sí |
Análisis de Cartera
Las herramientas de análisis de cartera de Robinhood son mínimas y simplistas en comparación con las herramientas de ETRADE. ETRADE tiene múltiples herramientas de análisis de cartera, incluidas TradeLab y LiveAction. Tanto Robinhood como ETRADE tienen un monitor de asignación sectorial, que permite a los inversores realizar un seguimiento de la cartera. Los clientes de ETRADE también tienen acceso a herramientas de planificación de etapas de la vida.
Veredicto de Análisis de Cartera: ETRADE
ETRADE es la mejor opción para los inversores que son más activos y necesitan más herramientas de análisis de cartera.
Educación
Los recursos educativos de Robinhood se centran en proporcionar información básica para que los inversores más nuevos desarrollen una buena base de inversión. Robinhood Learn es una biblioteca de educación de inversión donde puedes aprender sobre los conceptos básicos de la inversión, varios términos de inversión, alfabetización financiera, impuestos, emprendimiento y más. El contenido educativo tiene la forma de artículos, videos y módulos de cursos dentro de la aplicación. Robinhood Snack es un boletín informativo de tres minutos que se envía por correo electrónico a los suscriptores semanalmente. El boletín informativo contiene párrafos cortos y viñetas sobre noticias financieras y comerciales actuales.
ETRADE Insights está completamente dedicado a brindar contenido educativo para inversores de todos los niveles de experiencia. El contenido educativo se proporciona a través de artículos, videos, seminarios web, entornos de aprendizaje virtuales (VLE) y educación dentro de la plataforma. Una ventaja es que los clientes de ETRADE ahora tienen acceso a Morgan Stanley Thought Leadership, que incluye análisis de mercado e investigación de los expertos de Morgan Stanley.
Veredicto de Educación: ETRADE
ETRADE tiene la ventaja en la educación. ETRADE tiene una plataforma de educación más robusta para ofrecer a sus clientes, en parte debido a su integración con Morgan Stanley.
Atención al Cliente
Robinhood solo ofrece atención al cliente a través de su sitio web o mediante la aplicación móvil. Los no clientes pueden acceder a la asistencia a través del sitio web, que se compone principalmente de consultas habituales y un centro de ayuda que contiene detalles sobre varios temas. Los clientes de Robinhood pueden ponerse en contacto con la asistencia directamente después de iniciar sesión en sus cuentas en las plataformas del sitio web o de la aplicación móvil. ETRADE brinda asistencia por teléfono, pero informa a los clientes que los tiempos de espera son más largos de lo habitual y anima a los clientes a utilizar las opciones de autoayuda, incluidas las consultas habituales. Las sucursales de ETRADE ahora están cerradas, por lo que los clientes no pueden recibir ayuda en persona.
Ni Robinhood ni ETRADE proporcionan un fácil acceso a la atención al cliente. Robinhood sí proporciona a los clientes acceso a la atención al cliente en vivo después de iniciar sesión en sus cuentas. La asistencia está disponible a través del chat en vivo, pero la asistencia telefónica solo se presenta en forma de una función de devolución de llamada dentro de la aplicación.
Veredicto de Atención al Cliente: Robinhood
Robinhood supera a ETRADE en la categoría al proporcionar una función de chat en vivo para los clientes.
Seguridad
ETRADE y Robinhood ofrecen autenticación de dos factores y cifrado en todas sus plataformas de negociación. Ambos corredores también ofrecen inicios de sesión biométricos en sus plataformas de aplicación móvil. Robinhood experimentó una interrupción muy publicitada en ambas plataformas en marzo de 2020. El 3 de noviembre de 2021, Robinhood experimentó una violación de la seguridad de los datos. ETRADE notó volúmenes inusuales en GME y AMC en enero de 2021 y decidió limitar la actividad de negociación en estas áreas para evitar cualquier interrupción y continuar brindando servicios a todos los clientes. Ningún corredor ha informado de un incidente grave en el período que examinamos.
ETRADE tiene un centro de seguridad dedicado donde se proporciona información detallada sobre sus procedimientos de seguridad para proteger las cuentas y los activos de los clientes. Los activos de los clientes de Robinhood y ETRADE están protegidos por la SIPC por hasta $500,000 (incluidos $250,000 para efectivo).
Veredicto de Seguridad: Empate
ETRADE y Robinhood están a la altura de los estándares de la industria en términos de seguridad. Aunque han tenido incidentes en el pasado, no encontramos nada preocupante en el período que examinamos.
ETRADE y Robinhood tienen una brecha bastante grande en términos de capacidades, pero esto puede ser mucho más pequeño si te inclinas por una inversión simple y asequible. ETRADE es una opción más sólida para la mayoría de los inversores y operadores, siempre que realmente aproveches todos los extras que incluye. ETRADE proporciona una colección más diversa de clases de activos, herramientas de negociación y capacidades de investigación gracias a las mejoras constantes y la adquisición por parte de Morgan Stanley.
Robinhood proporciona mejores ahorros en costos de negociación y operaciones con acciones fraccionarias, lo que puede ser más atractivo para los inversores que tienen fondos limitados para invertir. Robinhood es más popular entre los inversores nuevos en varios grupos de edad, pero los operadores verán las limitaciones de las herramientas y la falta de venta en corto como serias barreras. Sin embargo, si estás buscando criptomonedas, Robinhood está haciendo un gran esfuerzo para ser tu corredor. Para casi todo lo demás, ETRADE lo hace mejor, aunque cuesta nominalmente más para algunas inversiones, como las operaciones con opciones.
Si quieres conocer otros artículos parecidos a Etrade vs. robinhood: comparativa de las plataformas de inversión puedes visitar la categoría Finanzas / Inversiones.