La transformación digital en las finanzas ya no es una simple actualización tecnológica, sino una estrategia empresarial fundamental. El sector financiero ha pasado de procesos engorrosos basados en papel a aplicaciones móviles intuitivas, lo que ha tenido un impacto positivo tanto en los ingresos como en la experiencia del cliente. Las tendencias digitales también han transformado drásticamente el panorama de los servicios financieros, impulsando a las instituciones a transformar sus operaciones y ofrecer servicios digitales impecables.
Más allá de las tendencias del sector, los clientes esperan lo mejor en términos de simplicidad, elección y servicio instantáneo 24/Aproximadamente el 22% de los clientes prefieren y utilizan con frecuencia la banca por Internet y las aplicaciones móviles (más de 10 veces al mes) para todas sus necesidades bancarias.
Los CFOs están empezando a darse cuenta de que la transformación digital no puede ser un efecto de moda; es una necesidad única para cada empresa.
¿Qué es la Transformación Digital en Finanzas?
La transformación digital en finanzas consiste en reorganizar y remodelar las funciones de finanzas y contabilidad utilizando la tecnología para crear sistemas y procesos operativos eficientes sin reemplazar los sistemas tradicionales.
Si bien la transformación financiera impulsada por lo digital es esencial para las empresas, muchas instituciones financieras siguen en medio del cambio debido a diversos desafíos.
Por ejemplo, muchos creen que las experiencias personalizadas de los clientes deben ser una prioridad para las instituciones BFSI y los proveedores de seguros. Sin embargo, el 41% de los encuestados en una encuesta dijeron que los medios inadecuados para integrar los silos tecnológicos impedían a los bancos la utilización total de los datos.
Desafíos de la Transformación Digital
- Sistemas heredados: Pasar de sistemas heredados a una nueva infraestructura tecnológica y experiencia digital requiere enormes inversiones y costos de transición.
- Seguridad y cumplimiento: A diferencia de las fintech y otros nuevos actores financieros, los bancos y las instituciones financieras tradicionales están sujetos a altos riesgos de seguridad debido a la gran cantidad de datos personales y registros de transacciones, lo que dificulta la ejecución de cambios mientras se cumplen los requisitos de cumplimiento.
- Expectativas de los clientes en la experiencia del usuario (UX): El objetivo de la transformación digital es ofrecer a los clientes una mayor eficiencia y una experiencia de usuario coherente en todas las plataformas. A los bancos tradicionales y las empresas les resulta difícil lograr esto porque requiere una extensa investigación, tiempo, estrategia y marketing para ofrecer las opciones correctas a los clientes.
- Cultura del lugar de trabajo y reconversión de la fuerza laboral: Los cambios en la fuerza laboral y la cultura del lugar de trabajo son significativos a medida que el modelo de talento cambia y se centra en científicos de datos y analistas, lo que obliga a la capacitación de los empleados. Los esfuerzos aquí requieren tiempo, estrategia y objetivos y comunicación claros.
- Competencia: La competencia con las fintech y los nuevos actores financieros en línea como Amazon, Google o Facebook deja a los bancos fuera del proceso a medida que los clientes realizan transacciones directamente. Sin embargo, los bancos son más seguros y están más regulados, lo que les da una ventaja si se digitalizan.
Si bien superar estos desafíos en las etapas iniciales exige tiempo y esfuerzo considerables, la transformación digital abre la puerta para estabilizar y asegurar la posición de una empresa en el mercado.
Beneficios de la Transformación Digital en el Sector Financiero
- Experiencia del cliente mejorada: Según una encuesta, el 76% de los ejecutivos de servicios financieros creen que la experiencia del cliente es la principal prioridad para la transformación digital. Los clientes de hoy son expertos en tecnología y esperan que las marcas estén a la vanguardia. La digitalización puede rastrear, atraer e involucrar positivamente a los clientes, mientras que los bancos y las instituciones financieras pueden ofrecer y brindar productos y servicios consistentes y personalizados.
- Eficiencia operativa mejorada y generación de ingresos: La implementación del conjunto adecuado de herramientas de transformación digital agiliza los procesos operativos automatizando las tareas manuales e integrando datos. Estas iniciativas ayudan a ahorrar tiempo y costos, lo que genera mayores ganancias.
- Acceso y gestión de datos fáciles: Los esfuerzos de transformación digital ayudan a recopilar, administrar y almacenar datos brutos de los clientes que se pueden analizar para impulsar la inteligencia empresarial y optimizar el crecimiento.
- Agilidad de los procesos y productividad operativa: La automatización aumenta invariablemente la agilidad y la productividad de los procesos al eliminar los errores inducidos por el hombre. Mejora la precisión en los procesos repetitivos y puede mejorar en gran medida la eficiencia operativa.
- Decisiones impulsadas por información: Los análisis basados en IA permiten tomar decisiones comerciales más rápidas en los mercados de capitales. Las decisiones y estrategias comerciales ahora se pueden basar en información calculada con un producto o servicio más centrado en el cliente.
Los desafíos y beneficios, en conjunto, exigen nada menos que un cambio de paradigma en las finanzas y la contabilidad. Los CFO deben trabajar con socios de transformación empresarial para empoderar digitalmente las funciones financieras de forma proactiva.
¿Cómo Impulsa Infosys BPM la Transformación Financiera Digital?
Infosys BPM ayuda a crear soluciones de finanzas digitales para empresas, subcontratando para facilitar las 'finanzas en tiempo real'.
Con experiencia en RPA, inteligencia artificial, blockchain y soluciones puntuales, abordamos la transformación con un enfoque holístico que abarca:
¿Qué es la Gestión Financiera Digital?
La gestión financiera digital es la utilización de tecnologías digitales para gestionar las operaciones financieras de una empresa. Esto incluye tareas como la contabilidad, la gestión de efectivo, la planificación financiera y la presentación de informes.
Beneficios de la Gestión Financiera Digital
- Automatiza las rutinas: Con la gestión financiera electrónica, puede automatizar muchas tareas rutinarias como la facturación, la contabilidad y la elaboración de informes. Esto reduce el riesgo de errores humanos y ahorra tiempo que de otro modo se dedicaría a procedimientos manuales.
- Vista en tiempo real de las finanzas: Los datos financieros de su empresa son fácilmente accesibles y se actualizan en tiempo real en los sistemas electrónicos. Esto permite una toma de decisiones rápida y le brinda una mejor visión de la situación financiera de su empresa.
- Ahorros ambientales: La gestión financiera electrónica también apoya un enfoque más ecológico al reducir el uso de papel y promover los procesos digitales.
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