En el dinámico entorno de las criptomonedas, los derivados de criptomonedas se han convertido en un instrumento financiero popular para los inversores que buscan aprovechar las fluctuaciones de precios de los activos digitales. Pero, ¿qué son exactamente los derivados de criptomonedas y cómo funcionan?
En este artículo, te explicaremos en detalle qué son los derivados de criptomonedas, los diferentes tipos que existen, sus ventajas y desventajas, y cómo comenzar a invertir en ellos.
¿Qué son los derivados de criptomonedas?
Los derivados de criptomonedas son instrumentos financieros cuyo valor se deriva del precio de un activo digital subyacente, como Bitcoin o Ethereum. Los traders apuestan por la dirección del precio de un activo digital y pueden elegir comprar o vender el activo. La transacción puede llevarse a cabo mediante la entrega física de las criptomonedas o mediante la liquidación en efectivo en la cuenta del trader sin necesidad de poseer el activo.
Los derivados de criptomonedas son considerados instrumentos de alto riesgo, lo que permite a los traders experimentados maximizar sus ganancias. Sin embargo, el mercado de las criptomonedas es extremadamente volátil y los derivados pueden tener un efecto contrario debido a las fluctuaciones de los precios, lo que hace que las carteras de inversión sean mucho más arriesgadas.
Tipos de derivados de criptomonedas
Existen varios tipos de derivados de criptomonedas, cada uno con sus características y riesgos específicos. Los más comunes son:
Contratos de futuros de criptomonedas
Los contratos de futuros de criptomonedas son acuerdos entre dos partes para comprar o vender criptomonedas a un precio determinado en una fecha futura. Estos contratos tienen una fecha de vencimiento, lo que significa que el acuerdo debe liquidarse a esa fecha.
Por ejemplo, si X acuerda comprar Litecoin de Y mediante un contrato de futuros de criptomonedas en WazirX a un precio determinado de INR 7,0472 el último viernes de mes a las 8:00 UTC. Si el precio de mercado de la criptomoneda sube un 20%, X puede elegir comprar Litecoin de Y al precio determinado de INR 7,0472 en lugar del precio aumentado, o recibir el monto aumentado acreditado en su cuenta. De manera similar, Y obtendrá ganancias por el porcentaje de la disminución del valor del precio establecido frente al precio de mercado de la criptomoneda.
El proceso de comprar criptomonedas en los intercambios de criptomonedas a través de contratos de futuros se conoce como posición larga, y posición corta para vender. La transacción puede llevarse a cabo mediante la entrega física de las criptomonedas, o directamente mediante la liquidación en efectivo en la cuenta del trader sin necesidad de poseer el activo.
Componentes de los contratos de futuros de criptomonedas
- Fecha de vencimiento: Los contratos de futuros de criptomonedas tienen una fecha de vencimiento predeterminada (generalmente ocho horas en la mayoría de los intercambios de criptomonedas) en la que el comprador y el vendedor están obligados a liquidar el contrato al precio preacordado de la criptomoneda. Es uno de los principales diferenciadores de los contratos perpetuos de criptomonedas, que es otro tipo de derivados.
- Unidades por contrato: Es un componente importante del contrato de futuros de criptomonedas que representa el monto y el valor de cada contrato (generalmente en USD dependiendo del intercambio) de futuros de criptomonedas y varía entre los intercambios de criptomonedas.
- Apalancamiento: Los intercambios de criptomonedas permiten a los traders maximizar los retornos en sus apuestas de futuros de criptomonedas. Recuerda que el apalancamiento aumenta sustancialmente el riesgo de perder dinero, y se recomienda usar esta técnica de inversión solo con precaución.
Contratos perpetuos de criptomonedas
Los contratos perpetuos de criptomonedas son similares a los contratos de futuros, pero sin fecha de vencimiento. Esto significa que los traders pueden mantener sus posiciones (largas o cortas) durante un período indefinido, siempre y cuando estén de acuerdo en pagar la tasa de financiación (el precio al contado de la criptomoneda), que generalmente se calcula cada ocho horas en la mayoría de los intercambios de criptomonedas.
Los traders que obtienen ganancias pueden optar por retirar sus ganancias o continuar manteniendo sus posiciones.
Opciones de criptomonedas
Las opciones de criptomonedas son otro tipo de derivados que permiten a los traders tener la opción de ejecutar el contrato, pero no los obliga a comprar o vender la criptomoneda subyacente a un precio determinado en o antes de la fecha de vencimiento.
Las opciones de criptomonedas tienen tres componentes principales:
- Prima: El precio que el comprador paga al vendedor para entrar en un contrato de opciones de criptomonedas.
- Precio de ejercicio: El precio fijo al que el comprador y el vendedor acuerdan entrar en el contrato.
- Fecha de vencimiento: La fecha en la que se realiza la liquidación final.
Las opciones de criptomonedas tienen dos variantes. La opción de compra permite a los traders comprar criptomonedas a un precio más bajo que la tasa actual. La opción de venta, por otro lado, permite a los traders venderla por encima del precio de mercado. Recuerda que en ambas opciones, los traders tienen la libertad de ejercer su derecho a ejecutar el contrato sin obligación de comprar o vender la criptomoneda subyacente.
Ventajas y desventajas de los derivados de criptomonedas
Ventajas
- Apalancamiento: Los derivados de criptomonedas permiten a los traders utilizar el apalancamiento para aumentar sus ganancias potenciales.
- Flexibilidad: Los derivados de criptomonedas ofrecen flexibilidad a los traders, ya que les permiten comprar o vender criptomonedas sin necesidad de poseerlas físicamente.
- Diversificación: Los derivados de criptomonedas pueden ser una forma de diversificar una cartera de inversión.
Desventajas
- Alto riesgo: Los derivados de criptomonedas son instrumentos de alto riesgo, lo que significa que los traders pueden perder más de lo que invirtieron.
- Volatilidad: El mercado de las criptomonedas es extremadamente volátil, lo que puede hacer que los derivados de criptomonedas sean muy riesgosos.
- Complejidad: Los derivados de criptomonedas pueden ser complejos de entender y operar.
Cómo empezar a invertir en derivados de criptomonedas
Antes de invertir en derivados de criptomonedas, es importante familiarizarse con el proceso de trading de criptomonedas, obtener asesoramiento financiero adecuado e invertir solo lo que pueda permitirse perder.
El proceso para empezar a invertir en derivados de criptomonedas incluye elegir el intercambio de criptomonedas y seguir el proceso de registro autoexplicativo. A continuación, se presenta un proceso paso a paso para comenzar a invertir en derivados de criptomonedas:
- Paso uno: El primer paso para operar con derivados de criptomonedas es abrir una cuenta en un intercambio de criptomonedas utilizando su dirección de correo electrónico y configurando una contraseña. Este proceso se seguirá con la verificación del OTP enviado a su correo electrónico registrado.
- Paso dos: En India, es obligatorio enviar los detalles del KYC, incluidos los detalles de su tarjeta PAN y Aadhaar Card antes de comenzar a invertir en criptomonedas. Algunos intercambios requieren verificación OTP para Aadhaar.
- Paso tres: Una vez que se procesa la verificación, está listo para comenzar a operar. El siguiente paso es agregar fondos a su cuenta vinculando su cuenta bancaria, autorizando la transferencia bancaria o realizando un pago con su tarjeta de crédito o débito.
- Paso cuatro: Configure carteras a través de billeteras de criptomonedas, que es un programa de software utilizado para administrar criptomonedas donde puede enviar, recibir y almacenar Bitcoin, Litecoin, Dogecoin y otras criptomonedas.
- Paso cinco: Realice su orden de derivados de criptomonedas seleccionando el par de criptomonedas, como BTC/USDT, DOGE/USDT, y seleccionando su posición, ya sea comprar o vender.
Los derivados de criptomonedas implican especular con el movimiento de precios de las criptomonedas subyacentes en el mercado, a menudo en combinación con estrategias de alto riesgo y alta rentabilidad. Para los traders menos experimentados, los derivados requieren una investigación exhaustiva y un conocimiento profundo del trading de criptomonedas y los movimientos del mercado, y generalmente implican una gran cantidad de capital. Las criptomonedas pueden ser extremadamente volátiles, y debe proceder con precaución antes de invertir en derivados.
Consultas habituales
¿Qué hace un trader de derivados?
Un trader de derivados es un individuo que compra y vende derivados financieros, como contratos de futuros, opciones y swaps. Estos derivados obtienen su valor de un activo subyacente, como una acción, una moneda o una materia prima. Los traders de derivados pueden operar con derivados para especular con el precio del activo subyacente o para gestionar el riesgo asociado con una inversión existente.
Tipos de derivados financieros
Existen varios tipos de derivados. Sus valores se derivan siempre de un mercado subyacente, pero todos tienen características únicas y se utilizan por motivos diferentes.
Antes de profundizar más, es necesario aclarar la diferencia entre los productos del mercado extrabursátil (OTC) y los productos cotizados.
OTC: cuando se opera en el mercado extrabursátil (OTC), se trata directamente con la contraparte del contrato. Esto significa que el derivado se opera en privado, con las condiciones acordadas por las dos partes implicadas. Productos como los CFD y nuestras opciones vanilla y de barrera se operan el mercado extrabursátil con nosotros.
Productos cotizados: en este caso, compras y vendes derivados como Turbo24, Multis o Warrants en un mercado financiero. Los mercados financieros tienen la ventaja de estandarizar los contratos y a menudo garantizan el cumplimiento de las condiciones del contrato.
Al principio, los derivados financieros se negociaban en el mercado extrabursátil. Sin embargo, esto generaba un riesgo de contraparte, ya que una de las partes del contrato podía simplemente no cumplir sus obligaciones (comprar o vender un activo) si las condiciones resultaban demasiado desfavorables.
Los mercados financieros normalizaron los contratos y, al exigir a los inversores que depositaran y mantuvieran un importe de margen, redujeron el riesgo anterior al garantizar el cumplimiento de las obligaciones de pago.
Dado que somos un bróker regulado1 puedes negociar en mercados no organizados con nosotros de forma segura sin incurrir en el mismo nivel de riesgo de contraparte que en un entorno no regulado. Spectrum, el sistema de trading multilateral (SMN) en el que se opera con nuestros productos cotizados, también está regulado.2
¿Qué son activos digitales derivados?
Un activo digital es cualquier cosa que se crea y almacena digitalmente, es identificable y descubrible, y tiene o proporciona valor. Esta amplia definición abarca una gran variedad de elementos, desde fotos, documentos y videos hasta formas más complejas como las criptomonedas y los activos tokenizados.
Los activos digitales se han vuelto cada vez más importantes a medida que la tecnología se integra más en nuestras vidas personales y profesionales. Se les puede asignar un valor, ya sea monetario o intangible. Algunos elementos digitales pueden ser valiosos solo para el creador o una persona, como una foto familiar en tu teléfono tomada en una reunión. Otros podrían ser valiosos para una audiencia mucho más amplia.
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