Cómo crear un club de inversión: tutorial paso a paso

Invertir en el mercado de valores puede ser más fácil cuando se comparten ideas y se agrupan las inversiones como parte de un club de inversión. Durante más de 60 años, BetterInvesting ha ayudado a más de 5 millones de personas a convertirse en inversores exitosos demostrando cómo invertir activamente en acciones y gestionar una cartera de acciones en un club de inversión. Nuestra organización es una comunidad de inversores con ideas afines que se han beneficiado de las experiencias de otros y están ansiosos por compartir sus experiencias contigo.

A continuación, se presentan 10 pasos para iniciar un club de inversión, incluyendo cómo encontrar miembros potenciales, qué es un acuerdo de asociación, dónde encontrar ideas de inversión y cómo tomar decisiones de inversión. Después de iniciar tu club, necesitarás algunas reglas generales para operarlo; lee 10 consejos para operar un club de inversión en acciones para obtener más información.

Paso 1: Encuentra miembros potenciales para tu club de inversión en acciones

Busca personas con ideas afines que tengan el mismo interés y deseo de invertir en acciones que tú y que estén comprometidas a aplicar la metodología de selección de acciones de BetterInvesting en la gestión de un club de inversión rentable.

Los miembros del club de inversión no pueden tomar decisiones de inversión exitosas si están divididos entre inversores a largo plazo que están comprometidos a seguir los principios de BetterInvesting y otros que están decididos a actuar como operadores, entrando y saliendo del mercado o siguiendo otras estrategias de inversión. Dedica tiempo adicional al principio para encontrar la combinación adecuada de personas que crees que pueden unirse, organizarse como un club y gestionar una cartera rentable de acciones.

Paso 2: Realiza reuniones con miembros potenciales para organizarte

Las primeras reuniones del club serán de carácter organizativo. Durante estas reuniones se establece la lista de miembros del club de inversión, se eligen los funcionarios del club y se administran las actividades de inicio del club que se encuentran en los pasos 3 al Programa reuniones del club de inversión cada dos semanas para mantener el proceso en movimiento y aspira a un total de cuatro reuniones organizativas para poner en marcha tu club.

Paso 3: Forma una entidad legal y crea un acuerdo de asociación

Descarga la solicitud del club de inversión, completa la sección de registro del club y la sección de inscripción de miembros del club del formulario y envíala a BetterInvesting.

Ahora necesitas establecerte a los ojos del gobierno. Para determinar qué tipo de "entidad comercial" legal es mejor para ti, revisa cuidadosamente las ventajas y desventajas de cada una. Los recursos de BetterInvesting incluyen descripciones de los diversos tipos de entidades comerciales.

La mayoría de los clubes prefieren las sociedades generales, ya que permiten que los impuestos pasen a las declaraciones de impuestos personales de los socios y son la estructura comercial menos costosa. Los clubes de inversión que se inician y se unen a BetterInvesting suelen adoptar el acuerdo de sociedad general desarrollado por el Mutual Investment Club of Detroit, uno de los clubes fundadores de la organización. Los miembros de BetterInvesting tienen acceso a una copia del acuerdo de sociedad de ese club.

BetterInvesting sugiere que revises este acuerdo y lo uses para desarrollar el acuerdo de sociedad para tu club. Recuerda que tu club puede modificar el acuerdo en cualquier momento en el futuro y no debe permitir que el desarrollo del acuerdo se convierta en una barrera para avanzar.

Para una sociedad general, presenta un formulario de "Certificado de realización de negocios como socios", conocido como "Doing Business As (DBA)", en el condado o estado. Los requisitos de registro varían de un estado a otro y, en ese sentido, de un condado a otro. Haz que el secretario o tesorero de tu club se ponga en contacto con la oficina del Secretario de Estado o la junta de licencias, así como con la oficina del secretario del condado local.

Necesitarás un número de identificación fiscal federal para tus declaraciones de impuestos de la sociedad y para el banco y la firma de corretaje de tu club. Para este paso, necesitas el formulario SS-4 del IRS.

Paso 4: Establece los procedimientos operativos del club

Al igual que el acuerdo de sociedad, los miembros del club deben revisar los procedimientos operativos periódicamente para asegurarse de que representan la forma en que el club quiere trabajar.

Paso 5: Abre una cuenta de corretaje para invertir en el mercado de valores

Los miembros del club deberán realizar algunas investigaciones al seleccionar una cuenta de corretaje. Hay varios tipos de cuentas de corretaje. Si tu club necesita más servicios y apoyo, pagarás más. Si puedes vivir con servicios mínimos, pagarás menos.

Tu club debe esforzarse por mantener los costos asociados con tus inversiones en acciones al mínimo para maximizar tus rendimientos.

Paso 6: Establece los procedimientos de contabilidad del club

Cuando los miembros del club agrupan dinero y toman decisiones de inversión, el tesorero del club puede endosar los cheques de los miembros al corredor del club y también puede escribir cheques en la cuenta de corretaje para pagar las facturas del club. Los clubes también pueden considerar la posibilidad de establecer una cuenta comercial en un banco local; pueden usar esta cuenta para depositar los cheques de los miembros y enviar un solo cheque del club al corredor, estacionando los fondos sobrantes hasta que sean necesarios.

Los miembros del club deberán determinar el método de contabilidad que utilizará su club para garantizar que la participación de cada miembro en los fondos del club se registre y se reporte con precisión. Como club, deben encontrar un proceso para rastrear cada transacción en efectivo y calcular la participación de cada miembro en el total.

El sistema de contabilidad del club que BetterInvesting desarrolló ha sido probado en el tiempo por decenas de miles de clubes que operan como sociedades. Los clubes de inversión pueden contratar a un contador (caro), usar contabilidad manual o de hoja de cálculo (que consume mucho tiempo), o comprar software de contabilidad en línea o de escritorio (fácil y eficiente).

Independientemente del método que elijas usar, el tesorero es el responsable en última instancia del mantenimiento de los registros del club. Pero recomendamos encarecidamente que todos los miembros del club se familiaricen un poco con el proceso.

Paso 7: Ten una estructura para cuando los clubes se reúnan

Los estudios de BetterInvesting confirman que las reuniones del club que están bien administradas y organizadas conducen constantemente a resultados de inversión superiores. Si quieres verlo por ti mismo, asiste a una reunión modelo del club organizada por tu capítulo local.

La organización comienza con la agenda de la reunión. Debe enviarse por correo electrónico a cada miembro antes de la reunión, junto con una invitación oficial y las actas de la reunión anterior. Esto permite a los miembros del club comenzar a trabajar cuando comienza la reunión. También garantiza que la reunión se lleve a cabo de acuerdo con un plan e infunde en cada miembro un sentido de profesionalismo similar al que encuentran en su trabajo. Los recursos gratuitos de BetterInvesting para clubes incluyen orientación sobre cómo operar tu club de inversión en acciones.

Paso 8: Establece el programa educativo para los miembros del club

El componente educativo de un club de inversión es esencial para el aprendizaje continuo y la construcción de conocimientos y experiencia en inversión. Cada mes, tu club debe dedicar el tiempo apropiado a la educación en inversión.

Entre nuestros muchos recursos educativos, BetterInvesting proporciona lecciones sugeridas para los primeros dos años de tu club. Incluye tu propio material e información para complementar la experiencia educativa de todos los miembros.

Paso 9: Únete a BetterInvesting para obtener ideas de inversión

El registro de BetterInvesting y la inscripción de miembros del club de inversión es el siguiente paso para formar tu club de inversión. Con la membresía de BetterInvesting, tu club puede aprovechar nuestros recursos para iniciar y operar un club que hemos mencionado anteriormente, recurrir al apoyo de nuestra comunidad de voluntarios expertos y utilizar nuestras herramientas y recursos para estudiar ideas de inversión y tomar decisiones de inversión.

Aprende más sobre los beneficios de la membresía o regístrate en línea para comenzar tu club de inversión hoy mismo.

Paso 10: Aplica principios sólidos para tomar decisiones de inversión

BetterInvesting está dedicado a enseñarte cómo convertirte en un inversor estratégico exitoso a largo plazo al ayudarte a estar más involucrado en el proceso de tomar tus propias decisiones financieras básicas y al brindarte acceso a la información que necesitas para hacerlo.

Recuerda: construir conocimientos y experiencia en inversión es la clave definitiva para el éxito de la inversión a largo plazo para tu club y sus miembros. Al aprender la metodología de selección de acciones de BetterInvesting y cómo aplicarla utilizando las herramientas de selección de acciones en línea de BetterInvesting, tu club estará en el camino de crear y gestionar una cartera de acciones rentable.

Cómo constituir una sociedad de inversión

Cuando inicias un club de inversión, estás iniciando un negocio y necesitas decidir qué tipo de estructura operativa de negocio utilizarás. Los diferentes tipos de negocios tienen diferentes requisitos de operación, informes federales y estatales e impuestos. Te recomendamos que operes como una sociedad general. Esta es la estructura más simple para usar cuando un grupo de personas realiza negocios juntas.

Establecer una sociedad general es simple. Registras un nombre, obtienes un número EIN y desarrollas y firmas un acuerdo de sociedad. Cada año tendrás que presentar una declaración de impuestos de sociedad federal y posiblemente estatal. Son declaraciones informativas.

Una sociedad es una entidad de "transición". Todos sus ingresos se distribuyen anualmente a los socios. Los impuestos los paga cada socio sobre su parte en sus declaraciones de impuestos individuales.

bivio está diseñado para que puedas realizar fácilmente la contabilidad de una sociedad general. Utiliza tus datos contables para generar rápidamente la declaración de impuestos federal (Formulario 1065) que tu club de inversión necesita presentar cada año.

A veces a la gente le preocupa que los miembros de una sociedad general tengan responsabilidad personal por las acciones de la sociedad. Esto solo se aplica cuando los socios actúan dentro de los límites definidos del negocio de las sociedades. El propósito de tu sociedad debe estar claramente establecido en tu acuerdo de sociedad. Por ejemplo, tu acuerdo podría incluir una sección redactada de esta manera: "Propósito. El único propósito de la sociedad es invertir los activos de la sociedad únicamente en acciones, bonos y otros valores ("valores") para la educación y el beneficio de los socios". Dentro de estas limitaciones, si presentas las declaraciones de impuestos necesarias cada año, es poco probable que tu sociedad incurra en alguna responsabilidad que te cause problemas personales.

Muchos clubes han operado durante muchos años con éxito como sociedades generales sin ningún problema que conozcamos. Para simplificar, te sugerimos que uses esta configuración empresarial.

A pesar de esto, algunos clubes quieren considerar operar como una LLC o Sociedad de Responsabilidad Limitada. Dentro de una LLC, la responsabilidad personal de cada miembro generalmente se limita a su porcentaje de propiedad. Las LLC se establecen con tu estado y sí requieren informes anuales adicionales y tarifas. En general, sin embargo, tienen los mismos requisitos de declaración de impuestos que las sociedades generales. Esto significa que bivio seguiría proporcionando a tu club la contabilidad y los formularios de impuestos que necesitarías presentar.

Aquí hay un sitio web que tiene información adicional sobre LLC, junto con enlaces a cada estado y sus requisitos de LLC.

Recibimos preguntas de vez en cuando sobre si un grupo debe constituirse como una corporación. Desalentaríamos esto enérgicamente. Con una corporación, tendrás requisitos operativos y de presentación de informes estatales mucho más complicados. bivio no proporciona la contabilidad ni produce los impuestos que necesitarías presentar como una corporación. Si sientes que debes dirigir tu grupo de inversión como una corporación, debes hacerlo con orientación legal y contable profesional externa.

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