Cómo invertir en whisky para principiantes

En los últimos años, el whisky ha escalado las filas de las inversiones alternativas. Se ha convertido en un activo altamente coleccionable, con una botella de Macallan 1926 cambiando de manos por 5 millones en Sotheby, estableciendo un nuevo récord mundial.

Pero, ¿es rentable para el inversor de sofá considerar poner dinero en lo que los escoceses llaman 'el agua de la vida'?

Exploraremos el tema de las inversiones en whisky, incluidos los pros y los contras, en nuestra tutorial detallada.

¿Es el Whisky una Buena Inversión?

La razón principal por la que las personas invierten en whisky es porque es un activo tangible que generalmente aumenta de valor con el tiempo. Los whiskies añejos de destilerías de renombre alcanzan precios elevados y parecen mantener su valor incluso durante las recesiones y los períodos de inflación.

De hecho, durante la última década, el whisky ha demostrado ser una mejor inversión que los automóviles, el Burdeos de primer crecimiento o los relojes de colección. El Knight Frank Luxury Investment Index muestra un crecimiento de precios del 586% para algunas botellas de malta única de la década hasta 2020.

Con cifras como estas, es común encontrar que el whisky se describe como un 'activo refugio seguro' o 'oro líquido' porque el acumulo de precio no se ha visto afectado por las vicisitudes de la macroeconomía.

Si bien esto es cierto, los precios del whisky también han aumentado en respuesta a cambios culturales en la forma en que percibimos esta bebida antigua. En particular, el aumento de la riqueza en Asia ha aumentado el mercado de los whiskies finos, ya que el whisky súper premium se considera una marca de sofisticación en países como China e India.

Pero no son solo los individuos de alto patrimonio neto (HNWI) de Asia los que están impulsando el auge de la economía del whisky. Los millennials de todo el entorno están cambiando la imagen del club de caballeros de la bebida, y el aumento de las inversiones en línea ha facilitado que alimenten su pasión.

Ciertamente, la industria del whisky parece destinada a seguir creciendo en el futuro previsible. Pero como todas las inversiones, se requieren habilidad y diligencia para elegir una que brinde el mejor retorno. El whisky es un activo físico, lo que significa que las barricas o botellas pueden romperse con el tiempo. Debido al éxito actual de la clase de activos, existen muchas estafas donde los whiskies inferiores se hacen pasar por reales.

La mayoría de los expertos dicen que solo debe invertir en whisky si sabe exactamente lo que está haciendo y está trabajando con una marca de renombre con un mercado establecido. El whisky solo debe constituir una parte de su cartera de inversiones como parte de una estrategia diversificada.

Por supuesto, si todo sale mal, puede consolarse con una buena bebida.

Ventajas y Desventajas de Invertir en Whisky

Ventajas:

• El whisky puede ser una inversión lucrativa, con algunas botellas raras que se venden por cientos de miles de dólares.
• El mercado de whisky raro y coleccionable está creciendo, y muchos inversores lo ven como una alternativa prometedora a los activos tradicionales como las acciones y los bienes raíces.
• El whisky es un activo tangible que puede conservar y vender en el futuro.
• A muchas personas les gusta coleccionar y degustar whisky, por lo que invertir en él puede ser un pasatiempo divertido y agradable.

Desventajas:

• El mercado del whisky puede ser volátil y el valor de su inversión puede subir o bajar según varios factores.
• El whisky puede ser riesgoso, ya que es difícil predecir qué botellas aumentarán de valor y cuáles no.
• Puede ser costoso comprar whisky raro y coleccionable, especialmente si está buscando una botella que tenga una gran demanda.
• Almacenar y cuidar el whisky también puede ser costoso, ya que debe mantenerse en un lugar fresco y oscuro para evitar que se deteriore.

¿Cómo Funciona la Inversión en Whisky?

Hay dos formas principales de invertir en whisky.

Botella Individual:

La forma más sencilla de invertir en whisky es comprar una botella individual. En este caso, el índice de Rare Whisky 101 es un buen lugar para comenzar. Su índice muestra las botellas más comercializadas en subastas del Reino Unido para whisky de malta única, lo que significa que puede hacer una selección en función de datos precisos.

Como ejemplo, un inversor inteligente en 1993 podría haber comprado una botella de Black Bowmore Aston Martin DB5 1964 por menos de £100. Esa misma botella ahora valdría £50,000.

Whisky por Barriles:

Comprar whisky por barricas le permite invertir directamente con una destilería en el producto que todavía está envejeciendo en sus bodegas. Algunas de las destilerías ahora permiten inversiones directas o, alternativamente, un corredor comprará barricas y luego las almacenará en un almacén asegurado y en depósito, donde se pueden vender a inversores.

Cuando esté listo para salir de la inversión, puede vender la barrica a embotelladores independientes, casas de subastas o inversores. En la mayoría de los casos, el whisky de barrica añejo termina en un producto de whisky escocés mezclado.

Cómo Elegir el Whisky Adecuado para Invertir

Estos son algunos factores a considerar al seleccionar un whisky para invertir:

(1) Rareza:

Al igual que con cualquier artículo coleccionable, la rareza es un factor crítico. Los embotellados de edición limitada o únicos, especialmente los de destilerías cerradas o con características únicas, a menudo alcanzan precios elevados en las subastas.

(2) Edad:

En general, los whiskies más viejos son más valiosos debido a su perfil de sabor más desarrollado. Sin embargo, no hay garantía de que el whisky aumente de valor simplemente porque sea viejo. O incluso que los whiskies más jóvenes no sean buenas inversiones. Estos son algunos whiskies más recientes que han tenido un buen desempeño.

Reconocimiento de marca:

Las destilerías de gran reputación, especialmente aquellas con una larga historia de producción de whiskies excepcionales, generalmente son una apuesta más segura que las destilerías menos conocidas.

Condición:

Las botellas que se han conservado bien y se han mantenido en su embalaje original probablemente serán más valiosas.

Potencial de inversión:

Observe los datos históricos de ventas y las predicciones de expertos para ver si es probable que una botella en particular aumente de valor con el tiempo. Tenga en cuenta que no hay garantías cuando se trata de invertir en whisky: el mercado puede ser impredecible y muchos factores pueden afectar el valor de un whisky.

¿Qué Retorno Podría Esperar al Invertir en Whisky?

Los retornos de las inversiones en whisky pueden variar de modestos a sustanciales, dependiendo del nivel de experiencia del inversor y las botellas o barricas específicas adquiridas. Según algunos informes, los whiskies raros de alta calidad han visto rendimientos anuales de alrededor del 10% al 20%, aunque esto no debe considerarse una garantía. Es crucial tener en cuenta que estas cifras son promedios históricos y pueden no reflejar necesariamente el rendimiento futuro.

Invertir en barricas de whisky también puede ser rentable, pero tiende a requerir un compromiso a largo plazo.

¿Qué tan Segura es la Inversión en Whisky?

El mercado de inversión en whisky debe ingresarse con precaución y con asesoramiento profesional sólido. Si bien los rendimientos pueden ser impresionantes, el mercado en línea para inversiones en whisky tiene su cuota de estafas y estafadores, con whiskies poco notables que se venden como súper premium y tecnicismos de letra pequeña que ponen en riesgo el dinero de los inversores.

Si está evaluando una inversión en whisky en particular, debe:

• Evite cualquier destilería o corredor que prometa un porcentaje anual irreal.
• Cuidado con cualquiera que le ofrezca un 'rendimiento garantizado'.
• Asegúrese de comprender la legalidad de la propiedad de barricas de whisky escocés. En particular, necesitará una orden de entrega, un contrato entre el vendedor y el comprador de la barrica dirigido al guardián del almacén que está almacenando la barrica. El DO confirma la transferencia de propiedad y, sin él, no será propietario de la barrica.

La inversión en barricas de whisky no está regulada por la Autoridad de Conducta Financiera del Reino Unido, lo que significa que no será responsable de una indemnización en caso de una estafa.

¿Es la Inversión en Whisky Libre de Impuestos?

Los inversores suelen preguntar cuáles son las implicaciones fiscales de invertir en whisky.

Las inversiones en barricas de whisky están exentas del impuesto sobre la renta de capital porque se clasifican como un activo de desgaste, es decir, activos con una vida útil predecible de 50 años o menos.

Las inversiones en botellas de whisky están sujetas al impuesto sobre la renta de capital porque podrían durar más de 50 años. Si vende su botella de whisky por un valor superior a £6000 por artículo, deberá pagar el impuesto sobre la renta de capital.

¿Cuáles son los Costos de Invertir en Whisky?

Es posible invertir en una barrica de whisky por tan solo £1000, dependiendo de la destilería, la edad y el tamaño y el estilo de la barrica. Pero el desembolso inicial no es el único costo que deberá tener en cuenta.

Costos de Almacén:

Las inversiones en barricas de whisky suelen venir con un costo anual para almacenar sus productos en un almacén en depósito. Esto suele ser £40 pa por barrica.

Costos de Seguro:

Si bien algunos almacenes proporcionan seguro de daños, otros requieren que el inversor lo obtenga adicionalmente. Este costo variará dependiendo del valor y la ubicación de los bienes asegurados.

Costos de Impuestos, IVA y Embotellado:

Si la barrica finalmente se embotella, se deberán pagar los impuestos y el IVA. Si simplemente vende la barrica a otro inversor o un mayorista de whisky, esto no será un problema del que deba preocuparse.

Inversión en Whisky para Principiantes

Como resumen, aquí tiene una información para principiantes sobre cómo invertir en whisky.

• Comience con la investigación: Comience realizando una investigación exhaustiva sobre las marcas de whisky, los tipos y las tendencias del mercado. Familiarícese con los actores clave de la industria: las destilerías escocesas a menudo son un buen punto de partida, dada su reputación de larga data. Sin embargo, no pase por alto los mercados emergentes, como los whiskies japoneses y estadounidenses, que han ganado un interés significativo en los últimos años.
• Inversión inicial y presupuestación: Determine el presupuesto para su inversión inicial. Comenzar de a poco es recomendable; siempre puede aumentar a medida que adquiere más conocimientos y confianza. Considere invertir en botellas inicialmente, ya que las barricas requieren un desembolso financiero más importante y conllevan responsabilidades adicionales como el almacenamiento y el seguro.
• Autenticidad y procedencia: La autenticidad y la procedencia del whisky son de suma importancia. Compre siempre a fuentes acreditadas y asegúrese de que las botellas vengan con la documentación adecuada. Esto no solo garantizará la calidad de su inversión, sino que también facilitará la venta en el futuro.
• Condiciones de almacenamiento: El almacenamiento adecuado es fundamental para preservar la calidad de su whisky. La inversión podría verse comprometida si las botellas se exponen a temperaturas fluctuantes, humedad o luz solar directa. Las instalaciones de almacenamiento profesionales, aunque son un gasto adicional, pueden ofrecer condiciones óptimas para el envejecimiento y la conservación del whisky.
• Diversificación: Si bien el whisky puede ser una inversión gratificante, no debe ser su único foco. La diversificación es crucial en cualquier cartera de inversión para mitigar los riesgos. La inversión en whisky puede servir como un componente valioso en una cartera diversificada, pero debe equilibrarse con vehículos de inversión más tradicionales.
• Consideraciones legales y fiscales: Antes de realizar cualquier inversión, familiarícese con las implicaciones legales y fiscales en su jurisdicción. En algunos casos, la venta de bebidas alcohólicas puede requerir permisos o licencias especiales, y las ganancias pueden estar sujetas al impuesto sobre la renta de capital.
• Consulte a expertos: Finalmente, busque el consejo de asesores financieros y expertos en el campo de las inversiones alternativas. Sus conocimientos pueden ofrecer perspectivas valiosas y ayudarlo a evitar errores comunes.

Consultas Habituales sobre las Inversiones en Whisky

¿Puedo comprar acciones de whisky?

La propiedad de barricas es un sueño para muchos entusiastas y, debido al gasto, a menudo sigue siendo un sueño. Si puede encontrar un grupo de personas con ideas afines para formar un sindicato, es posible que pueda convertir el sueño en realidad. Con stillincask.com, ya no necesita ese sindicato. Puede comprar una acción en una barrica directamente de la destilería.

Cuando una destilería ofrece una barrica en venta a través de Still In Cask, se divide en acciones de barrica (equivalentes a una botella de licor) en la cadena de bloques. Cuando compra una acción de barrica de la destilería, las acciones se transfieren automáticamente a su cuenta. Puede que pasen muchos años, pero cuando el licor haya terminado de madurar, la acción de barrica se puede canjear y la botella que contiene su acción de barrica se le enviará para que la disfrute.

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