El franco suizo (CHF) ha sido considerado durante mucho tiempo uno de los refugios seguros del entorno financiero. En tiempos de incertidumbre, los inversores podían depositar su dinero en la moneda nacional de Suiza y saber que conservaría su valor. La crisis financiera de 2007-2008 envió a inversores nerviosos a comprar francos suizos.
Su sólido desempeño durante la crisis de deuda europea hizo que el franco fuera aún más popular. En este artículo, exploraremos instrumentos financieros, como los ETF y las opciones de Forex, que permiten a los inversores apostar por el franco suizo sin tener que comprar la moneda en sí.
Puntos Clave
- El franco suizo (CHF) es la moneda nacional de Suiza, que no utiliza el euro común como sus vecinos.
- El franco suizo se considera una moneda de refugio seguro , dada la estabilidad del gobierno suizo y su sistema financiero. Como resultado, muchos inversores y comerciantes buscan el franco suizo.
- Los inversores tienen muchas formas de acceder al CHF, incluso a través de los mercados de Forex, los ETF y los productos derivados.
Cuando una moneda es demasiado fuerte
En 2011, cuando la crisis de deuda europea estaba en plena ebullición, la UE y los inversores internacionales que buscaban seguridad compraron francos suizos, lo que hizo que la moneda aumentara su valor. Los francos suizos más fuertes comenzaron a afectar las exportaciones del país. En ese momento, los responsables políticos de Suiza decidieron limitar artificialmente su moneda a 20 frente al euro en un intento por evitar que el franco se volviera demasiado fuerte. Para mantener esta tapa, el banco central suizo imprimió más francos y compró euros con ellos.
En un movimiento inesperado en enero de 2015, el Banco Nacional Suizo liberó repentinamente su moneda al eliminar el límite artificial que había impuesto al franco suizo frente al euro poco más de tres años antes. La medida sorprendió al mercado de divisas y envió el valor del franco, una moneda estable y conservadora, a la alza. En medio del caos, muchos operadores y corredores sufrieron grandes pérdidas.
A pesar de la decisión inesperada y sus consecuencias, los inversores siguen viendo al franco suizo como un refugio seguro respaldado por un sistema financiero robusto y una economía competitiva fuerte.
Formas de invertir en el franco suizo
Según el Banco de Pagos Internacionales (BPI), el franco suizo representa aproximadamente el 5% de las transacciones globales de divisas. El par de divisas dólar estadounidense y franco suizo (USD/CHF), conocido entre los operadores como el "Swissie", es el sexto par de divisas más negociado. Aquí hay algunas formas en que los inversores pueden obtener exposición al franco suizo.
Fondos Cotizados en Bolsa (ETF)
Lanzado en 2006, CurrencyShares Swiss Franc Trust (NYSE: FXF) rastrea el precio del franco suizo frente al dólar estadounidense. El acceso a los mercados suizos a través de un fondo cotizado en bolsa es una buena opción para aquellos que buscan aprovechar las oportunidades tácticas a corto plazo y las oportunidades estratégicas a largo plazo sin tener que tener una cuenta de divisas.
Esta ruta ofrece algunas ventajas a los inversores. Los inversores pueden usar sus cuentas de corretaje tradicionales para comprar acciones del ETF. Estas se tratan como valores regulares con costos de transacción mucho más bajos que los costos de transacción del mercado de divisas al contado. Las acciones se negocian en el NYSE Arca diariamente, lo que proporciona elegibilidad para una cuenta de margen, así como una venta en corto, que está permitida por la Comisión de Bolsa y Valores de los Estados Unidos (SEC).
Mercado al contado
Al igual que un mercado de valores proporciona una plataforma para comprar y vender acciones, el mercado de divisas (comúnmente conocido como FX o forex) es la plataforma para operar con diferentes monedas. Las plataformas Forex ofrecen una variedad más amplia de pares de divisas.
Antes de sumergirse en Forex, adquiera algunos conocimientos básicos del mercado a través de un curso de comercio o autoaprendizaje. A partir de ahí, es sencillo abrir una cuenta de operaciones de Forex y comenzar a realizar operaciones de divisas de la misma manera que las acciones.
Los mercados de Forex operan las 24 horas del día, los 5 días de la semana, lo que proporciona mucha libertad para los inversores y operadores. Sin embargo, hay momentos de cada día de negociación que son más beneficiosos para negociar monedas específicas. Estos mercados también permiten el comercio con margen, una forma para que los participantes aumenten los importes de inversión sin tener realmente el capital. Cuando se utilizan márgenes, siempre recuerde que el apalancamiento funciona en ambos sentidos: puede magnificar tanto las ganancias como las pérdidas.
El par de divisas USD/CHF pertenece a la categoría de pares principales (en otras palabras, se encuentra entre los pares de divisas más negociados y líquidos en el mercado de divisas).
Futuros y opciones
Otra forma de invertir en el franco suizo es a través de futuros y opciones. Muchas personas creen erróneamente que la oportunidad de negociar estos derivados está limitada a las acciones. El mercado de divisas ofrece a los operadores minoristas estos productos derivados que gestionan los riesgos asociados con la fluctuación de las tasas de cambio, al tiempo que aprovechan las oportunidades de lucro de los cambios en las tasas de cambio. Las operaciones con futuros y opciones de Forex son técnicas de cobertura populares que utilizan comúnmente los bancos y las instituciones financieras.
Estos productos se negocian en muchas bolsas de valores de todo el entorno, siendo la Bolsa Mercantil de Chicago (CME) la más popular. La CME introdujo los futuros del franco suizo en 1972, seguidos de las opciones del franco suizo en 198Varios corredores proporcionan una plataforma para operar con futuros y opciones del franco suizo.
Opciones binarias
La simplicidad, flexibilidad y facilidad que brindan las opciones binarias las han convertido en una opción popular para muchos en el mercado de Forex. Algunos de los pares de divisas populares entre los operadores de opciones binarias son el euro y el dólar estadounidense (EUR/USD), la libra esterlina y el dólar estadounidense (GBP/USD), el euro y la libra esterlina (EUR/GBP), USD/CHF y el dólar estadounidense y el yen japonés (USD/JPY). La ventaja de las opciones binarias es su simplicidad. Todo lo que necesita hacer es predecir si la moneda subirá o bajará.
El USD/CHF es un par menos volátil en comparación con otros pares de divisas, lo que puede dificultar la predicción de su movimiento. Mantenga un registro de los eventos que pueden influir en el par, como los anuncios relacionados con factores económicos, la acción monetaria de la Reserva Federal de los Estados Unidos y las acciones del Banco Nacional Suizo. Otros factores que pueden provocar un movimiento entre las dos monedas pueden ser las estimaciones del producto interno bruto para cada país, los datos de desempleo, las cifras de crecimiento industrial y la deuda nacional.
Experimente con algunos otros pares de divisas y obtenga experiencia básica en comercio antes de pasar al par USD/CHF más desafiante. También debe adquirir conocimientos sobre el análisis técnico, que le será útil para pronosticar el movimiento del par; estas estimaciones deben estar respaldadas por un análisis fundamental.
Aquellos que estén interesados en invertir en francos suizos deben recordar que los mercados de divisas, como los mercados de valores, son propensos a altibajos que pueden tener un impacto negativo en su posición. Aunque el franco suizo suele ser estable sobre todo, la reciente decisión del Banco Nacional Suizo de desvincular repentinamente el valor del franco del euro desestabilizó la moneda, haciendo que su valor se disparara. El episodio es otro recordatorio de que el movimiento de las divisas depende en gran medida de las políticas y acciones de los bancos centrales, además de la macroeconomía.
Si bien existen riesgos, el franco suizo, que se apoya en la sólida economía y el sistema financiero de Suiza, seguirá siendo una de las opciones de inversión más seguras.
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