Muchos asocian la inversión patrimonial con los bienes raíces, pero creen que está destinada a personas con mucho dinero. Sin embargo, hoy en día, invertir en el mercado de valores en esta clase de activos es accesible y diversificado. Sigue leyendo para descubrir cómo invertir en FIBRAs y beneficiarte de este mercado.
¿Qué son las FIBRAs o Fideicomisos de Infraestructura y Bienes Raíces?
Las FIBRAs son los Fideicomisos de Inversión en Bienes Raíces en México. Su objetivo es la adquisición o desarrollo de inmuebles para su arrendamiento o comercialización. Los inversionistas obtienen ganancias de la apreciación de los inmuebles de dichos fideicomisos, así como de las rentas que estos cobran.
En pocas palabras, las FIBRAs te permiten invertir en propiedades inmobiliarias sin comprar o administrarlas tú mismo. Es una forma de obtener rendimientos de este sector.
Un Fideicomiso de Bienes Raíces incluye diferentes activos inmobiliarios como:
- Departamentos
- Centros comerciales
- Naves industriales
- Inmuebles de atención médica
- Hoteles
- Edificios de oficinas
- Terrenos forestales
- Almacenes
- Instalaciones de infraestructura pública y privada (torres de telefonía, redes de comunicación, distribución de energía)
Para que los inversionistas inviertan en este sector, estos fideicomisos generan instrumentos financieros que operan como acciones en la Bolsa Mexicana de Valores (BMV). Estos instrumentos son los Certificados Bursátiles Fiduciarios Inmobiliarios (CBFI).
Las FIBRAs se basan en el modelo de Real Estate Investment Trusts (REIT), un instrumento financiero de inversión inmobiliaria en el mercado internacional, principalmente el estadounidense.
Características de las FIBRAs
- Cotizan en Bolsa Mexicana de Valores , permitiendo al público inversionista comprar títulos a través de casas de bolsa.
- Deben invertir al menos 70% de su capital en bienes raíces .
- Distribuyen 95% de su utilidad fiscal a los inversionistas.
- Cotizan en México desde 2011 , con Fibra Uno como pionera.
El entorno inmobiliario incluye muchos sectores, como:
- Centros comerciales
- Edificios de oficinas
- Residenciales
- Instalaciones industriales
- Infraestructura pública y privada
- Centros de salud
- Almacenaje
- Terrenos forestales
- Instalaciones de infraestructura de comunicación
¿Por qué invertir en FIBRAs?
La inversión en FIBRAs ofrece los siguientes beneficios:
Diversificación
Las FIBRAs poseen propiedades en múltiples ubicaciones e inquilinos con contratos de arrendamiento de alta calidad, diversificando tu portafolio.
Profesionalización
Cuentan con personal experimentado para la adquisición, operación y administración de los bienes inmuebles, con el objetivo de aumentar el valor de las inversiones.
Liquidez
Puedes comprar y vender tus certificados con facilidad, a diferencia de las inversiones tradicionales, que requieren intermediarios y costos adicionales para vender.
Dividendos
Generan rendimientos competitivos, con base en ingresos por dividendos constantes.
Monto de inversión mínimo accesible
Cualquier persona puede convertirse en inversionista comprando un certificado bursátil, incluso por menos de MXN $
¿Qué debes tener en cuenta al invertir en FIBRAs?
Si quieres invertir en el sector inmobiliario de forma tradicional, es difícil obtener una correcta diversificación en varias propiedades debido a los montos altos de inversión. También necesitarías un equipo administrativo para gestionarlo.
Riesgos
Las inversiones en FIBRAs tienen un horizonte de tiempo amplio, y los cambios macroeconómicos pueden incorporar volatilidad en su precio.
Las alzas en las tasas de interés a nivel global suelen tener un impacto negativo en los precios de estos instrumentos financieros.
Puntos clave a considerar antes de invertir:
- ¿Cómo genera ingresos esta FIBRA?
- ¿En qué industria está enfocada?
- ¿En qué regiones opera?
- ¿Qué tipo de clientes tiene?
- ¿En qué etapa se encuentra: desarrollando, estabilizando, madura?
- ¿Cuál es tu horizonte de inversión? Es recomendable un horizonte de 10 años o más.
- ¿Cómo crece? ¿Es una empresa enfocada en la adquisición o el desarrollo de los inmuebles?
- ¿Quién construye y cómo están alineados los incentivos?
- ¿Cuál es el historial del equipo directivo?
- ¿Cuánto tiempo lleva en la empresa o industria?
- ¿Cuál ha sido el desempeño en cuanto a adquisiciones o desinversiones?
¿Cómo invertir en FIBRAs con GBM?
Hoy en día, puedes incorporar bienes raíces a tu portafolio de inversión de forma eficiente y diversificada. Incluir este tipo de activos alternativos en tu estrategia patrimonial ayuda a optimizar tu cartera.
Con GBM, puedes:
- Invertir en la bolsa y comprar FIBRAs locales, internacionales y ETFs especializados en este sector.
- Incorporar estos instrumentos a tus estrategias de Trading si ya tienes experiencia.
Si buscas invertir en instrumentos financieros innovadores y aprovechar la solidez del sector inmobiliario, ¡Súmate a GBM y haz crecer tu dinero!
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