Las inversiones en criptomonedas pueden ser una oportunidad, pero cuidado con las trampas. Si has oído hablar de las criptomonedas, probablemente también hayas oído hablar de las estafas criptográficas. Las tecnologías descentralizadas están remodelando el panorama financiero. Desafortunadamente, la rápida innovación, la estructura regulatoria en constante evolución y la naturaleza compleja de la industria están atrayendo a muchos defraudadores de activos digitales. La industria de las criptomonedas a menudo se compara con el Salvaje Oeste o una fiebre del oro.
Sin embargo, la criptomoneda en sí misma no es una estafa. Su potencial de ganancias y las lagunas tecnológicas pueden atraer a aquellos con intenciones maliciosas, pero hay muchas oportunidades legítimas que se pueden encontrar. Mantenerse informado sobre las estafas criptográficas es una excelente manera de protegerse contra los juegos de estafa criptográfica.
¿Qué es una estafa de criptomonedas?
Una estafa de criptomonedas es un esquema fraudulento diseñado para engañarte (a un inversor individual o una organización) para que te desprendas de tus activos digitales. Las estafas criptográficas pueden tomar muchas formas y a menudo juegan con las emociones como el miedo o la codicia.
Las estafas de criptomonedas son algo únicas debido a la naturaleza emergente de la industria. La tecnología blockchain es tan nueva y compleja que muchas personas no la entienden lo suficientemente bien como para protegerse de los estafadores. Además, las transacciones de blockchain se perciben como anónimas, lo que hace que las criptomonedas sean aún más atractivas para quienes tienen intenciones criminales.
¿Por qué la industria de las criptomonedas es susceptible a las estafas?
Las mismas cosas que hacen que las criptomonedas sean tan atractivas, con tanto potencial en el entorno real, son las fuentes de sus mayores riesgos:
- Privacidad . Las transacciones en una blockchain son seudónimas, lo que significa que se pueden rastrear hasta las billeteras digitales, pero no necesariamente hasta las personas.
- Irreversibilidad de las transacciones . Las transacciones de blockchain, incluso las ilícitas, generalmente no se pueden revertir.
- Falta de regulación . La regulación de las criptomonedas es escasa en la mayoría de las jurisdicciones. Donde las regulaciones son débiles o inexistentes, los estafadores pueden operar con impunidad.
- Complejidad tecnológica . Muchos poseedores de criptomonedas no entienden muy bien la tecnología blockchain porque es muy compleja. Esta brecha de conocimiento puede crear oportunidades para las personas que buscan separarte de tus monedas.
- Alto potencial de retorno . Los inversores que buscan enriquecerse rápidamente pueden verse atraídos por activos digitales riesgosos. La codicia a veces puede nublar el juicio de los inversores, haciéndolos más susceptibles a ofertas que son demasiado buenas para ser verdad.
- Industria en rápido crecimiento . El rápido crecimiento de las criptomonedas como clase de activos e industria dificulta el seguimiento de los nuevos participantes en el mercado. Los inversores pueden tener dificultades para discernir entre oportunidades legítimas y estafas inteligentes.
Tipos comunes de estafas de criptomonedas
Las estafas de criptomonedas pueden ocurrir en muchas formas diferentes. Saber todas las formas en que se puede producir el robo de activos digitales es una excelente manera de reducir su riesgo de convertirse en víctima. Revisemos ocho tipos comunes de estafas en la criptosfera.
ICOs falsas
Una oferta inicial de monedas (ICO) falsa tiene todas las características de una ICO legítima, pero sin la tecnología o infraestructura de apoyo. En otras palabras, es como lanzar una moneda que existe solo en nombre. El propósito de una ICO real es liberar una nueva criptomoneda al público por primera vez, con la expectativa de que los desarrolladores de la moneda usarán las ganancias para apoyar la red de criptomonedas. Una ICO falsa termina con los desarrolladores desapareciendo con las ganancias de la ICO, revelando que todo fue un engaño.
Por ejemplo, Centra Tech fue una ICO falsa por valor de $25 millones. Los estafadores afirmaron ofrecer una tarjeta de débito criptográfica respaldada por Visa (V) y Mastercard (MA), e incluso recibieron el respaldo del campeón de boxeo Floyd Mayweather y del productor musical DJ Khaled. Posteriormente se reveló que las asociaciones de Visa y Mastercard eran falsas.
Carteras falsas
Una estafa de cartera falsa engaña a los usuarios haciéndoles creer que están utilizando una cartera digital legítima para almacenar sus activos. La cartera falsa pide a los usuarios que ingresen sus claves privadas (información que nunca se debe compartir, por cierto), y luego los estafadores utilizan esas claves privadas para robar las criptomonedas de los usuarios. Las aplicaciones de carteras falsas pueden vivir en las tiendas de aplicaciones o promocionarse a través de correos electrónicos de phishing.
Una versión falsa de la cartera digital Trezor en Google Play Store afectó a muchos usuarios. Trezor es un conocido productor de carteras de hardware, y la cartera falsa estaba convincentemente diseñada para parecerse a la aplicación móvil de Trezor.
Esquemas Ponzi criptográficos
Un esquema Ponzi criptográfico es uno que ofrece altos rendimientos utilizando las infusiones de capital de los nuevos inversores para pagar las ganancias prometidas. Al igual que los esquemas Ponzi tradicionales, los esquemas Ponzi criptográficos engañan a los inversores haciéndoles creer que las actividades legítimas están impulsando los rendimientos de la inversión.
Bitconnect es un ejemplo de un esquema Ponzi criptográfico. La plataforma fraudulenta prometía rendimientos en Bitcoin de hasta un 40% al mes, requiriendo que los inversores cambiaran su Bitcoin por las monedas de la propia plataforma. La plataforma fue revelada como un esquema Ponzi cuando dejó de funcionar.
Un ataque de ingeniería social manipula a las personas para que revelen información confidencial o realicen acciones que pueden dar a un estafador acceso a su criptografía. El phishing para obtener información confidencial, como nombres de usuario, contraseñas o claves privadas, fingiendo ser confiable es un tipo de ataque de ingeniería social.
Los ataques de phishing que se dirigen a los titulares de criptomonedas pueden tomar la forma de correos electrónicos, mensajes o sitios web falsos. Las URL mal escritas son otro punto de entrada para los estafadores. Por ejemplo, la plataforma de intercambio de criptomonedas Bittrex.com fue clonada maliciosamente por estafadores, quienes simplemente se dirigieron a cualquiera que visitara "Bilttrex.com" por error.
Esquemas de bombeo y descarga
Un estafador que utiliza un esquema de bombeo y descarga utiliza varias tácticas para inflar artificialmente (o "bombear") el precio de un activo digital. Con el precio inflado, el estafador vende inmediatamente ("descarga") sus tokens en el mercado abierto. El rápido aumento en el suministro de tokens hace que su precio caiga precipitadamente, pero no antes de que el estafador obtenga una ganancia.
Los estafadores pueden hacer que el precio de un token de bajo valor aumente haciendo declaraciones falsas o engañosas y comprando simultáneamente cantidades masivas del token. GIZMOcoin es un ejemplo de un esquema de bombeo y descarga temprano que utilizó esta combinación de tácticas.
Estafas de minería en la nube
Proporcionar servicios de minería en la nube, también conocido como minería como servicio, es un negocio legítimo, pero algunas empresas de minería en la nube son fraudulentas. Una empresa puede afirmar que ofrece servicios de minería en la nube, quizás con la promesa de rendimientos atractivos, a cambio de un pago por adelantado. Las ganancias prometidas pueden no materializarse nunca, ya que la empresa no posee ningún equipo de minería.
Las estafas de minería en la nube son esencialmente un tipo de esquema Ponzi criptográfico. Un ejemplo es HashOcean, que no tenía infraestructura criptográfica, pero pagó un generoso bono de registro para atraer nuevos miembros.
Cryptojacking
Los cryptojackers son estafadores que utilizan en secreto su dispositivo informático para minar criptomonedas sin su conocimiento. La minería de prueba de trabajo para criptomonedas como Bitcoin es altamente intensiva en energía, lo que requiere una cantidad significativa de energía y recursos computacionales. Los cryptojackers buscan obtener todos los beneficios de la minería de criptomonedas sin ninguno de los gastos, mientras que usted se queda con un dispositivo que consume energía y funciona mal.
Visitar un sitio web infectado o descargar software comprometido puede hacer que su computadora o teléfono reciba código malicioso de un cryptojacker. Algunos usuarios del popular complemento web Adobe Flash anteriormente fueron víctimas de estafadores, quienes distribuyeron una actualización falsa que instaló en secreto software de minería.
Ataques en toda la cadena de bloques
Los estafadores pueden dirigirse a los titulares de criptomonedas individuales o a cadenas de bloques completas. Algunos de los tipos más comunes de ataques que afectan a redes de criptomonedas completas incluyen:
- Ataques del 51% , que ocurren cuando una sola entidad gana el control de más de la mitad del poder de minería o criptomonedas de una cadena de bloques.
- Ataques de Sybil ocurren cuando una sola entidad crea muchas identidades falsas (nodos) para influir maliciosamente en las operaciones de la red.
- Ataques de enrutamiento involucran a una entidad maliciosa que manipula la información de enrutamiento de datos para interceptar, modificar o bloquear fraudulentamente la comunicación entre los nodos de la cadena de bloques.
- Ataques de timejacking ocurren cuando un actor nefasto altera las marcas de tiempo para los nodos de una red, causando confusión y potencialmente permitiendo al atacante realizar una doble-gasto de criptomonedas.
- Ataques de eclipse ocurren cuando los estafadores aíslan uno o más nodos de la cadena de bloques con el propósito de alimentar información falsa al nodo aislado.
- Ataques de largo alcance son un tipo de ataque teórico que involucra a estafadores que crean una nueva bifurcación de una cadena de bloques desde un punto en el pasado, intentando hacer que las transacciones fraudulentas parezcan legítimas.
- Ataques de minería egoísta ocurren cuando los mineros procesan con éxito un nuevo bloque pero no transmiten esa información a la red, lo que les permite comenzar en secreto la minería del siguiente bloque. Tal ataque aún no se ha observado, pero en teoría es posible.
Las mejores prácticas para evitar una estafa criptográfica
¿Qué puedes hacer para evitar ser víctima de cualquier tipo de estafa de criptomonedas?
- Realiza mucha diligencia debida antes de invertir . Comprende la criptomoneda, su tecnología, el equipo y más.
- Evalúa la presencia en línea de una criptomoneda . Busca una presencia digital sólida y evita los proyectos anónimos.
- Evalúa el cumplimiento legal de una criptomoneda . Realiza una evaluación conservadora de la legalidad del proyecto en las jurisdicciones relevantes.
- Desconfía de las promesas poco realistas . No confíes en las ofertas que parecen demasiado buenas para ser verdad.
- Utiliza plataformas establecidas . Utiliza solo los productos y servicios de líderes creíbles de la industria.
- Protege tus datos personales . Practica hábitos de navegación seguros y nunca compartas tus claves privadas.
- Mantente bien informado sobre los cambios en la industria . Protégete manteniéndote al tanto de los desarrollos de fraude.
- Pide ayuda si la necesitas . Utiliza los servicios de profesionales financieros para evitar cualquier trampa adicional.
Cualquiera puede ser víctima de un estafador de criptomonedas. Pero el conocimiento es poder, y eso es especialmente cierto cuando se trata de evitar las estafas criptográficas.
Puedes reducir tu riesgo manteniéndote informado sobre los tipos comunes de estafas de activos digitales y siguiendo las mejores prácticas clave. Y recuerda siempre: si suena demasiado bueno para ser verdad, probablemente lo sea.
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