Muchos usuarios se preguntan por qué los cajeros automáticos de Bitcoin tienen límites de transacción. Aunque pueda parecer extraño, estos límites están principalmente ahí para tu protección.
Seguridad
La principal razón por la que los cajeros automáticos de Bitcoin tienen límites es para proteger contra el fraude. Desafortunadamente, ha habido muchos incidentes fraudulentos en los que estafadores se aprovechan de las emociones de las personas, pidiéndoles que envíen miles de dólares en criptomonedas a través de cajeros automáticos de Bitcoin. Tener límites en la cantidad que los usuarios pueden vender y recibir los protege del fraude. Los cajeros automáticos bancarios estándar también tienen límites de retiro y depósito por razones similares, por lo que no es nada fuera de lo común que los cajeros automáticos de Bitcoin hagan lo mismo.
Regulaciones
La Ley de Lucha contra el Lavado de Dinero de 2020 exigió que todos los intercambios de criptomonedas, incluidos los cajeros automáticos de Bitcoin, implementaran prácticas más estrictas contra el lavado de dinero (AML). Entre estas prácticas se encontraba el requisito de recopilar información sobre los usuarios y presentar planes AML por escrito. Muchos estados también regulan los límites de los cajeros automáticos de Bitcoin. Por ejemplo, California aprobó recientemente una ley que limita la cantidad que puedes retirar de un cajero automático de Bitcoin.
Utilidad
Los cajeros automáticos de Bitcoin funcionan con la premisa de que puedes tener efectivo en tus manos en cuestión de minutos. Sin embargo, cumplir con esa promesa se vuelve difícil si no hay efectivo en el quiosco. Muchos cajeros automáticos de Bitcoin también implementan límites en los retiros para garantizar que haya suficiente efectivo para cubrir todas las posibles transacciones de venta que puedan ocurrir antes de que puedan reabastecerse.
CoinHub Requiere Identificación
Si has sido víctima de un fraude relacionado con un cajero automático de CoinHub, es importante que reportes el incidente de inmediato. Contacta al equipo de soporte de CoinHub a través de correo electrónico a [email protected] o por mensaje de texto al (702) 900-2037 para que se registre el incidente y se tomen las medidas necesarias para bloquear el uso futuro. También te proporcionarán un paquete de información que describe en detalle los pasos que puedes tomar.
Aquí te presentamos algunos pasos que puedes seguir:
- Si proporcionaste información personal a la persona a la que enviaste Bitcoins, es posible que desees verificar tus agencias de informes de crédito, como Experian, Equifax y Transunion, para colocar un congelamiento en la cuenta y cualquier alerta de fraude. Anota el número de teléfono con el que la persona te llamó y la mayor cantidad de información posible para que esta información se pueda usar para notificar a muchos lugares en los informes. Mantente tranquilo e intenta escribir en un papel en blanco todo lo que puedas recordar.
- Notifica a CoinHub sobre tu informe para que se registre y se registre. Denuncia a tu estación de policía local y presenta una denuncia policial. Junto con la información disponible, la policía y las autoridades podrán ayudarte con los pasos para sus investigaciones. ¡Asegúrate de proporcionarles todos los detalles que puedas recordar!
Si proporcionaste otra información personal por teléfono a los estafadores a los que enviaste Bitcoins (como tu Número de Seguro Social), es posible que desees llamar a las 3 Agencias de Informes de Crédito para informarles que tu información se proporcionó a los estafadores. Es posible que desees o no congelar tu crédito o colocar una alerta de fraude de un año, siete años o activa en tu registro. Consulta directamente a los representantes de estas Agencias de Informes de Crédito para preguntar qué debes hacer y darte una recomendación.
CoinHub se esfuerza por proteger a sus clientes de ser víctimas de actividades fraudulentas causadas por otros. CoinHub proporciona avisos y alertas en todas las transacciones de quiosco antes de realizar cualquier transacción contractual por parte de usuarios autorizados y proporcionamos esta información a todos para que sea visible. CoinHub monitorea proactivamente la información publicada por los reguladores, la aplicación de la ley y la industria de servicios financieros para comprender los esquemas fraudulentos emergentes dirigidos a los clientes de las instituciones financieras e implementa medidas para proteger a nuestros clientes siempre que sea posible. Una de esas protecciones incluye una advertencia en pantalla sobre la irreversibilidad de las transacciones de Bitcoin y advierte que las solicitudes de enviar dinero a una agencia gubernamental son típicas de una estafa conocida.
Además, la política de CoinHub es proporcionar todos los registros de transacciones y otra información de la cuenta a un cliente a pedido, y alentamos activamente a los clientes a consultar con nuestro equipo de soporte sobre su solicitud de sus registros de transacciones (se requiere verificación de usuario debido a la política de privacidad). Si crees que fuiste víctima de un esquema fraudulento, te alentamos a presentar una denuncia policial y registrar una queja en el Centro de Quejas de Delitos en Internet. Te recomendamos tener anotada la mayor cantidad de información posible en los informes para tener la mejor oportunidad de un monitoreo e investigación exitoso por parte de sus divisiones.
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