Las ETF de Bitcoin ofrecen una forma de invertir en la criptomoneda más grande del entorno sin necesidad de una cuenta de criptomonedas o de utilizar un exchange de criptomonedas. Además, las ETF se pueden comprar a través de cuentas con ventajas fiscales como las Cuentas de Ahorro Libres de Impuestos (TFSA) o el Plan de Ahorro para el Retiro Registrado (RRSP). Esto te permite no pagar impuestos sobre tus ganancias de Bitcoin (TFSA) o diferir los impuestos que pagas sobre cualquier ganancia hasta que comiences a retirar dinero de tu RRSP.
¿Qué es Bitcoin, sus Retornos y Riesgos?
Bitcoin es la criptomoneda más grande del entorno en términos de capitalización de mercado, según coinmarketcap. La capitalización de mercado es el precio de la moneda multiplicado por la cantidad de monedas en circulación.
Bitcoin, a diferencia de muchas otras criptomonedas, tiene un suministro limitado. Solo se pueden crear 21 millones de Bitcoins. A julio de 2024, hay 19,7 millones en circulación.
Bitcoin es como una moneda en el sentido de que se puede utilizar para comprar bienes o servicios (asumiendo que el proveedor acepta Bitcoin como pago). El Bitcoin se envía a la dirección digital del usuario. Las transacciones, en cualquier parte del entorno, generalmente se pueden completar en minutos.
Bitcoin es una opción preferida por muchos inversores por varias razones:
- Es la más grande en términos de capitalización de mercado.
- Tiene un suministro limitado. Si la demanda se mantiene fuerte y el suministro es limitado, eso podría ayudar a impulsar los precios más altos a largo plazo.
- Es la criptomoneda original. Se lanzó en 2009 y ha resistido la prueba del tiempo... hasta ahora.
Pero invertir en Bitcoin puede no ser para todos. Es volátil. Muy volátil. Eso puede significar grandes ganancias y grandes caídas en el precio.
Desde 2015, este gráfico muestra los porcentajes de repunte y caída que son superiores al 50%.
Ha habido seis caídas de al menos el 50% (después de al menos un repunte del 50%). En promedio, hay una caída del 50% cada 1-2 años. Si quieres un desglose completo de cómo se mueve Bitcoin, incluyendo cuánto suele repuntar y retroceder, y otras estadísticas, consulta Estadísticas sobre cómo se mueve Bitcoin.
Pero también hay grandes repuntes: 12800%, 99%, 345%, 63%, 1586% y 141% antes de que ocurra otra caída del 50% o más. A partir del 18 de julio, el último repunte es del 376% después del último gran declive (78%).
Si te gusta el gran movimiento, también puedes estar interesado en las Mejores Acciones y ETF con Mejor Rendimiento.
Ahora que sabes un poco sobre Bitcoin y cómo puede moverse, veamos algunas de las mejores ETF de Bitcoin canadienses.
Las Mejores ETF de Bitcoin en Canadá en 2024
Cada una de estas ETF canadienses posee bitcoins. El precio de la ETF, multiplicado por las unidades de la ETF que están disponibles, refleja el valor del bitcoin que se posee. Cuando compras la ETF, estás comprando una propiedad fraccional de esos bitcoins.
Dado que cada ETF está siguiendo a Bitcoin, la mayoría deberían moverse de manera similar. Sin embargo, cada una cobra una tarifa anual diferente, llamada tarifa de gestión. La tarifa de gestión, más otros gastos, se denomina ratio de gastos de gestión (MER).
Una tarifa de gestión y MER más alta resultarán en rendimientos más bajos para ti, el inversor, porque los gestores de la ETF se llevan más de los rendimientos.
Por lo tanto, la mejor ETF de Bitcoin canadiense es la que tiene las tarifas más bajas.
Todas las ETF de la lista utilizan "almacenamiento en frío" para guardar sus bitcoins. El almacenamiento en frío significa que los bitcoins no son accesibles (para los hackers) en línea. El almacenamiento en caliente, o una billetera caliente, es cuando los bitcoins se mantienen en una cuenta en línea. No es necesario tener una billetera para poseer ETF de Bitcoin, ya que el fondo está utilizando la suya propia. Pero si quieres poseer Bitcoin físico tú mismo, puedes obtener una billetera de Bitcoin aquí.
Aquí están las principales ETF de Bitcoin en Canadá con símbolos de cotización, clasificadas en orden de mejor a peor en función de una combinación de tarifas y rendimientos. Los detalles adicionales se encuentran en las tablas a continuación.
- CI Galaxy Bitcoin ETF (BTCX.B.TO, BTCX.U.TO)
- Fidelity Advantage Bitcoin ETF (FBTC.TO, FBTC.U.TO)
- Purpose Bitcoin ETF (BTCC.TO, BTCC.B.TO, BTCC.U.TO)
- 3iQ Coinshares Bitcoin ETF (BTCQ.TO, BTCQ.U.TO)
- Evolve Bitcoin ETF (EBIT.TO, EBIT.U.TO)
- Purpose Bitcoin Yield ETF (BTCY.TO, BTCY.B, BTCY.U.TO)
Mejor Opción: CI Galaxy Bitcoin ETF
Esta ETF se negocia con dos símbolos de cotización:
- BTCX.B.TO - precio en dólares canadienses
- BTCX.U.TO - precio en dólares estadounidenses
La elección se reduce a si quieres pagar la ETF en dólares estadounidenses o canadienses.
Año de inicio: 2021
Tarifa de gestión: 0,4%
Ratio de gastos de gestión (MER): 0,76%
Rendimiento de 1 año (BTCX.B):
(a partir del 18 de julio de 2024) +120,03%
Rendimiento de 2 años (BTCX.B):
(a partir del 18 de julio de 2024) +198,84%
Activos bajo gestión (BTCX.B): 781 millones de dólares
Se pueden encontrar estadísticas actualizadas sobre la ETF en la página de información de CI Galaxy Bitcoin ETF.
Todos los rendimientos anuales se obtuvieron de TradingView, para poder comparar las mismas fechas exactas para cada ETF. Otras estadísticas son del sitio web o documentos de la ETF.
Esta es la mejor ETF de Bitcoin en Canadá porque tiene las tarifas más bajas. Como se mencionó, la mayoría de las ETF de Bitcoin están haciendo lo mismo. Poseen bitcoin y el precio de la ETF se basa en el precio del bitcoin.
También es una de las ETF de Bitcoin más grandes de Canadá.
Personalmente, poseo bastante de este fondo junto con la ETF de Ethereum de CI Galaxy. No lo clasifico en primer lugar porque lo poseo, lo poseo porque está en primer lugar en mis libros. La baja tarifa de gestión es probable que produzca mejores rendimientos a largo plazo que los fondos de mayor tarifa que se mencionan a continuación.
2ª Opción: Fidelity Advantage Bitcoin ETF
Esta ETF se negocia con dos símbolos de cotización:
- FBTC.TO - precio en dólares canadienses
- FBTC.U.TO - precio en dólares estadounidenses
Una vez más, la elección entre los dos fondos se reduce a si quieres comprar la ETF con dólares estadounidenses o canadienses.
Año de inicio: 2021
Tarifa de gestión: 0,39%
Ratio de gastos de gestión (MER): 0,69%
Esto ha bajado recientemente de 0,95% en los últimos meses. Es una caída a corto plazo, por lo que me interesa ver si la empresa puede mantenerla. Si es así, sería el MER más bajo de la lista.
Rendimiento de 1 año (FBTC.TO):
(a partir del 18 de julio de 2024) +119,02%
Rendimiento de 2 años (FBTC.TO):
(a partir del 18 de julio de 2024) +195,6%
Activos bajo gestión (FBTC.TO): 489 millones de dólares
Puedes mantenerte actualizado sobre el fondo a través de la página de información de Fidelity Advantage Bitcoin.
Este es un fondo más pequeño que CI Galaxy Bitcoin ETF, y ha tenido un rendimiento ligeramente peor en el último año debido a la mayor ratio de gastos (anteriormente). El MER ha bajado recientemente (estaba por encima del 0,9% antes) y actualmente es el más bajo de la lista. Veremos si pueden mantenerlo. Si permanece más bajo que las tarifas de BTCX, este podría convertirse en la primera opción.
3ª Opción: Purpose Bitcoin ETF
Los dos fondos anteriores tienen una tarifa de gestión del 0,4%. Hay tarifas adicionales que se suman para crear el MER. Los fondos que aparecen a continuación tienen tarifas de gestión mucho más altas.
Esta ETF se negocia con tres símbolos de cotización:
- BTCC.TO - precio en dólares canadienses pero cubierto contra las fluctuaciones del precio del dólar estadounidense (porque Bitcoin está cotizado en dólares estadounidenses)
- BTCC.B.TO - precio en dólares canadienses, sin cobertura
- BTCC.U.TO - precio en dólares estadounidenses
Año de inicio: 2021
Tarifa de gestión: 1%
Ratio de gastos de gestión (MER): 1,49%
Rendimiento de 1 año (BTCC.B.TO):
(a partir del 18 de julio de 2024) +118,28%
Rendimiento de 2 años (BTCC.B.TO):
(a partir del 18 de julio de 2024) +194,31%
Activos bajo gestión (BTCC.B.TO): 2,4 mil millones de dólares
La Purpose Bitcoin ETF es la ETF de bitcoin canadiense más antigua, superando a las demás ETF en el mercado, pero no por mucho. El MER está limitado al 1,5% y este fondo tiene la mayor cantidad de activos bajo gestión.
Ofrece una versión con cobertura de divisas. Si bien las ETF se pueden cotizar en USD o CAD aquí en Canadá, el propio precio del bitcoin suele cotizar en dólares estadounidenses. Por lo tanto, el valor del fondo no solo se ve afectado por los movimientos de Bitcoin, sino también por el USD. La versión cubierta de la ETF elimina esa variable de USD.
Si te resulta un poco confuso, piensa en ello de esta manera. Podrías comprar la versión USD de la ETF, que contiene bitcoin cotizado en dólares estadounidenses. Si vendes la ETF y conviertes esos dólares estadounidenses a canadienses, tu ganancia no solo depende del precio al que vendiste la ETF, sino también del tipo de cambio que obtengas al convertir tus USD a CAD.
Si compras la ETF cotizada en dólares canadienses, sigues teniendo bitcoins cotizados en dólares estadounidenses.
La ETF cubierta elimina la exposición al USD, por lo que el rendimiento del fondo se basa teóricamente en el bitcoin en dólares canadienses (no en el bitcoin en USD).
Esta ETF se negocia con dos símbolos de cotización:
- BTCQ.TO - precio en dólares canadienses
- BTCQ.U.TO - precio en dólares estadounidenses
Año de inicio: 2021
Tarifa de gestión: 1%
Ratio de gastos de gestión (MER): 1,75%
Rendimiento de 1 año (BTCQ.TO):
(a partir del 18 de julio de 2024) +116,95%
Rendimiento de 2 años (BTCQ.TO):
(a partir del 18 de julio de 2024) +190,62%
Activos bajo gestión (BTCQ.TO): 209 millones de dólares
Las mayores tarifas de gestión han alcanzado a la 3iQ Bitcoin ETF, ya que ha tenido un rendimiento inferior al de las demás ETF de Bitcoin canadienses con tarifas más bajas.
5ª Opción: Evolve Bitcoin ETF
Esta ETF se negocia con dos símbolos de cotización:
- EBIT.TO - precio en dólares canadienses
- EBIT.U.TO - precio en dólares estadounidenses
Año de inicio: 2021
Tarifa de gestión: 0,75%
Ratio de gastos de gestión (MER): 1,65%
(reducido desde 1,95%)
Rendimiento de 1 año (EBIT.TO):
(a partir del 18 de julio de 2024) +117,26%
Rendimiento de 2 años (EBIT.TO):
(a partir del 18 de julio de 2024) +189,68%
Activos bajo gestión (EBIT.TO): 219 millones de dólares
El MER es difícil de encontrar para este fondo, lo cual no me gustó. Tuve que entrar en los documentos de informes anuales para encontrarlo. Se informó que era del 1,65% a finales de 202Antes de eso, era del 1,95%. Si esto continúa, puede ser una opción ligeramente mejor que la 4ª clasificada. Pero veremos si puede mantener ese MER.
Puedes encontrar información adicional sobre este fondo en la página de Evolve Bitcoin.
Está siguiendo a Bitcoin, como los demás, y no tiene características diferenciadoras claras que lo destaquen.
6ª Opción: Purpose Bitcoin Yield ETF
Esta ETF se negocia con tres símbolos de cotización:
- BTCY.TO - precio en dólares canadienses pero cubierto contra las fluctuaciones del precio del dólar estadounidense
- BTCY.B - precio en dólares canadienses, sin cobertura
- BTCY.U.TO - precio en dólares estadounidenses
Año de inicio: 2021
Tarifa de gestión: 1,1%
Ratio de gastos de gestión (MER): 1,54%
Rendimiento de 1 año (BTCY.B.TO):
(a partir del 18 de julio de 2024) +73,89%
(+94,95% incluyendo dividendos)
Rendimiento de 2 años (BTCY.B.TO):
(a partir del 18 de julio de 2024) +90,79%
(+135% incluyendo dividendos)
Activos bajo gestión (BTCY.B.TO): 104 millones de dólares
Rendimiento (BTCY.B) 9,8%
Bitcoin no paga dividendos, es más como una mercancía o moneda que los inversores compran con la esperanza de que el precio aumente con el tiempo.
Esta ETF ofrece un rendimiento, pagando aproximadamente un 10% (esto puede variar significativamente a lo largo del año). Como un rendimiento de dividendos, esto variará en función del precio de Bitcoin y el rendimiento de las "llamadas cubiertas". Puedes consultar los rendimientos actuales en la página de información de Purpose Bitcoin Yield ETF.
El rendimiento se genera vendiendo llamadas cubiertas sobre los bitcoins propios, lo que genera ingresos que luego se pagan a los inversores.
Si quieres ingresos, quizás esta sea una opción viable. Pero también notarás que la ETF ha tenido un rendimiento mucho peor que las demás... pero has recibido algo de dinero en efectivo en el camino.
Comprar Bitcoin en tu TFSA o RRSP
Las ETF de Bitcoin canadienses hacen posible poseer Bitcoin dentro de tu TFSA o RRSP.
Una ETF es la única forma de poseer Bitcoin en estos tipos de cuentas.
Si estás más interesado en no tener que pagar impuestos sobre tus ganancias, entonces considera comprar una ETF de Bitcoin en tu TFSA. Las ganancias no están sujetas a impuestos, incluso cuando retiras fondos. Pero no hagas day trading en el TFSA; esto puede hacer que la CRA te señale y es posible que tengas que pagar impuestos. Piensa en "invertir", no en operaciones a corto plazo.
Si quieres una deducción fiscal ahora, aporta fondos a tu RRSP, lo que crea una deducción fiscal para este año por el monto aportado. Luego, utiliza esos fondos, o una parte de ellos, para comprar una ETF de bitcoin canadiense. Tus ganancias pueden acumularse en el RRSP sin pagar impuestos hasta que comiences a retirar fondos.
Las ETF de Bitcoin canadienses como parte de un portafolio general
Cada persona es diferente. Al principio, hablamos de lo volátil que puede ser Bitcoin. Las recompensas son potencialmente grandes, pero también lo son los riesgos. Por lo tanto, decidir cuánto bitcoin (ETF) quieres tener en tu portafolio puede requerir algo de reflexión y estrategia.
Un portafolio suele estar compuesto por:
- Acciones (individuales o ETF) Si prefieres más estabilidad, puedes considerar fondos de índice de acciones que han aumentado en promedio un 10% por año (basado en el S&P 500) durante los últimos 100 años, o las Mejores Acciones para Comprar y Mantener con un crecimiento constante. El índice Nasdaq 100 ha tenido un rendimiento del 14,5% por año durante los últimos 20 años.
- Bonos (individuales o ETF)
y a veces:
- Mercancías o metales (generalmente en forma de ETF)
- Criptomonedas
- Otras inversiones alternativas
La asignación de la cartera es un tema complejo y puedes leer sobre diferentes composiciones de cartera aquí.
En mi portafolio a largo plazo, la mayor parte de mi capital está en ETF de índices del mercado de valores estadounidense y canadiense. Invierto en varios diferentes que se centran en diferentes segmentos del mercado. Presento mis ETF favoritas en el eBook de Inversión Passiva en ETF.
Luego, tengo parte de mis fondos invertidos en índices internacionales y parte en ETF de criptomonedas.
Cada persona debe decidir cuánto capital quiere invertir en cada uno.
Los Riesgos de las ETF de Bitcoin en Canadá
Bitcoin es volátil. Espera tener caídas del 50% o más cada dos años. El futuro es incierto, y una caída puede llegar eventualmente cuando Bitcoin no se recupere a los máximos alcanzados antes de la caída.
Estás pagando una tarifa de gestión por algo que puedes hacer tú mismo. Si abres una cuenta con un exchange de criptomonedas, puedes comprar Bitcoin tú mismo. Luego, puedes almacenarlo en el exchange (billetera caliente) o transferirlo a una billetera fría (comprada por separado) fuera de línea. El lado negativo de esto es que no puedes poseer Bitcoin físico en tu TFSA o RRSP, pero puedes poseer una ETF de Bitcoin dentro de estas cuentas con ventajas fiscales.
Tampoco puedes usar tu ETF de Bitcoin para realizar compras o pagos, como podrías hacerlo con Bitcoin real. Dicho esto, si simplemente quieres poseer Bitcoin para la posible apreciación del precio a largo plazo, entonces eso no debería ser un gran problema.
Existe un riesgo remoto de que la ETF pueda perder el Bitcoin o las billeteras físicas en las que se guarda el Bitcoin, o que puedan ser hackeadas, o que un empleado pueda huir con el botín.
Bitcoin y las criptomonedas también están en su infancia. Las leyes y regulaciones se actualizan con regularidad en países de todo el entorno. Esas regulaciones pueden afectar el precio de Bitcoin, una regulación puede prohibirlo, o hacerlo inútil frente a nuevas tecnologías o sistemas financieros.
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Por Cory Mitchell, CMT
Descargo de responsabilidad: Nada en este artículo es asesoramiento de inversión personal, o asesoramiento para comprar o vender nada. El comercio es arriesgado y puede resultar en pérdidas sustanciales, incluso más que lo depositado si se utiliza apalancamiento.
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