Td ameritrade: una plataforma de inversión completa para traders activos

TD Ameritrade es una plataforma de inversión popular que ofrece una amplia gama de opciones para traders activos. Aunque fue adquirida por Charles Schwab en 2020, la plataforma TD Ameritrade todavía está disponible y ofrece acceso a una variedad de inversiones, incluyendo acciones, ETFs, opciones, futuros, fondos mutuos y más. Esta tutorial exhaustiva te ayudará a comprender las características, ventajas y desventajas de TD Ameritrade, y a decidir si es la plataforma adecuada para ti.

Introducción a TD Ameritrade

TD Ameritrade es una plataforma ideal para traders activos que desean aprovechar la plataforma thinkorswim, que ofrece herramientas avanzadas para el análisis y la ejecución de operaciones. Puedes invertir en acciones, bonos, ETFs, fondos mutuos, y bitcoin futuros.

TD Ameritrade también se destaca por ofrecer una amplia selección de fondos mutuos sin comisiones de transacción, lo que la convierte en una buena opción para traders que desean minimizar los costos de inversión.

TD Ameritrade ofrece muchos de los mismos servicios que Charles Schwab, incluyendo plataformas de trading robustas, herramientas de análisis, materiales de investigación de terceros y cursos y webcasts educativos. Algunas de las herramientas disponibles incluyen un buscador de acciones, transmisión de datos en tiempo real, gráficos personalizables, trading simulado y más.

También puedes acceder a herramientas específicas para bonos, como Bond Wizard, Bond Calculator y Bonds Alerts. La herramienta Bond Wizard permite a los inversores determinar el costo y el rendimiento de sus bonos.

TD Ameritrade no permite invertir en acciones fraccionarias ni directamente en criptomonedas. Aunque la plataforma ofrece trading indirecto de criptomonedas a través de inversiones como fondos mutuos y bitcoin futuros, aquellos que buscan realizar trading activo de criptomonedas deberían buscar otras opciones.

Cómo funciona TD Ameritrade

La selección de inversiones de TD Ameritrade incluye acciones, bonos, más de 13,000 fondos mutuos (incluyendo fondos de bonos y criptomonedas), ETFs, opciones, futuros, anualidades, IPOs, inversiones extranjeras (Forex) y otros valores de renta fija. Además, casi 3,700 de sus fondos mutuos son fondos sin comisiones de transacción.

La plataforma no ofrece trading directo de criptomonedas, pero los traders pueden invertir indirectamente en criptomonedas a través de fideicomisos extrabursátiles (OTC), fondos mutuos, ETFs, y bitcoin futuros y micro bitcoin futuros.

Cuentas de Corretaje Autogestionadas de TD Ameritrade

TD Ameritrade ofrece cuentas de corretaje individuales y conjuntas que no requieren un depósito mínimo. Negocia sin comisiones para acciones, ETFs y opciones cotizadas en EE. UU. Si eres un trader más orientado a la investigación, TD Ameritrade también proporciona análisis de mercado de profesionales de Morningstar Investment Management.

Las cuentas de corretaje individuales y conjuntas pueden financiarse con efectivo o negociarse con margen. También puedes elegir una cuenta de efectivo y opciones o una cuenta de margen y opciones. Se requiere un mínimo de cuenta de $2,000 para desbloquear el trading de margen o opciones.

Además, TD Ameritrade ofrece varias plataformas de trading: su plataforma web clásica, su plataforma web de próxima generación y la famosa plataforma de trading thinkorswim. Sus plataformas thinkorswim móviles, de escritorio y web son las mejores para traders avanzados que buscan ventajas como alertas de mercado en tiempo real, escáneres de acciones, estadísticas de opciones y más.

Inversión Automatizada de TD

Para los inversores que prefieren un enfoque de "configurarlo y olvidarlo", TD Ameritrade ofrece una cuenta de Inversión Automatizada basada en objetivos para obtener un robo-asesoramiento de primera categoría. Después de realizar una breve evaluación en línea, recibirás recomendaciones personalizadas para tu cartera adaptadas a tu tolerancia al riesgo y tus objetivos. Invierte en una mezcla seleccionada de ETFs, fondos mutuos y efectivo.

Sin embargo, el mínimo de inversión de $1,000 de TD es más alto que otros robo-asesores de bajo costo como SoFi Invest® o Fidelity Go. Además, hay una tarifa anual de gestión del 0.30% con un mínimo de $15 para saldos de cuentas inferiores a $5,00

También puedes optar por obtener acceso a un equipo de asesores profesionales de TD con TD Automated Plus. Pero se requiere un mínimo de inversión de $25,000 para abrir una cuenta Plus y una tarifa anual de $250.

Las cuentas de Inversión Automatizada de TD pueden abrirse como cuentas de corretaje individuales, inquilinos conjuntos con cuentas gravables de Derechos de Supervivencia, IRA tradicionales y IRA Roth. Los IRA tradicionales y Roth no están disponibles para traspasos de cuentas de planes de retiro de TD.

Cuentas de Plan de Retiro de TD Ameritrade

TD Ameritrade ofrece varios de los mejores planes de retiro para individuos y pequeñas empresas. La selección actual de la plataforma incluye:

• Cuentas IRA tradicionales
• Cuentas IRA Roth
• Cuentas 401(k)
• Cuentas SEP IRA
• Cuentas SIMPLE IRA
• Cuentas de retiro individuales de pequeñas empresas (Keogh)

Además, cada cuenta viene sin depósitos mínimos de apertura ni tarifas de mantenimiento. Los IRA Roth y tradicionales cuentan con recursos educativos, herramientas de retiro y acceso a la investigación de mercado e inversiones.

Cuentas de Ahorro para la Educación de TD Ameritrade

Ahorra para la universidad y los gastos educativos con los planes de ahorro para la universidad 529 de TD Ameritrade y las cuentas de ahorro para la educación Coverdell (ESA). El ESA Coverdell ofrece distribuciones libres de impuestos, con un depósito mínimo de $0 y un límite máximo de contribución anual de $2,000.

El mejor plan 529 ofrece varias opciones de inversión, incluyendo acciones nacionales, bienes raíces, acciones internacionales, bonos internacionales, mercado monetario e inversiones de renta fija. Los mínimos y las tarifas varían según el estado.

TD Ameritrade también ofrece cuentas custodiales no diferidas por impuestos, que son tipos de cuentas custodiales a las que un padre o tutor puede contribuir con fondos hasta que el beneficiario cumpla con el requisito de edad del estado. Los fondos aportados a estas cuentas se consideran donaciones irrevocables en virtud de la Ley Uniforme de Donaciones a Menores/Ley Uniforme de Transferencia a Menores (UGMA/UTMA).

Cuentas de Fideicomiso de TD Ameritrade

Una cuenta de fideicomiso de TD Ameritrade permite a los inversores transferir activos a uno o más fideicomisarios. Los fideicomisarios pueden administrar los activos de la cuenta en beneficio del titular de la cuenta. TD Ameritrade ofrece fideicomisos para fideicomisos vivos gravables, revocables, testamentarios e irrevocables.

Cuentas de Sociedad

Una cuenta de sociedad es una cuenta compartida por dos o más personas con un acuerdo establecido. Los impuestos se informan en los socios individuales como impuesto sobre la renta personal. Estas cuentas pueden abrirse como cuentas de efectivo, cuentas de efectivo y margen, cuentas de efectivo y opciones y cuentas de margen y opciones.

TD Ameritrade también ofrece una cuenta de sociedad limitada, que es similar a una cuenta de sociedad normal pero con responsabilidad ilimitada para al menos un socio. Las razones comunes para abrir una LP incluyen sociedades de inversión inmobiliaria y fondos de cobertura. Los socios limitados tienen poca o ninguna responsabilidad sobre cómo se administran los activos y no pagan impuestos sobre el trabajo por cuenta propia.

Cuentas Corporativas de TD Ameritrade

Ya sea para una corporación con fines de lucro o sin fines de lucro, puedes abrir una cuenta corporativa para tu negocio para pagar facturas, pagar impuestos bajo el nombre de la corporación, mantener activos e invertir fondos. Las cuentas corporativas ofrecen beneficios adicionales como la protección de la responsabilidad y la flexibilidad de la cuenta.

Cuenta de Club de Inversión

Una cuenta de club de inversión es una cuenta propiedad de un grupo de personas, generalmente una sociedad, que aporta un conjunto de fondos para invertir en valores. Los dividendos, las ganancias de capital y las pérdidas se informan en los impuestos del miembro individual.

Cuenta de Responsabilidad Limitada

TD Ameritrade ofrece este tipo de cuenta para LLC legalmente establecidas. Una cuenta de responsabilidad limitada tiene el mismo beneficio de estatus fiscal que una cuenta de sociedad y el beneficio de responsabilidad limitada de las cuentas corporativas.

Cuenta no incorporada

Las organizaciones sin fines de lucro que no están constituidas como corporaciones pueden abrir una cuenta de efectivo no incorporada, una cuenta de efectivo y margen, una cuenta de efectivo y opciones o una cuenta de efectivo, margen y opciones.

De manera similar, una pequeña empresa no incorporada de un solo propietario puede abrir una cuenta de propietario único para recibir una ventaja fiscal.

Tarifas de TD Ameritrade

La mayoría de las cuentas de TD Ameritrade no tienen un mínimo de cuenta, pero para acceder al trading de margen y opciones, hay un mínimo de cuenta de $2,000. Las cuentas de inversión automatizada tienen un mínimo de $1,000 con una tarifa anual del 0.30%.

Las acciones, los ETFs y las opciones son libres de comisiones con TD Ameritrade. Sin embargo, los contratos de opciones todavía cuestan $0.65 por contrato. Pagarás hasta $495 o $795 por fondos mutuos sin carga. Los futuros cuestan $25 por contrato y los precios de inversión de Forex varían. TD Ameritrade también cobra $25 por operaciones asistidas por corredores.

TD Ameritrade no cobra tarifas de datos ni mínimos de operación. Estarás sujeto a una tarifa de mantenimiento de cuenta trimestral de $150 si tienes menos de $500 de capital en tu cuenta. Las operaciones OTC pueden incurrir en tarifas adicionales.

Ventajas y Desventajas de TD Ameritrade

Ventajas

• No hay inversión mínima para abrir una cuenta
• Amplia gama de opciones de inversión como acciones, ETFs, fondos mutuos y bitcoin futuros
• Varias opciones de cuenta (incluidas cuentas corporativas y cuentas de sociedad)
• Herramientas avanzadas y acceso a educación e investigación
• Atención al cliente 24/7 de antiguos operadores de piso

Desventajas

• Los robo-asesores requieren un mínimo de inversión alto de $1,000
• No ofrece acciones fraccionarias ni criptomonedas

Confiabilidad de TD Ameritrade

Charles Schwab adquirió TD Ameritrade en octubre de 2020. Ambas compañías han recibido altas calificaciones del Better Business Bureau.

El BBB califica a las compañías utilizando una escala de calificación que va de A+ a F. Tanto TD Ameritrade como Charles Schwab tienen una calificación de A+. Estas calificaciones indican que TD Ameritrade y Schwab interactúan bastante bien con los clientes.

El 13 de junio de 2022, la SEC acusó a tres asesores de inversión de Charles Schwab por $187 millones por falta de transparencia con los clientes con respecto a la gestión de sus fondos. Los incidentes reales ocurrieron entre marzo de 2015 y noviembre de 201

Alternativas a TD Ameritrade

TD Ameritrade vs. Merrill Edge

Los traders activos, los inversores pasivos y los inversores que prefieren un enfoque "manos libres" pueden beneficiarse de las ofertas de TD Ameritrade y Merrill Edge. Pero TD Ameritrade es mejor para aquellos que desean exponer sus carteras a activos como Forex e IPOs.

La opción de robo-asesor de Merrill requiere el mismo mínimo de $1,000 que TD Ameritrade con una tarifa anual de programa ligeramente más alta (0.45% por año). Pero si estás buscando trading automatizado asistido por un asesor, Guided Investing de Merrill solo requiere un depósito inicial de $20,000 para desbloquear la asistencia personalizada.

Los clientes existentes de Bank of America también pueden preferir la simplicidad de operar en la plataforma de inversión de Merrill Edge.

TD Ameritrade vs. Fidelity

TD Ameritrade y Fidelity Investments ofrecen opciones de inversión para traders autogestionados e inversores que prefieren un enfoque "manos libres". Sin embargo, las tarifas, las características de la cuenta y las opciones de inversión de cada plataforma varían.

Fidelity Go, el robo-asesor de la plataforma, es una opción competitiva para inversores que buscan cuentas automatizadas o asistidas por asesores de bajo costo. No tendrás que preocuparte por las tarifas con Fidelity Go si tienes un saldo de cuenta inferior a $25,000. Las carteras automatizadas invierten en una combinación de fondos mutuos Fidelity Flex que incluyen acciones nacionales y extranjeras, bonos y otras inversiones a corto plazo.

Las organizaciones sin fines de lucro y los inversores que buscan abrir cuentas de responsabilidad limitada o de sociedad prefieren TD Ameritrade.

Metodología: Cómo revisamos TD Ameritrade

TD Ameritrade fue examinada utilizando la metodología de calificación de Business Insider para plataformas de inversión para examinar los tipos de cuentas, los precios, las opciones de inversión y la experiencia general del cliente. Las cuentas de corretaje reciben una calificación entre 0 y

Las cuentas de corretaje en línea ofrecen herramientas, recursos educativos, diversos activos, bajas tarifas y más. TD Ameritrade fue evaluada con un enfoque en cómo se desempeña en cada categoría en comparación con plataformas similares.

Calificación general de TD Ameritrade de Business Insider

Consultas habituales sobre TD Ameritrade

¿Qué es TD Ameritrade y qué servicios ofrece?

TD Ameritrade es una firma de corretaje líder que empodera a todo tipo de inversores con varios tipos de cuentas, incluyendo planes de retiro, cuentas de ahorro para la educación y fideicomisos. Puedes negociar acciones, ETFs y opciones sin comisiones. Como TD Ameritrade se está fusionando con Charles Schwab, los inversores pueden acceder a una colección robusta de recursos y recursos educativos como materiales de investigación de terceros y funciones de gráficos en profundidad.

¿Hay alguna tarifa asociada con el uso de TD Ameritrade?

TD Ameritrade ofrece tarifas competitivas para traders de opciones y futuros. Todas las cuentas de corretaje de TD Ameritrade pueden negociar acciones, ETFs y opciones sin comisiones. Aunque todavía se aplica una tarifa de $0.65 por contrato para operaciones de opciones, esto se alinea con los estándares de la industria. La plataforma no cobra tarifas de inactividad, pero puedes estar sujeto a una tarifa de mantenimiento trimestral de $150 si no tienes al menos $500 de capital en tu cuenta TD.

¿Es TD Ameritrade adecuado para inversores principiantes?

Sí, TD Ameritrade es adecuado para inversores principiantes. Ofrece opciones de cuenta automatizada y asistida por asesores y atiende a principiantes que desean aprender más sobre el mercado de valores con el centro de educación en línea. Los recursos educativos ofrecidos por TD Ameritrade incluyen artículos, videos, webcasts, eventos presenciales y podcasts sobre inversión.

¿Cómo apoya TD Ameritrade a los traders avanzados?

TD Ameritrade apoya a los traders avanzados con un conjunto de herramientas de análisis sofisticadas y gráficos en la plataforma thinkorswim de TD Ameritrade. Thinkorswim es una poderosa herramienta de trading para inversores prácticos que desean utilizar herramientas de análisis en profundidad, trading simulado, dashboards personalizables y escaneo de mercado en tiempo real. La plataforma también admite tipos de órdenes complejos y análisis de opciones extensivos.

Si quieres conocer otros artículos parecidos a Td ameritrade: una plataforma de inversión completa para traders activos puedes visitar la categoría Finanzas / Inversiones.