¿Tus objetivos de inversión se sienten inalcanzables? Tienes activos que quieres invertir y generar riqueza, pero no tienes el capital para dar grandes pasos. Si esto te suena familiar, un grupo de inversión puede ser justo lo que necesitas. Pero, ¿qué es un grupo de inversión?
Veamos algunos escenarios:
Escenario uno: Un grupo de inversores profesionales que se dedican a encontrar, evaluar y participar en operaciones privadas, como bienes raíces o startups, para clientes o inversores pasivos.
Escenario dos: Considera al fundador o CEO de una empresa. Este CEO busca financiar su negocio a través de fondos de personas que creen en su misión y empresa. Estos inversores van desde amigos y familiares hasta clientes e inversores ángeles.
Escenario tres: Un grupo de amigos disfruta de una hora feliz en un bar local. Deciden trabajar juntos para comprar una casa local que planean convertir en una propiedad de alquiler a corto plazo.
¿Cuál de estos grupos es un "grupo de inversión" adecuado? Adivinaste: la respuesta es todos, solo que tienen diferentes estructuras.
Esta publicación cubrirá cinco estructuras comunes para la inversión en grupo, y responderemos a la pregunta: ¿Qué es un grupo de inversión?
¿Qué es un grupo de inversión?
Un grupo de inversión es un grupo de personas que agrupan fondos para invertir juntos. ¡Realmente, eso es todo!
Aunque muchos de nosotros pensamos en los grupos de inversión como algo solo para los increíblemente ricos, siempre que tengas un grupo de personas con ideas afines interesadas en invertir juntos, puedes formar un grupo de inversión.
Sin embargo, no todos los grupos de inversión son iguales. Dependiendo de tu experiencia en inversión, recursos y más, algunas estructuras de grupos de inversión en esta lista pueden no ser las adecuadas para ti.
Algunas de las estructuras que discutiremos aquí tienen muchos requisitos y regulaciones adjuntos, por lo que elegir tu estructura depende menos del gusto personal y más de dónde te encuentres en tu viaje de creación de riqueza.
Relacionado: Black Investor Group organiza capital y crea riqueza para los miembros y la comunidad.
Beneficios de invertir en grupo
Invertir en grupo tiene muchos beneficios, que incluyen:
- Menor riesgo: Invertir en un grupo distribuye tu riesgo entre todos los miembros del grupo, lo que hace que tu inversión individual sea menos riesgosa.
- Más capital: Esto es obvio. Agrupar tus fondos con un grupo significa más fondos para todos.
- Red extendida: Formar un grupo de inversión amplía tu alcance, permitiéndote acceder a más y mejores ofertas.
- Mayor diversificación: Con un grupo de inversión, puedes distribuir tu capital invertido en múltiples oportunidades de inversión en lugar de poner todos tus huevos en una sola canasta.
- Es divertido: Invertir en grupo es una excelente manera de obtener conocimiento, compartir ideas y construir vínculos sólidos con las personas de tu grupo mientras construyen riqueza juntos.
Ahora que estamos emocionados de comenzar nuestro propio grupo de inversión, echemos un vistazo a algunas de las estructuras que puedes elegir para invertir con otros.
¡Echa un vistazo a las características y precios de Tribevest para comenzar con tu propio grupo de inversión!
Estructuras comunes de grupos de inversión
Vehículo de propósito especial (SPV)
¿Para quién es esto? Los vehículos de propósito especial son adecuados para inversores profesionales. Si eres un profesional que se gana la vida encontrando, evaluando y participando en operaciones privadas para clientes e inversores pasivos, un vehículo de propósito especial puede ser una buena opción.
Una estructura de grupo de inversión que puedes elegir es un vehículo de propósito especial. Un vehículo de propósito especial (SPV) es una estructura que a menudo utilizan una empresa o entidad comercial (como una LLC) para adquirir un activo que no es alcanzable para un solo inversor. Generalmente, un inversor profesional utilizará un SPV para financiar una operación específica o escalar a más operaciones con más capital de los inversores.
Los SPV generalmente consisten en un patrocinador (o el fundador del grupo), socios generales y socios limitados. Los socios generales son partes que asumen un papel en ayudar a administrar el SPV. Estos socios son responsables de las deudas del SPV, lo que significa que están en riesgo. Por otro lado, los socios limitados son inversores silenciosos o pasivos en las operaciones que persigue el SPV.
Beneficios de los SPV
¿Por qué puedes querer perseguir la formación de un SPV para invertir? Una ventaja de los SPV es que pueden ser un compromiso relativamente a corto plazo. Dado que un SPV a menudo se forma para una operación específica o una serie de operaciones, no tienes que permanecer bloqueado en el grupo durante años, como algunas otras estructuras que discutiremos en esta publicación.
Otra ventaja de los SPV es su transparencia. Los socios limitados y generales en un SPV tienen pleno conocimiento de la inversión a la que están contribuyendo desde el primer día con un SPV. Un SPV también aísla tu LLC u otra entidad comercial de cualquier riesgo que asuma el SPV.
Por último, formar un SPV es una buena manera de registrar tu grupo ante la Comisión de Bolsa y Valores (SEC) para que puedas solicitar inversores pasivos acreditados. El beneficio de trabajar con inversores acreditados es que estas partes deben cumplir ciertos requisitos de ingresos y patrimonio neto para convertirse en acreditadas. En otras palabras, tienes más seguridad de que tienen el capital que necesitas para invertir en el activo de tu elección.
Consideraciones para los SPV
Sin embargo, los SPV no están exentos de inconvenientes. Lo primero que querrás considerar es el costo: Configurar un SPV puede ser costoso. Una tarifa de configuración estándar para tu primer SPV es de alrededor de $ 8,000. Por ejemplo, si estás buscando una operación por valor de medio millón de dólares, esto puede no ser un problema. Sin embargo, si tu grupo está contribuyendo con menos de $ 100k, llevarte más del 8% solo para comenzar puede no ser tu mejor opción.
Otro factor a considerar cuando se examina un SPV es que estarás sujeto a las reglas y regulaciones de la SEC. Si no tienes el conocimiento, la experiencia o el tiempo para navegar todos los requisitos de la SEC apropiados en la búsqueda de tu inversión, un SPV puede no ser la opción adecuada para tu grupo de inversión.
Financiación colectiva
¿Para quién es esto? La financiación colectiva es una excelente opción para los fundadores de startups que buscan financiar su negocio en crecimiento con amigos, familiares y empleados. Si esto te suena familiar, la financiación colectiva puede ser una opción para tu viaje de inversión.
Otra gran cosa sobre la financiación colectiva es la posibilidad de que participen inversores acreditados y no acreditados.
Técnicamente hablando, la financiación colectiva no es lo mismo que un grupo de inversión. Sin embargo, sigue siendo una buena opción para algunos casos específicos, por lo que pensamos que deberíamos dar algo de información en caso de que sea el camino correcto para ti.
¿Qué es la financiación colectiva?
La financiación colectiva se produce cuando recoges contribuciones más pequeñas de un gran grupo de inversores. Generalmente, un crowdfund es iniciado por el fundador de la startup que busca recaudar capital o un desarrollador inmobiliario que busca financiar un proyecto próximo. Esencialmente, la financiación colectiva ocurre cuando una empresa o un propietario de un proyecto inmobiliario busca financiamiento de inversores pasivos.
Beneficios de la financiación colectiva
Una ventaja de la financiación colectiva es que puede ser una forma increíble de recaudar capital sin buscar financiamiento tradicional o además del financiamiento tradicional.
Si estás financiando una startup u otra empresa comercial, también es una excelente manera de construir una base sólida de defensores de la marca en las primeras etapas de tu negocio.
Si tu campaña de financiación colectiva es un éxito rotundo, es posible que también obtengas exposición en los medios. Esta exposición puede ser a través de medios tradicionales como una mención en un noticiero o una publicación comercial o redes sociales si un usuario popular comparte tu crowdfund en su feed o canal.
La financiación colectiva también es una buena manera de registrarse ante la SEC, preparándote para el éxito futuro en tu empresa.
Consideraciones para la financiación colectiva
La financiación colectiva puede ser poderosa, pero sus casos de uso están bastante orientados. Si no estás financiando una empresa comercial o una oportunidad de desarrollo inmobiliario de alto perfil, es posible que el jugo no valga la pena la presión.
¿Qué implica exactamente la "presión" aquí? Al igual que un SPV, una empresa financiada colectivamente está sujeta a la regulación de la SEC. Esto puede hacer que las cosas sean complicadas o estresantes de administrar.
La financiación colectiva también puede ser costosa. Las plataformas de financiación colectiva requieren que pagues varias tarifas. Por ejemplo, si estás utilizando Kickstarter, pagarás el 5% de tu capital recaudado en forma de tarifa de plataforma, luego una tarifa adicional del 3-5% para procesar todos los pagos de contribuciones.
Sindicación
¿Para quién es esto? La sindicación es otra estructura de grupo de inversión que es más adecuada para inversores profesionales. Si eres un inversor profesional experimentado que busca evaluar y participar en operaciones inmobiliarias privadas, esta puede ser una buena opción para ti.
Otro formato que puedes utilizar para estructurar tu grupo de inversión es la sindicación. Generalmente utilizado en bienes raíces, la sindicación implica que los inversores se unan para comprar un activo inmobiliario. Las sindicaciones inmobiliarias generalmente están lideradas por inversores inmobiliarios profesionales que necesitan financiar un proyecto específico de acuerdo con un cronograma específico.
Además del líder, la sindicación implica una serie de socios generales además de socios limitados. En este caso, los socios generales consisten en partes como desarrolladores inmobiliarios, abogados, arquitectos y otros profesionales clave. Los socios limitados son inversores pasivos que aportan capital al proyecto.
Beneficios de la sindicación
Si estás interesado en perseguir un activo inmobiliario de alto nivel, hay varios beneficios de la sindicación. En primer lugar, tienes la oportunidad de obtener ingresos pasivos a través de tu sindicación.
Si inviertes en un edificio de apartamentos o un hotel, el flujo de caja de esa propiedad puede ofrecer rendimientos a todas las partes del grupo de inversión.
Además, la sindicación ofrece un nivel de control que no siempre está disponible en la inversión en grupo. Los inversores participantes en la sindicación pueden elegir a qué propiedades específicas desean contribuir con fondos.
La sindicación es otra estructura de grupo que es excelente para configurarse y registrarse ante la SEC y comenzar a solicitar inversores pasivos acreditados, similar a un SPV.
Consideraciones para la sindicación
La sindicación tiene desventajas, al igual que todas las demás estructuras de grupo. En primer lugar, está muy orientado. La sindicación inmobiliaria no es para ti si estás buscando formar un grupo de inversión capaz de perseguir una amplia gama de oportunidades de inversión.
Configurar una sindicación inmobiliaria también puede ser complicado y costoso. Para empezar, para comenzar una sindicación inmobiliaria, debes ser un inversor acreditado. Esto significa que necesitas un ingreso anual de al menos $ 200k o un patrimonio neto superior a $ 1M.
Las sindicaciones también están sujetas a la regulación de la SEC, por lo que si decides perseguir este tipo de estructura de grupo, asegúrate de tenerlo en cuenta y prepararte para esos requisitos.
Fondo
¿Para quién es esto? Un fondo de inversión es una estructura de grupo de inversión compleja que se reserva mejor para profesionales experimentados. Si eres un inversor profesional que busca una oportunidad de inversión a largo plazo, un fondo de inversión puede ser una buena opción.
La última estructura que puedes considerar para tu grupo de inversión es un fondo de inversión. ¿Qué es un fondo de inversión? Un fondo es una forma para que los inversores agrupen capital para comprar valores juntos. La ventaja de un fondo es que cada miembro del grupo controla sus propias acciones, manteniendo la autonomía mientras invierte como grupo.
En general, los fondos de inversión son formados por inversores profesionales que buscan crear un negocio de inversión continuo que les permita acceder a más operaciones y aprovechar la experiencia de todo el grupo.
Beneficios de los fondos
Algunos de los beneficios de los fondos incluyen la capacidad de diversificar en mayor medida, perseguir una gama más amplia de inversiones y registrar formalmente tu grupo de inversión ante la SEC.
También puedes perseguir inversores pasivos acreditados para aumentar aún más el capital de tu fondo de inversión.
Consideraciones para los fondos
Al igual que la mayoría de las otras estructuras que hemos discutido, los fondos de inversión pueden ser complejos y están sujetos a las regulaciones de la SEC.
Además, los fondos de inversión tienden a ser un compromiso a largo plazo, con una compra esperada de diez años o más.
Otra desventaja de los fondos de inversión es que a menudo son piscinas ciegas. Esto significa que los inversores pasivos no siempre saben qué activos incluye una cartera cuando se registran para contribuir con fondos.
Vehículo de múltiples propietarios o tribu de inversores
¿Para quién es esto? Los vehículos de múltiples propietarios (o, como nos gusta llamarlos, tribus) son una excelente opción para cualquiera, desde inversores experimentados hasta inversores más nuevos que buscan incursionar en una nueva oportunidad de inversión y mejorar sus conocimientos y riqueza. Si estás interesado en unirte a amigos o familiares o un socio comercial para invertir en cualquier cosa, desde bienes raíces hasta criptomonedas, un vehículo de múltiples propietarios es tu mejor opción.
¿Qué es un vehículo de múltiples propietarios?
Acoñado por Tribevest, un vehículo de múltiples propietarios (MOV) es una estructura de grupo de inversión que permite a individuos y socios agrupar capital e invertir en una amplia variedad de activos como una entidad comercial.
Supongamos que estás buscando asociarte con amigos y familiares o un socio comercial para realizar transacciones en múltiples oportunidades de inversión. En ese caso, un vehículo de múltiples propietarios puede ser la mejor estructura de grupo de inversión a considerar.
Los vehículos de múltiples propietarios pueden estar liderados por inversores con diferentes niveles de experiencia y conocimiento. Un grupo de personas que se conocen y confían entre sí se unen en forma de una LLC de múltiples miembros para invertir juntos. Un MOV consiste en un fundador, o el líder del grupo, y miembros, que son participantes e contribuyentes iguales a los esfuerzos de inversión del grupo.
Relacionado: Los amantes del café en el sur profundo construyen una comunidad a través de la propiedad.
Beneficios de los MOV
Los MOV vienen con varios beneficios. Además de los beneficios asociados con la inversión en grupo en general, los MOV tienen el beneficio de la simplicidad.
Las otras estructuras discutidas en esta publicación son complejas, costosas y a menudo están sujetas a las regulaciones de la SEC, los MOV no tienen ninguna de estas desventajas.
Los MOV son simples y rápidos de iniciar. También son económicos. Por ejemplo, comenzar un MOV con Tribevest cuesta solo la tarifa de suscripción y una tarifa de presentación de LLC con complementos opcionales para el cumplimiento y más.
Otra ventaja de los MOV es que esta estructura es divertida. Dado que los MOV constan de amigos de confianza, miembros de la familia o miembros de la comunidad, ofrecen una oportunidad para aprender y desarrollar tus habilidades de inversión juntos: ¡Y construir riqueza al mismo tiempo!
Consideraciones para los MOV
La principal consideración que debes tener en cuenta al perseguir un MOV es que solo puedes aceptar capital de socios activos en tu LLC en esta estructura. Tu MOV no podrá aceptar contribuciones de socios limitados o inversores pasivos.
Si aceptas capital de inversores pasivos en algún momento, estarás sujeto a las regulaciones de la SEC, similar a las otras estructuras de grupo que discutimos en esta publicación.
¿Qué es un grupo de inversión? ¡Forma tu tribu!
¿Qué estructura de grupo de inversión es la mejor? ¡Eso depende de tus objetivos para tu grupo, tu inversión y tú mismo!
Cada estructura tiene sus propios beneficios e inconvenientes. Armado con la información de esta publicación, deberías tener todo lo que necesitas para elegir la estructura que mejor se adapte a ti y a tu grupo.
Si deseas que tu grupo de inversión sea colaborativo, flexible y accesible para los miembros del grupo en cualquier nivel de experiencia en inversión, un vehículo de múltiples propietarios es la mejor opción para ti.
Tribevest sabe una o dos cosas sobre los vehículos de múltiples propietarios (deberíamos, los inventamos). Con un MOV de Tribevest, tu grupo de inversión puede agrupar capital en nuestra plataforma, mantener la transparencia y la comunicación clara en todo tu grupo, e invertir como una sola entidad en cualquier activo. ¡Para comenzar con tu grupo de inversión, construye tu tribu hoy!
Si quieres conocer otros artículos parecidos a Grupos de inversión de estructuras y beneficios puedes visitar la categoría Finanzas / Inversiones.