La inteligencia artificial (IA) ya no es un concepto futurista, es una fuerza transformadora que está remodelando las industrias y la vida cotidiana. Antes de invertir en IA, es útil comprender qué es la inteligencia artificial; la tecnología de IA infunde a las computadoras y los productos tecnológicos una inteligencia y habilidades de resolución de problemas similares a las humanas. Desde asistentes virtuales en nuestros hogares hasta vehículos autónomos en nuestras carreteras, la IA se está agregando rápidamente a muchos productos y aplicaciones, dominando las discusiones sobre inversiones y preguntas sobre el futuro.
El panorama de la IA es complejo y las noticias sobre capacidades adicionales en una empresa reorganizan el ritmo del cambio en todas ellas. Elegir las mejores empresas de IA en las que invertir es una tarea difícil, incluso si utiliza los mejores corredores y plataformas de negociación en línea. Así como los inversores de hace media generación tuvieron que separar el trigo de la paja entre las empresas emergentes de navegadores web, teléfonos inteligentes y aplicaciones, también los jugadores de nicho y los gigantes tecnológicos establecidos compiten ahora por la cuota de mercado de la IA y el capital de investigación.
En este artículo, exploramos cómo invertir en IA y mostramos las mejores acciones y fondos de IA.
Puntos clave
Invertir en tecnología de IA no es monolítico, con oportunidades de inversión en diversos sectores y empresas internacionales de IA. Desde startups hasta empresas establecidas, la IA es una característica central en una gama de empresas.
Las oportunidades de inversión en IA ofrecen un gran potencial y un gran riesgo si las empresas prometedoras fracasan.
Las leyes y regulaciones, incluidas las que involucran derechos de autor, podrían evolucionar y variar según las geografías, afectando las inversiones.
Al igual que con cualquier otro tema, invertir en esta área requiere educación y compromiso continuos para comprender el potencial y las limitaciones de los productos basados en IA.
Cómo invertir en IA
Al igual que las tecnologías emergentes del pasado, como los ferrocarriles a fines del siglo XIX o la computadora personal en la década de 1980, hay muchas maneras de invertir en IA. Si bien algunas empresas tendrán un éxito salvaje, otras empresas tempranas fracasarán.
La revolución informática es una analogía adecuada para la inversión en IA y cómo invertir en IA. Las computadoras prepararon el escenario para automatizar tareas mundanas y repetibles, y ahora la IA busca avanzar este concepto automatizando tareas que antes requerían inteligencia humana.
Los inversores pueden encontrar que algunas de las mejores acciones de IA tienen rendimientos de un año en los altos dígitos dobles, con NVIDIA reportando un crecimiento de 12 meses del 176% al 23 de julio de 202
Algunas personas quieren invertir directamente en empresas que desarrollan IA, mientras que otras podrían invertir en aquellas empresas que se beneficiarían más de su adopción más amplia. Utilizando la introducción y el crecimiento de la industria de la computadora personal como ejemplo, algunos inversores invirtieron con éxito en fabricantes de computadoras o empresas de hardware que fabricaban enrutadores y conmutadores. Otros invirtieron en empresas de software que producían programas informáticos, mientras que otros intentaron identificar empresas que se beneficiarían más de la automatización que ofrecían las computadoras.
Algunas de estas inversiones fueron apuestas directas a las computadoras y la tecnología real, mientras que otras fueron más conservadoras, como comprar acciones en empresas ya fuertes que se beneficiarían del crecimiento del uso de computadoras. El punto es que hay varias formas de invertir en una nueva tecnología.
A veces, una empresa toma y mantiene una posición de liderazgo en el mercado, pero otras veces, un imitador puede utilizar mejor la tecnología de la primera empresa, haciéndola más exitosa con el tiempo. Dado que es difícil elegir las acciones ganadoras de IA de antemano, poseer varias o seleccionar un ETF de IA podría minimizar la posibilidad de tomar una decisión equivocada.
Invertir en acciones y ETFs de IA
Empresas líderes en IA
Si bien estas se encuentran entre las mejores acciones de IA, considere el ciclo económico y las valoraciones antes de invertir todo. Es posible que desee incorporar un promedio de costo por dólar en sus selecciones de acciones de IA como cobertura contra una caída del mercado.
NVIDIA (NVDA):
NVIDIA Corp. está a la vanguardia de la revolución de la IA gracias a su trabajo en el diseño y desarrollo de unidades de procesamiento de gráficos (GPU) y software relacionado y soluciones de red de centros de datos. Los inversores se han dado cuenta: al 23 de julio de 2024, su precio de las acciones ha subido un 176% durante los últimos 12 meses y ha crecido más del 885% en los últimos cinco. Estas GPU, creadas originalmente para las industrias de gráficos de PC y juegos de video, se han convertido en la columna vertebral de la IA, el aprendizaje automático, los vehículos autónomos, la robótica, las aplicaciones de realidad aumentada y virtual, e incluso los sistemas de minería de criptomonedas.
Microsoft (MSFT):
Microsoft es un ejemplo de una empresa tecnológica heredada que cumple las promesas de inversión en IA. Microsoft tiene una asociación con OpenAI, la empresa detrás de ChatGPT. Ha aprovechado esa asociación para integrar la IA en sus servicios de nube Azure, y Microsoft 365 ahora tiene una suscripción adicional para IA generativa, llamada Copilot. Microsoft dijo en su llamada de ganancias de abril de 2024 que el 65% de las empresas de Fortune 500 estaban utilizando su servicio Azure OpenAI, aproximadamente el mismo porcentaje que dijo que estaba utilizando Copilot.
AeroVironment Inc. (AVAV):
Los contratos gubernamentales con el Departamento de Defensa de EE. UU. y los aliados de EE. UU. brindan un grado de apoyo para esta acción de IA de enfoque estrecho. AeroVironment Inc. suministra aeronaves no tripuladas y sistemas de misiones tácticas junto con pseudo satélites de gran altitud. Los sistemas AVAV brindan seguridad y vigilancia sin la necesidad de una persona o conductor en el aire.
Amazon.com (AMZN):
Las capacidades de IA generativa de Amazon mejoran la experiencia del cliente, mejoran la productividad de los empleados, amplían la creatividad y la creación de contenido, y maximizan los procesos. Amazon utiliza la IA en su sistema Alexa y también vende servicios de aprendizaje automático e IA a clientes comerciales. El negocio de computación en la nube de Amazon, Amazon Web Services, proporciona una infraestructura de IA que permite a sus clientes analizar datos e incorporar la IA en sus sistemas existentes. Amazon también ha puesto a disposición su asistente de IA Amazon Q para el desarrollo de software y el análisis de datos.
Taiwan Semiconductor Manufacturing (TSM):
Taiwan Semiconductor Manufacturing es el fabricante de chips más grande del entorno y un actor global en la fabricación de chips para inteligencia artificial. A medida que crece la IA, también lo hará la necesidad de chips informáticos robustos. TSM es una empresa madura que continúa fabricando chips para aplicaciones informáticas no relacionadas con la IA, por lo que puede representar menos riesgo que otras empresas puras en IA.
Arista Networks Inc. (ANET):
Lanzado en 2008, Arista cierra la brecha entre las empresas emergentes y las empresas tecnológicas heredadas. Arista es una empresa de equipos de red que vende conmutadores Ethernet y software a centros de datos. Con Ethernet entre las mejores opciones para alimentar las cargas de trabajo de IA, Arista está bien posicionada para capitalizar su poder para mejorar la forma en que trabajamos, recreamos y aprendemos.
Adobe Inc. (ADBE):
Los trabajadores globales han dependido de los productos de Adobe para la creación de contenido, la gestión de documentos, el marketing digital, el software de publicidad y los servicios durante años. Entre las empresas más antiguas de nuestra lista de las mejores empresas de IA en las que invertir, Adobe ha infundido la mayoría de sus productos y servicios con funciones de IA, impulsando su ya impresionante ventaja competitiva. El rendimiento reciente se ha quedado rezagado con respecto a nuestras otras mejores empresas de IA, pero la empresa podría ser una ganga ahora. Según Morningstar, la empresa está significativamente infravalorada y tiene una calificación de cuatro estrellas.
Comparar algunos de los mejores corredores para invertir en acciones de IA
| Plataforma | Mínimo de cuenta | Tarifas |
|---|---|---|
| Merrill Edge | $0 | $0 por operación de acciones, operaciones de opciones $0 por tramo más $0,65 por contrato |
| ETRADE | $0 | Sin comisión para operaciones de acciones/ETFs, opciones $0,50-$0,65 por contrato, dependiendo del volumen de operaciones. |
| Interactive Brokers | $0 | $0 de comisiones para acciones/ETFs disponibles en IBKR’s TWS Lite, o costos bajos escalados por volumen para operadores activos que desean acceso a funcionalidades avanzadas como el enrutamiento de órdenes; $0,65 por contrato para opciones en TWS Lite; esa es también la tarifa base para los usuarios de TWS Pro, con tarifas escaladas basadas en el volumen; $0,85 por contrato para futuros |
Los mejores ETFs de IA
Invertir en ETFs o fondos mutuos administrados profesionalmente que poseen acciones en empresas de IA le permite dejar que los administradores profesionales de un fondo investiguen y seleccionen empresas de IA adecuadas. A través de un ETF, usted posee una participación de una cartera de múltiples acciones de IA dentro de una sola inversión.
iShares Exponential Technologies ETF (XT):
XT es un fondo de gran capitalización que incluye 186 acciones estadounidenses y globales que intentan revolucionar la industria. Con $4 mil millones en activos, XT se centra en el poder de la IA para automatizar, analizar y crear nuevas ideas. El fondo abarca los sectores de tecnología, salud, industrial y financiero.
Defiance Machine Learning & Quantum Computing ETF (QTUM):
Este fondo de IA de índice lleva la inteligencia artificial y el aprendizaje automático a una gama de industrias. El fondo replica el índice BlueStar Quantum Computing and Machine Learning Index (BQTUM), que rastrea 71 acciones globales con capitalización de mercado múltiple. El Defiance Machine Learning & Quantum Computing ETF captura los rendimientos de las empresas que están a la vanguardia de la tecnología disruptiva de próxima generación y el aprendizaje automático.
ROBO Global Robotics & Automation Index ETF (ROBO):
Este ETF invierte en empresas centradas en robótica, automatización e IA, incluidas acciones de crecimiento y mezcla de todas las capitalizaciones de mercado.
Comparar algunos de los mejores corredores para invertir en ETFs de IA
| Empresa | Mínimo de cuenta | Tarifas |
|---|---|---|
| Fidelity | $0 | $0 para operaciones de acciones/ETFs, $0 más $0,65/contrato para operaciones de opciones |
| Interactive Brokers | $0 | $0,00 de comisiones para acciones/ETFs disponibles en IBKR’s TWS Lite, o costos bajos escalados por volumen para operadores activos que desean acceso a funcionalidades avanzadas como el enrutamiento de órdenes; $0,65 por contrato para opciones en TWS Lite; esa es también la tarifa base para los usuarios de TWS Pro, con tarifas escaladas basadas en el volumen; $0,85 por contrato para futuros |
| Charles Schwab | $0 | $0 para operaciones de acciones/ETFs, $0,65 por contrato para opciones |
Cómo buscar inversiones en IA
Comprar acciones individuales de IA es más trabajo para el inversor. Dadas las múltiples formas de invertir en IA, el primer paso es leer sobre la industria para comprender los diversos aspectos de la inteligencia artificial. Dentro del universo de la IA, hay empresas puras y empresas más conservadoras, y deberá decidir el tipo de exposición que desea en este sector del mercado. Una vez que tenga una idea de las partes del mercado de la IA en las que desea invertir, puede realizar análisis de inversión tradicionales, tanto fundamentales como técnicos.
Pronósticos de ganancias:
Las ganancias son una excelente manera de juzgar el desempeño de una empresa, y las empresas de IA con ganancias consistentes y crecientes deben verse favorablemente. Muchas empresas de IA se considerarán acciones de crecimiento, por lo que el crecimiento de las ganancias será un criterio importante para muchos inversores. Los comunicados de ganancias tienden a mover las acciones de IA hacia arriba o hacia abajo bruscamente.
Informes anuales:
Estos informes brindan detalles importantes sobre las actividades de la empresa y los planes de crecimiento futuro. Los estados financieros le permiten revisar la deuda a la equidad de la empresa y otras razones contables, que se utilizan para tomar decisiones financieras sobre las acciones.
Rendimiento relativo frente al mercado:
El rendimiento relativo es cómo una acción individual se desempeña en comparación con un índice u otra acción. Para las empresas de IA más nuevas, es mejor comparar su rendimiento relativo con empresas similares.
Análisis de crecimiento:
Esto trata con el crecimiento de una empresa a lo largo del tiempo. Examinará las ganancias, la cuota de mercado y otras métricas para determinar la fortaleza y las perspectivas de la empresa.
Proyecciones de analistas:
Los análisis e informes pueden ser especialmente valiosos si es nuevo en el espacio de la IA. Este mercado volátil tiene desarrollos tecnológicos constantes y nuevos, y las perspectivas de las empresas cambian mucho más rápidamente que en las industrias más maduras. Por lo tanto, es bueno obtener la perspectiva de investigadores profesionales que comprenden el espacio general de la IA y las perspectivas de las acciones individuales en relación con los competidores.
Consultas habituales
¿Pueden los inversores ganar dinero con la IA?
La IA está explotando y la tecnología detrás de ella parece estar preparada para avanzar aún más y cumplir con las expectativas de una adopción más generalizada en una amplia gama de empresas y aplicaciones del entorno real. Como cualquier tecnología que requiere una inversión de capital masiva, la IA ofrece muchas oportunidades para que los inversores ganen dinero, pero las nuevas tecnologías también conllevan riesgos. Deberá determinar la mejor manera de obtener exposición sin involucrar riesgos más allá de su tolerancia. Las opciones incluyen inversiones directas en IA más especulativas en empresas individuales o ETFs y fondos mutuos que ofrecen una cartera de múltiples empresas en el espacio de la IA. También puede buscar invertir en empresas que estén posicionadas para aumentar sus ingresos a medida que la IA se adopte más ampliamente en toda la economía.
¿Cómo puedes invertir en arte de IA?
El uso de IA generativa para imágenes se encuentra entre sus aplicaciones más populares. Los usuarios pueden escribir o hablar sobre una imagen que desean crear, y un programa de IA puede producir una imagen que cumpla con esa descripción, la mayoría de las veces. Estos programas de IA utilizan la descripción del usuario con imágenes disponibles en todo el entorno para generar la imagen para el usuario que solicita la obra de arte. Personas de todas las edades y antecedentes han utilizado obras de arte generadas por IA. Una vez que haya creado arte de IA, puede venderlo y/o comprarlo de otros en mercados de arte de IA. El arte hecho con IA se puede coleccionar como impresiones giclée, descargas digitales, NFT y otros formatos. Se puede comprar y vender en algunas plataformas de criptomonedas y sitios web de arte de IA designados. Sin embargo, el potencial de ganancias e inversión del arte de IA todavía está en su infancia y no se puede determinar con precisión.
¿Cómo puedes invertir en startups de IA?
Las empresas emergentes a menudo se crean en campos nuevos y prometedores, como la IA y el aprendizaje automático. A menudo, estas son empresas que han sido capitalizadas inicialmente por inversores de capital de riesgo y luego se han hecho públicas para capitalizar su inversión inicial y recaudar más capital a medida que el negocio aumenta sus operaciones y comienza a ofrecer sus productos a una base de clientes más amplia. Muchas inversiones en empresas emergentes solo están disponibles para grandes inversores acreditados. Otros sitios web permiten al público invertir pequeñas cantidades en nuevas empresas prometedoras. Deberá examinar las ofertas para descubrir las empresas de IA emergentes. Si bien invertir en empresas emergentes puede ser arriesgado, las recompensas por invertir en una empresa emergente exitosa pueden ser enormes. Algunos ejemplos de empresas emergentes exitosas incluyen Apple, Amazon y Microsoft.
¿Puedes invertir directamente en IA?
Sí, puede invertir directamente en IA y aprendizaje automático invirtiendo en acciones individuales o en ETFs o fondos mutuos que se centren en acciones de IA. Los inversores conservadores que se preguntan qué acciones de IA comprar podrían considerar empresas establecidas que se están beneficiando de los procesos de IA, mientras que los inversores agresivos pueden buscar inversiones en empresas de IA directas. Para obtener ideas de inversión en IA, consulte las mejores acciones de IA. Esta lista se actualiza mensualmente.
Invertir en IA en 2024 ofrece perspectivas convincentes para su cartera. La tecnología continúa infiltrándose en los medios, la atención médica, la automotriz, las finanzas y otros sectores.
Sin embargo, tendrá que navegar por los desafíos que podrían incluir posibles cambios legales y regulatorios, escasez de suministros y las consideraciones políticas y éticas más amplias con respecto al despliegue generalizado de los sistemas de IA y los efectos ecológicos de su alimentación.
Al igual que invertir en las nuevas industrias de Internet y computación hace décadas, los ganadores y los perdedores pueden cambiar en un abrir y cerrar de ojos. Mantenerse informado e invertir selectivamente en empresas que priorizan modelos comerciales sólidos será crucial para aquellos que buscan capitalizar el auge de la IA mientras mitigan los riesgos.
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