Dónde invertir para obtener la mayor rentabilidad

Invertir dinero es una decisión crucial que puede impactar significativamente tu futuro financiero. Pero con tantas opciones disponibles, elegir dónde invertir para obtener la mayor rentabilidad puede ser abrumador.

El mercado de valores estadounidense ha sido tradicionalmente considerado como la fuente de mayores ganancias para los inversores, superando a otros tipos de inversiones como los bonos, bienes raíces, materias primas y objetos de colección durante el siglo pasado. Sin embargo, determinar si las acciones son la mejor inversión depende del horizonte temporal que se analice.

¿Cuál es la mejor inversión para obtener la mayor rentabilidad?

Para inversores individuales, la elección de dónde invertir para obtener las mayores ganancias también depende de su propio horizonte de inversión. La mayor volatilidad de los precios de las acciones significa que los períodos de inversión más cortos conllevan un mayor riesgo.

Puntos clave a considerar:

• El mercado de valores estadounidense se considera que ofrece las mayores rentabilidades a largo plazo.
• Sin embargo, mayores ganancias suelen ir acompañadas de un mayor riesgo.
• Los precios de las acciones suelen ser más volátiles que los precios de los bonos.
• Los precios de las acciones en períodos más cortos son más volátiles que los precios de las acciones en períodos más largos.
• En períodos más cortos, el mercado no tiene la oportunidad de recuperarse de los eventos y condiciones económicas que pueden afectar los precios y las ganancias.

Rentabilidades a largo plazo de las acciones

El mercado de valores ha demostrado que produce mayores ganancias a largo plazo en comparación con los bonos. Por ejemplo, $100 invertidos en el Índice Standard & Poor 500 (S&P 500) en 1928 habrían valido más de $787,000 para 202En comparación, los mismos $100 invertidos en bonos del Tesoro a 10 años durante el mismo período habrían valido solo alrededor de $7,300.

El período de inversión en acciones es crucial

Por supuesto, no todos mantienen las mismas acciones durante décadas. Muchas personas pierden dinero en el mercado a corto plazo. La clave para obtener altas rentabilidades en el mercado de valores estadounidense es invertir a largo plazo. Esto significa dejar que su dinero siga invertido mientras espera la volatilidad a corto plazo.

Por ejemplo, el S&P 500 es mucho más volátil durante cualquier período de 12 meses que a largo plazo. Esto significa que usted corre un mayor riesgo de perder dinero durante un período de un año (si vende). Las acciones tienden a caer bruscamente justo antes y durante las recesiones económicas. Si el mercado se sincroniza mal, las pérdidas podrían ser dolorosas.

Si amplía el período de inversión de 12 meses a cinco años, es más probable que gane dinero. Entre 1945 y 1995, solo unos pocos períodos de cinco años habrían resultado en una pérdida en el S&P 500. Un período de inversión de 10 años tuvo un rendimiento aún mejor, con un promedio de retorno del 13% y sin retornos negativos. Por lo tanto, cuanto más largo sea el período de inversión, más probable será que gane dinero.

Comparación de acciones y bonos

Eche un vistazo a estos números. De 1928 a 2023, los bonos del Tesoro aumentaron en 77 de esos años, mientras que las acciones aumentaron en 70. Esto refleja la volatilidad a corto plazo que experimenta el mercado de valores a pesar de recompensar a los inversores con mayores ganancias que el mercado de bonos a largo plazo.

Cuanto más corto sea el período de inversión, mayor será el riesgo de perder dinero en mercados más volátiles.

Acciones vs. Materias primas desde 1999

A pesar del estallido de la burbuja de las puntocom en 2001 y la crisis financiera global de 2008, las acciones también han producido ganancias sólidas desde 199

Sin embargo, de 1999 a 2023, el S&P 500 fue superado por los fideicomisos de inversión inmobiliaria (REIT) y el oro. Durante ese tiempo, los REIT ganaron un 83% anual y el oro ganó un 16%. El S&P 500 aumentó un 09% anual.

Estos números no solo apuntan al desafío de la volatilidad, sino quizás también a la sabiduría de la diversificación.

Acciones vs. Vivienda

Muchas personas consideran que una casa es una excelente inversión a largo plazo. Los precios de las viviendas han aumentado constantemente con el tiempo, de forma más drástica durante las etapas de construcción que alcanzaron su punto máximo en 2005 y 202

Sin embargo, a largo plazo, el retorno es menos impresionante. Entre 1890 y 2015, después de tener en cuenta la inflación, los precios de las viviendas de EE. UU. aumentaron menos del 1% anual. Esto es solo una fracción del aumento del Promedio Industrial Dow Jones.

¿Por qué el mercado de valores estadounidense ofrece rendimientos sólidos con el tiempo?

El mercado de valores representa a las empresas estadounidenses que se comprometen a generar ganancias y compartirlas con sus inversores. Además, Estados Unidos mantiene un sistema económico que permite que la comunidad empresarial prospere. A medida que las empresas públicas crecen, también deberían hacerlo los rendimientos ofrecidos a los inversores a largo plazo.

¿Qué es un ejemplo de una empresa con buenos retornos históricos?

Famosamente, Warren Buffett ha sido un inversor a largo plazo comprometido en el mercado de valores estadounidense a través de su empresa, Berkshire Hathaway. De 1964 a 2023, sus decisiones de inversión en el mercado de valores han arrojado un asombroso 4,384,748%.

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