Generar ingresos pasivos a través de la inversión en acciones de dividendos puede ser una estrategia confiable para obtener una renta estable. Para lograr un ingreso mensual de $1,000, se estima que se necesita una inversión aproximada de $180,000 en acciones que pagan dividendos mensualmente y que ofrecen un rendimiento de dividendos superior al 7%.
En este artículo, analizaremos tres acciones de dividendos que pagan mensualmente y podrían ayudarte a alcanzar tu objetivo de ingresos pasivos.
Tres acciones de dividendos para considerar
A continuación, se presenta una tabla comparativa de las tres acciones de dividendos que se discutirán a continuación, junto con su precio actual, el número de acciones necesarias para invertir $1,000, el dividendo que se recibe mensualmente por acción y la frecuencia de pago.
| Compañía | Precio actual ($) | Número de acciones | Inversión ($) | Dividendo ($) | Frecuencia |
|---|---|---|---|---|---|
| NWH (NorthWest Healthcare Properties REIT) | 08 | 11811 | 60,000 | 0.03 | Mensual |
| WCP (Whitecap Resources) | 47 | 5730 | 59,993 | 0.0608 | Mensual |
| EXE (Extendicare) | 37 | 8141 | 59,999 | 0.04 | Mensual |
NorthWest Healthcare Properties REIT (TSX: NWH)
NorthWest Healthcare Properties REIT es una empresa que posee y opera 219 propiedades de atención médica, con un área total arrendable de 17 millones de pies cuadrados. En los últimos meses, la compañía ha enfrentado presión debido a las preocupaciones sobre el aumento de las tasas de interés y un incremento en su apalancamiento. Sin embargo, ha implementado varias iniciativas para mitigar estos riesgos, como la desinversión de $450 millones en activos no esenciales y la reducción de su dividendo mensual. Además, ha modificado, extendido y refinanciado sus facilidades de deuda, fortaleciendo su posición financiera.
NorthWest Healthcare ha reportado tasas de ocupación y cobro de alquileres impresionantes, del 97% y 99%, respectivamente, en el trimestre que finalizó en diciembre. Sus ingresos totales aumentaron un 1%, principalmente debido a la indexación del índice de alquileres. Sin embargo, el aumento de los gastos por intereses en medio de tasas de interés más altas y los ajustes a los valores justos de las propiedades de inversión afectaron su resultado final, con un aumento de las pérdidas netas de $135 millones a $189 millones. No obstante, las iniciativas de la compañía podrían impulsar su rentabilidad en los próximos trimestres.
A pesar de la reducción de los dividendos, su rendimiento a futuro se mantiene en un atractivo 09%. Además, se negocia a un múltiplo de precio a valor libro más barato de 0.6, lo que lo convierte en una compra atractiva.
Whitecap Resources (TSX: WCP)
Los precios del petróleo se han fortalecido este año, con el crudo WTI (West Texas Intermediate) subiendo alrededor del 17% desde principios de año. La extensión de los recortes voluntarios de producción por parte de la OPEP (Organización de Países Exportadores de Petróleo) y sus aliados ha generado preocupaciones sobre un déficit de suministro. Además, la tensión geopolítica en Medio Oriente también ha apoyado los precios del petróleo. Algunos analistas predicen más aumentos en los precios del petróleo.
Los precios del petróleo más altos podrían beneficiar a las empresas productoras de petróleo, como Whitecap Resources, que adquiere y posee activos de producción de petróleo y gas natural. La empresa con sede en Calgary planea realizar una inversión de capital de $900-$1,100 millones este año, fortaleciendo su base de activos. En medio de estas inversiones, la empresa espera que su producción promedio para 2024 esté entre 165,000-170,000 barriles de petróleo equivalente por día, con el punto medio que representa un aumento del 7% con respecto al año anterior. A largo plazo, la administración de WCP espera que su producción promedio alcance los 210,000 barriles de petróleo equivalente por día para 2028, lo que representa un crecimiento anualizado del 5%. Una mayor producción y precios del petróleo favorables podrían impulsar sus finanzas, haciendo que sus futuros pagos de dividendos sean más seguros.
Actualmente, WCP paga un dividendo mensual de $0.0608 por acción, con un rendimiento a futuro del 97%. También se negocia a un atractivo múltiplo de precio a ganancias de los próximos 12 meses (NTM) de 5, lo que lo convierte en una compra ideal.
Extendicare (TSX: EXE)
Otra acción de dividendos mensual de primera categoría sería Extendicare, que ofrece atención y servicios a personas mayores en todo Canadá. El mes pasado, la empresa reportó un impresionante desempeño en el cuarto trimestre, con un aumento de sus ingresos del 18% en medio de una mejor ocupación, aumentos de tarifas y un mayor financiamiento. Además, su EBITDA ajustado (ganancias antes de intereses, impuestos, depreciación y amortización) aumentó un 42% a $27 millones en medio del crecimiento de los ingresos y los esfuerzos de control de costos.
Con el crecimiento de la población de edad avanzada, la demanda de atención y servicios podría aumentar, expandiendo así el mercado direccionable para Extendicare. La empresa con sede en Markham comenzó la construcción de dos nuevos hogares de atención a largo plazo (LTC) en la región de Ottawa, aumentando así el número de hogares de LTC en construcción a seis. Además, espera abrir tres de estos hogares de LTC este año. Por lo tanto, sus perspectivas de crecimiento parecen saludables.
Extendicare actualmente paga un dividendo mensual de $0.04 por acción, con un rendimiento a futuro del 51%. Además, su múltiplo de precio a ventas de los próximos 12 meses (NTM) se sitúa en 0.5, lo que lo convierte en una excelente compra.
Consejos adicionales para invertir en acciones de dividendos
Aquí hay algunos consejos adicionales para invertir en acciones de dividendos:
- Diversifica tu cartera : No inviertas todo tu dinero en una sola acción. Es importante diversificar tu cartera invirtiendo en diferentes sectores y empresas.
- Investiga a fondo : Antes de invertir en una acción, asegúrate de comprender sus fundamentos, historial financiero, perspectivas de crecimiento y riesgos potenciales.
- Considera el rendimiento de los dividendos : Busca acciones con un rendimiento de dividendos sólido y sostenible. Los dividendos más altos generalmente reflejan un mayor riesgo.
- Estudia la frecuencia de pago : Algunas acciones pagan dividendos trimestralmente, mientras que otras los pagan mensualmente. Elige la frecuencia que mejor se adapte a tus necesidades.
- Revisa el historial de pagos : Asegúrate de que la empresa tenga un historial sólido de pagos de dividendos. No inviertas en empresas que tengan un historial irregular de pagos.
- Monitorea tu inversión : Es importante monitorear tu inversión y realizar ajustes según sea necesario. Los mercados cambian constantemente, por lo que es importante estar atento a los cambios en las condiciones de mercado y en las empresas en las que has invertido.
Recuerda que invertir en acciones de dividendos conlleva riesgos. No hay garantía de que recibirás un retorno positivo en tu inversión. Sin embargo, si investigas a fondo y diversificas tu cartera, puedes aumentar tus posibilidades de éxito.
Invertir en acciones de dividendos puede ser una estrategia sólida para generar ingresos pasivos. Con un poco de investigación y planificación, puedes invertir $1,000 para obtener $1,000 al mes. Es importante recordar que la inversión en acciones de dividendos no es un esquema rápido para hacerse rico, sino una forma de generar ingresos pasivos con el tiempo.
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