En un entorno donde la educación financiera gana cada vez más importancia, las superespecializaciones son la clave para destacar. Para aquellos que buscan abrirse camino en el sector financiero, la certificación FRM (Financial Risk Manager) es una de las credenciales que puede catapultar su carrera, permitiéndoles conseguir el trabajo ideal o obtener la tan ansiada promoción.
Este artículo le proporcionará una información sobre todo lo que necesita saber acerca del programa FRM, desde su plan de estudios y costos hasta el alcance de la certificación y los requisitos de elegibilidad.
¿Qué es la certificación FRM?
FRM, siglas en inglés de Financial Risk Manager, es una designación profesional otorgada por la Global Association of Risk Professionals (GARP). La certificación FRM es reconocida mundialmente como la credencial más importante para profesionales de gestión de riesgos financieros que trabajan en los mercados financieros. Para obtener la certificación FRM, los candidatos deben aprobar dos exámenes rigurosos y acumular dos años de experiencia laboral en el campo de la gestión de riesgos.
¿Por qué obtener la certificación FRM?
La certificación FRM ofrece numerosos beneficios:
- Reconocimiento profesional: El FRM es el estándar global en el campo de la gestión de riesgos financieros.
- Mejora las perspectivas laborales: La certificación FRM le abre puertas a oportunidades de trabajo de alto nivel en el sector financiero.
- Aumenta los ingresos: Los profesionales con la certificación FRM suelen tener salarios más altos que aquellos sin ella.
- Se convierte en un mejor gestor de riesgos: La certificación FRM le proporciona las herramientas y los conocimientos necesarios para gestionar eficazmente los riesgos.
El programa FRM
El examen FRM se centra en la aplicación de herramientas y técnicas de gestión de riesgos al proceso de gestión de inversiones. El programa abarca las principales disciplinas estratégicas de gestión de riesgos: riesgo de mercado, riesgo de crédito, riesgo operacional y gestión de inversiones. Los exámenes se reconocen en más de 90 países y están diseñados para evaluar la capacidad de un gestor de riesgos financieros para gestionar el riesgo en un entorno global.
Estructura del examen FRM
El examen FRM consta de dos partes:
FRM Part 1
El examen FRM Part 1 consta de 100 preguntas de opción múltiple que se centran en los siguientes cuatro temas:
| Tema | Peso |
|---|---|
| Fundamentos de la gestión de riesgos | 20% |
| Análisis cuantitativo | 20% |
| Mercados y productos financieros | 30% |
| Modelos de valoración y riesgo | 30% |
FRM Part 2
El examen FRM Part 2 consta de 80 preguntas de opción múltiple que se centran en los siguientes temas:
| Tema | Peso |
|---|---|
| Medición y gestión del riesgo de mercado | 20% |
| Medición y gestión del riesgo de crédito | 20% |
| Riesgo operacional y resiliencia | 20% |
| Medición y gestión del riesgo de liquidez y tesorería | 15% |
| Gestión de riesgos y gestión de inversiones | 15% |
| Temas actuales en los mercados financieros | 10% |
Requisitos para obtener la certificación FRM
- Aprobar el examen FRM Part 1 y FRM Part 2
- Tener dos años de experiencia profesional en gestión de riesgos financieros
Salarios para profesionales FRM en Argentina
El salario promedio de un profesional FRM en Argentina varía según la experiencia, el tipo de empresa y la ubicación. En general, los profesionales FRM en Argentina pueden esperar ganar un salario competitivo, comparable a otras profesiones financieras de alto nivel. Para una estimación más precisa, es recomendable consultar plataformas de empleo y sitios web especializados en salarios.
¿Cómo prepararse para el examen FRM?
Existen varias formas de prepararse para el examen FRM. Algunas de las opciones más populares incluyen:
- Cursos de preparación: Hay cursos de preparación para el examen FRM disponibles tanto en línea como en persona.
- Libros y materiales de estudio: Hay numerosos libros y materiales de estudio disponibles para ayudar a los candidatos a prepararse para el examen FRM.
- Pruebas de práctica: Las pruebas de práctica son una excelente manera de evaluar su nivel de conocimiento y familiarizarse con el formato del examen.
FRM vs. CFA
La designación de analista financiero certificado (CFA) es una de las designaciones financieras más reconocidas del entorno. El FRM se considera el "estándar de oro" de los gestores de riesgos financieros, y el CFA tiene una reputación similarmente estelar entre los analistas financieros.
Si bien tanto el CFA como el FRM buscan certificar profesionales de la industria financiera, a menudo se comparan entre sí. La principal diferencia entre ambos es que el FRM es una designación más especializada que el CFA. El CFA abarca una amplia gama de temas relacionados principalmente con la gestión de inversiones, incluido el análisis financiero, las finanzas corporativas, las acciones, los bonos, los derivados y la gestión de carteras.
Por otro lado, el FRM se centra principalmente en gestionar la exposición a una variedad de riesgos, incluido el riesgo operacional, el riesgo de crédito, el riesgo de mercado y el riesgo de liquidez.
Requisitos para obtener la certificación CFA
- Tener una licenciatura (o estar en el último año de su programa de licenciatura) para poder comenzar el programa CFA.
- Aprobar los niveles 1, 2 y 3 del examen CFA.
- Convertirse en miembro del CFA Institute.
- Tener 4,000 horas de experiencia en un puesto relacionado con inversiones.
Ventajas de la designación FRM
Hay varias ventajas en obtener la certificación FRM.
- Prestigio: El FRM es ampliamente considerado como la designación líder de la industria de gestión de riesgos.
- Oportunidades de empleo: La demanda de expertos en gestión de riesgos está aumentando rápidamente en todo el entorno, por lo que la certificación FRM le abre puertas a un mercado laboral en expansión.
- Salarios más altos: Los profesionales FRM generalmente obtienen salarios más altos que aquellos que no tienen la certificación.
¿Es el FRM más difícil que el CFA?
Los exámenes FRM son desafiantes, pero no tan difíciles como los exámenes CFA. Las tasas de aprobación para el FRM Part 1 oscilan entre el 40% y el 50%; en 2023, la tasa de aprobación fue del 45%. Para el Part 2, las tasas de aprobación oscilan entre el 50% y el 60%, con una tasa del 53% en 202Para los exámenes CFA, las tasas de aprobación históricas para los niveles 1 y 2 generalmente oscilan entre el 35% y el 50%. Las tasas de aprobación del nivel 3 generalmente están alrededor del 50%. Esta combinación de tasas de aprobación más bajas y el examen adicional hace que el CFA sea más difícil que el FRM.
¿Cuánto cuesta la certificación FRM?
El programa FRM cobra una tarifa de inscripción única de $400 para los candidatos FRM por primera vez. A partir de ahí, la inscripción estándar es de $800 para el Part 1 y otros $800 para el Part Sin embargo, los candidatos que se registran con anticipación pueden obtener una tarifa con descuento de $600 para el Part 1 y $600 para el Part
FRM es la certificación profesional líder para gestores de riesgos y es ampliamente reconocida como el estándar global para el riesgo financiero. La demanda actual de gestores de riesgos financieros expertos es alta y solo debería seguir creciendo durante al menos la próxima década.
Si bien el CFA generalmente se considera más prestigioso y más difícil de obtener, la gran ventaja del FRM radica en su enfoque altamente especializado en el riesgo. Para los profesionales que buscan diferenciarse, impulsar sus perspectivas laborales y obtener una mejor remuneración específicamente dentro del campo de la gestión de riesgos, el FRM no tiene igual.
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