Los Emiratos Árabes Unidos (EAU) se han convertido en un centro de innovación tecnológica en el sector financiero, con zonas francas como el Dubai International Financial Centre (DIFC) y el Abu Dhabi Global Markets (ADGM) a la vanguardia. La regulación de las criptomonedas en el país ha estado en constante evolución, con un enfoque en la creación de un marco legal sólido que promueva la innovación y la inversión responsable.
Quién regula las criptomonedas en los Emiratos Árabes Unidos
La regulación de las criptomonedas en los EAU es responsabilidad de diferentes autoridades, dependiendo de la jurisdicción:
- Dubai Financial Services Authority (DFSA): En el DIFC, la DFSA ha publicado un marco integral para la regulación de tokens de seguridad para consulta pública.
- Financial Services Regulatory Authority (FSRA): Como el regulador financiero de ADGM, la FSRA fue la primera agencia en los EAU en emitir directrices y regulaciones completas sobre las actividades relacionadas con los activos criptográficos . En 2018, la FSRA introdujo actividades reguladas para la operación de criptomonedas en Abu Dhabi, permitiendo a las empresas establecer intercambios de activos criptográficos, actuar como depositarios, corredores de activos criptográficos e involucrarse en actividades de inversión en criptoactivos.
- Securities and Commodities Authority (SCA): La SCA es la autoridad responsable de la regulación de las criptomonedas en el territorio continental de los EAU. En octubre de 2019, la SCA publicó un borrador de regulación de activos criptográficos para la revisión y comentarios de las partes interesadas. En diciembre de 2020, se publicó la Decision No. 23 de 2020 del Presidente del Consejo de Administración de la Autoridad, relacionada con la Regulación de Actividades de Activos Criptográficos. Esta regulación está en constante evolución y puede sufrir modificaciones.
El alcance de la regulación de la SCA abarca diversas actividades relacionadas con los activos criptográficos, incluyendo:
- Licenciamiento y operaciones de intercambio de activos criptográficos
- Cotización de activos criptográficos en el intercambio
- Ofrecimiento de activos criptográficos y tokens
- Licenciamiento y operaciones de servicios de custodia de activos criptográficos
- Licenciamiento de plataformas de recaudación de fondos criptográficos
Es importante destacar que los proveedores que deseen ofrecer criptomonedas y participar en actividades relacionadas dentro de los EAU deben obtener una licencia de la SCA y cumplir estrictamente con las leyes de lucha contra el lavado de dinero, financiamiento del terrorismo, ciberseguridad, protección de datos, y desarrollar plataformas tecnológicas que proporcionen información en tiempo real sobre la propiedad y el comercio.
La regulación no se aplica a los activos criptográficos emitidos por el gobierno federal, los gobiernos de cada emirato y las instituciones o empresas gubernamentales que son totalmente propiedad del gobierno. Además, no se aplica a la moneda, la moneda virtual, la unidad de valor almacenado a través de sistemas sujetos a licencias o aprobación del Banco Central de los EAU (para obtener más información, consulte el Banco Central de los EAU: Stored Value Regulations 2020).
Perfiles de inversores cualificados y no cualificados
La regulación reconoce a los inversores cualificados y los distingue de los inversores no cualificados. Los titulares de licencias de la SCA deben presentar documentos de oferta a la SCA al ofrecer criptomonedas a inversores cualificados. Por otro lado, se debe obtener la aprobación previa de la SCA antes de ofrecer criptomonedas a inversores no cualificados. La categoría de inversor cualificado incluye bancos, instituciones financieras/empresas que poseen activos por encima de 75 millones de AED o que tienen un volumen de negocios neto de 150 millones de AED, y gobiernos extranjeros. La categoría de inversores cualificados incluye a las personas que poseen 4 millones de AED en fondos patrimoniales netos, excluyendo su residencia principal, o que tienen un ingreso anual no menor a 1 millón de AED.
Acuerdos de la SCA con DAFZA y DMCC
De acuerdo con la regulación, la SCA ha firmado un acuerdo con la Dubai Airport Free Zone Authority (DAFZA) para apoyar a esta última en la regulación de la oferta, emisión, cotización y negociación de activos criptográficos en los EAU. Este acuerdo permitirá a las empresas comerciar con activos criptográficos bajo una licencia de DAFZA, sujeto a la emisión de las aprobaciones relevantes por parte de la SCA. Además, en colaboración con la zona franca Dubai Multi Commodities Centre (DMCC), la SCA puede emitir permisos para empresas de activos criptográficos que deseen establecerse y operar en la zona franca DMCC.
Es evidente que los EAU han reconocido la importancia de los activos criptográficos y la tecnología blockchain, y su poder para promover la innovación y el desarrollo tecnológico dentro del país. La regulación y otras iniciativas de la SCA, como se detalla arriba, son pasos significativos para consolidar a los EAU como una jurisdicción atractiva para las empresas de criptomonedas. Se esperan nuevos desarrollos en el marco legal y regulatorio de este sector.
Qué moneda se maneja en Dubái
El dirham de los Emiratos Árabes Unidos (AED) es la moneda oficial del país. Su código es AED y su símbolo es د.إ. Existen algunas abreviaturas no oficiales como Dhs y DH. Los cambios más populares son de rupias indias (INR) a AED. El dirham es una moneda fiduciaria y su factor de conversión tiene seis dígitos significativos.
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