Investigación de bitcoin: ¿Cómo se rastrean las transacciones y qué pueden hacer las autoridades?

Las criptomonedas se han convertido en un objetivo popular para los ciberdelincuentes. Dado que las transacciones con criptomonedas no se pueden revertir, los criminales se sienten seguros de que, una vez iniciada una transacción fraudulenta, los fondos robados están a salvo. Sin embargo, este no es el caso. Las criptomonedas se basan en una blockchain pública. Esto significa que el flujo de fondos ilícitos se puede rastrear. El acto de rastrear fondos ilícitos a través de la blockchain se conoce como investigación de criptomonedas o, a veces, simplemente como investigación criptográfica.

¿Cuáles son los pasos en una investigación de criptomonedas?

Una investigación de criptomonedas utiliza técnicas avanzadas para seguir el rastro de los fondos ilícitos. Durante una investigación de criptomonedas, un investigador certificado de criptomonedas revisará cuidadosamente las transacciones publicadas en la blockchain. A partir de ahí, el investigador de criptomonedas trabajará para descubrir qué dirección contiene los fondos robados.

Después de identificar una dirección, el siguiente paso en una investigación criptográfica es intentar desenmascarar al propietario de la dirección. Utilizando una combinación de Inteligencia de fuentes abiertas (OSINT) y datos de Conozca a su cliente (KYC) recopilados por los intercambios, un investigador puede trabajar para identificar al propietario de una dirección de criptomonedas. A partir de ahí, las fuerzas del orden pueden emitir citaciones y tratar de recuperar los fondos.

Las investigaciones de criptomonedas se han realizado en muchos casos de alto perfil, incluido el ataque de ransomware de Colonial Pipeline que provocó escasez de gasolina en todo el sur de los Estados Unidos. Colonial Pipeline decidió pagar el rescate en Bitcoin. El FBI luego comenzó una investigación criptográfica para rastrear el pago del ransomware. Los investigadores de criptomonedas determinaron que los fondos se enviaron a un intercambio estadounidense. El FBI luego emitió un decomiso y recuperó el rescate.

¿Por qué contratar a un investigador privado de criptomonedas?

Hay muchas razones por las que las personas o las empresas pueden necesitar contratar a un investigador privado de criptomonedas que esté certificado en el campo y tenga experiencia en el uso de las mismas plataformas de bases de datos implementadas por el Departamento de Justicia de los Estados Unidos.

Las personas y los bufetes de abogados que los representan pueden necesitar la ayuda de un investigador certificado de criptomonedas para ayudar a rastrear fondos robados u ocultos.

Las empresas pueden necesitar iniciar una investigación de criptomonedas si creen que se cometieron delitos financieros, como la malversación de fondos, utilizando criptomonedas.

Las instituciones financieras y los comerciantes que aceptan criptomonedas pueden necesitar la experiencia de un investigador de criptomonedas para garantizar que mantienen el cumplimiento de las criptomonedas.

Las agencias gubernamentales y los departamentos de aplicación de la ley pueden necesitar un investigador criptográfico certificado y altamente capacitado para ayudar con las investigaciones.

Encontrar una empresa experimentada en investigaciones criptográficas es fundamental para obtener servicios de investigaciones de criptomonedas adecuados.

¿Puede el FBI rastrear Bitcoin?

¿Puede el IRS rastrear cripto en 2024?

¿Te preguntas si tus transacciones de Bitcoin son rastreables por el IRS y si el IRS puede rastrear cripto? Has llegado al lugar correcto. En esta tutorial, veremos si las criptomonedas pueden ser rastreadas por el IRS, cómo el IRS rastrea cripto, qué intercambios de cripto informan al IRS, qué intercambios de cripto no informan al IRS y más.

¿Es Bitcoin rastreable por el IRS?

Sí, Bitcoin es rastreable. Esto es lo que necesitas saber:

• Las transacciones de blockchain se registran en un libro mayor público distribuido.
• Esto hace que todas las transacciones sean públicas, y cualquier agencia gubernamental interesada.
• Los intercambios de cripto centralizados comparten datos de clientes, incluidas las direcciones de billeteras y los datos personales, con el IRS y otras agencias.
• El IRS tiene agentes dedicados capacitados para conectar las direcciones de las billeteras con los usuarios.
• Según las nuevas regulaciones, pronto todos los intercambios centralizados y descentralizados que operan en los EE. UU. deberán emitir un 1099-DA al IRS detallando las transacciones de los usuarios.

¿Cómo se puede rastrear la criptomoneda?

Para muchos inversores, el atractivo de las criptomonedas se reduce al anonimato. Después de todo, las criptomonedas a menudo se promocionan como activos descentralizados, anónimos, intratables e infalsificables. Pero en realidad no es tan simple.

Bitcoin y otras criptomonedas se basan en la tecnología blockchain. Uno de los principios clave de la tecnología blockchain es la transparencia, que se mantiene mediante el libro mayor digital público. Cualquiera puede acceder a estos libros mayores y ver cualquier transacción en esa blockchain. Además, todas las transacciones se almacenan permanentemente en el libro mayor.

Por lo tanto, cualquier parte interesada puede usar un ID de transacción y un explorador de blockchain para encontrar las direcciones de billetera correspondientes, o viceversa, para ver qué transacciones ha realizado una billetera determinada. Las partes interesadas pueden incluir cualquier agencia gubernamental, incluido el IRS, el FBI y más.

Por supuesto, todavía hay una sensación de anonimato, después de todo, tu dirección de billetera no incluye ninguno de tus datos personales ... ¿o sí?

Vincular tu dirección de billetera a ti se está volviendo cada vez más fácil para el IRS y otras agencias, en parte, debido a la presión que los intercambios de criptomonedas han enfrentado por parte del gobierno para recopilar y compartir datos de clientes.

¿Cómo rastrea el IRS las criptomonedas?

El IRS está obteniendo cada vez más datos sobre las transacciones de criptomonedas. De hecho, a partir de 2022, el IRS recibió un gran aumento de presupuesto para combatir la evasión fiscal. Se están contratando más de 87,000 agentes para hacer cumplir el cumplimiento fiscal ... y las criptomonedas se destacaron como un enfoque clave para estos agentes.

Todos los principales intercambios de criptomonedas ahora deben completar verificaciones de Conozca a su cliente (KYC) para clientes nuevos y existentes para operar en los EE. UU.

Las verificaciones de KYC eran bastante simples anteriormente y solo solicitaban datos personales básicos como tu nombre, dirección y, a veces, tu número de Seguro Social (aunque eso todavía es suficiente para que el IRS te identifique). Pero las verificaciones de KYC han evolucionado junto con la tecnología de identificación, y muchos intercambios de criptomonedas ahora adoptan varios métodos de verificación de KYC como:

• Identificación biométrica.
• Solicitar a los usuarios videos cortos de sí mismos.
• Tomando fotos junto a su identificación.

Además de esto, los intercambios de criptomonedas recopilan otra información sobre ti, incluido tu información bancaria, tu(s) número(s) de teléfono y detalles de empleo.

Los intercambios de criptomonedas también tienen la visibilidad de las direcciones criptográficas a las que retiras fondos. Esto significa que pueden identificar efectivamente tus billeteras custodiadas, como si retiras fondos a una billetera MetaMask, por ejemplo.

Además de esto, según la nueva tutorial propuesta por el IRS en agosto de 2023, los corredores de criptomonedas deberán emitir el Formulario 1099-DA a los usuarios y al IRS. Actualmente, la definición de corredores de criptomonedas (como la define el IRS) incluye tanto los intercambios centralizados como los descentralizados, e incluso potencialmente algunas billeteras en línea. Esta tutorial podría entrar en vigor ya en 202Sin embargo, si deseas encontrar un intercambio de criptomonedas sin KYC, consulta nuestra tutorial.

¿Los intercambios de criptomonedas informan al IRS?

Sí. Una variedad de grandes intercambios de criptomonedas ya han confirmado que informan al IRS.

En 2016, el IRS ganó una citación John Doe contra Coinbase. Una citación John Doe obliga a un intercambio determinado a compartir datos de usuarios con el IRS para que se puedan utilizar para identificar y auditar a los contribuyentes, así como para procesar a quienes evaden impuestos. Desde 2016, el IRS ha emitido citaciones similares contra Kraken y Poloniex.

En 2023, el IRS volvió a presentar un documento judicial en el que solicitaba permiso para hacer cumplir una citación de información contra Kraken. El intercambio de Kraken ahora compartirá datos de más de 42,000 usuarios con el IRS en noviembre de 2023 y es probable que algunos de estos usuarios sean auditados.

El éxito de estas citaciones, junto con las diversas regulaciones que deben seguir para operar legalmente en los EE. UU., ha obligado a muchos intercambios de criptomonedas a cumplir con el IRS para evitar una citación similar en el futuro.

Además de esto, la Operación Hidden Treasure se lanzó en marzo de 202Es una asociación entre la Oficina Civil de Cumplimiento del Fraude y el IRS y está compuesta por un equipo especializado capacitado en criptomonedas y seguimiento de monedas virtuales. ¿El objetivo del juego? Erradicar la evasión fiscal de los inversores en criptomonedas.

¿Qué intercambios de criptomonedas informan al IRS?

Es imposible decir con certeza cuántos intercambios de criptomonedas informan al IRS o precisamente qué intercambios de criptomonedas informan al IRS. Muchos intercambios, con razón, no quieren anunciar esto a sus usuarios, ya que uno de los principios básicos de las criptomonedas es el anonimato.

Dicho esto, en un esfuerzo por mantenerse en los buenos libros del IRS, muchos intercambios de criptomonedas están enviando formularios 109Los formularios 1099 son un registro de ingresos o un contribuyente individual. Los formularios 1099 vienen en una variedad de formas y tamaños (que puedes aprender en nuestra tutorial de formularios 1099 de criptomonedas), pero lo que necesitas saber es que cada vez que recibes una copia de un formulario 1099, el IRS también la recibe.

Los intercambios de criptomonedas que están enviando formularios 1099 incluyen:

• Coinbase
• Coinbase Pro
• Coinbase Prime
• Binance US
• Gemini
• Kraken
• Bitstamp
• eToro
• Crypto.com
• Uphold
• Bittrex
• Robinhood Crypto
• PayPal Crypto
• Celsius

Con los cambios propuestos en la legislación fiscal de criptomonedas, este año, incluido el nuevo formulario 1099 dedicado a activos digitales, todos los intercambios de criptomonedas que operan en los EE. UU., incluidos los intercambios descentralizados, deberán informar al IRS utilizando el nuevo Formulario 1099-DA.

¿Qué intercambios de criptomonedas no informan al IRS?

Hay una serie de intercambios de criptomonedas que no emiten formularios 1099 ni recopilan datos de KYC para la mayoría de los pequeños comerciantes, que incluyen:

• Bisq
• Hodl hold
• Pionex
• TradeOgre
• ProBit
• Intercambios descentralizados como Uniswap, PancakeSwap y más.

Puedes ver una lista completa de los mejores intercambios de criptomonedas sin KYC, pero hay un truco. Primero, muchas plataformas sin KYC tienen límites a las transacciones que puedes realizar; por ejemplo, los intercambios populares sin KYC como MEXC o CoinEx no permiten a los residentes de EE. UU. debido al duro entorno regulatorio. Recientemente, plataformas como OKX y KuCoin implementaron procesos de KYC que efectivamente impiden que los residentes de EE. UU. utilicen sus servicios.

Muchos de estos intercambios no tienen permitido operar legalmente en los EE. UU. y en muchos otros países, ya que no cumplen con los requisitos de regulación. Como tal, pueden congelar cuentas y necesitar retirar servicios de usuarios marcados con ciertas direcciones IP rápidamente, lo que significa que tus fondos podrían quedar congelados en la plataforma. Muchos usuarios de Gate.io informaron este problema cuando el intercambio retiró los servicios de los EE. UU. hace algunos años y tuvieron pocas opciones más que cortar sus pérdidas.

En otras palabras, si bien los principales intercambios recopilan KYC e informan al IRS, esto a menudo te protege como consumidor. Si bien las regulaciones están lejos de ser perfectas, una factura de impuestos es un pequeño precio a pagar para saber que tus activos están mejor protegidos con intercambios regulados y conformes.

¿Cuándo informan los intercambios de criptomonedas al IRS?

Con respecto a los formularios 1099, el contribuyente y el IRS generalmente los recibirán en enero o febrero del año siguiente.

Sin embargo, el IRS está investigando actualmente muchos intercambios de criptomonedas, incluido Binance. Es imposible decir si o cuándo estos intercambios de criptomonedas compartirán datos con el IRS y cuándo.

¿Puedo estar vinculado a una dirección de billetera?

Las billeteras no custodiadas están aumentando en popularidad, especialmente a raíz del colapso del Grupo FTX. Hay una gran variedad de billeteras para elegir, y mejor aún, la gran mayoría de estas billeteras no recopilan datos de KYC o datos personales de ningún tipo, lo que significa que incluso en el improbable caso de que enfrenten una citación John Doe del IRS, tendrían muy poca información para compartir, ¿verdad?

No exactamente.

Hay algunas formas en que puedes estar vinculado a tu dirección de billetera, incluso si no has almacenado ninguna información personal en ella.

Primero, algunas billeteras te permiten vincular una tarjeta de crédito o débito para que puedas comprar criptomonedas fácilmente; por ejemplo, Trust Wallet. Es súper conveniente para cuando quieres una compra rápida, pero también crea una forma fácil de vincular una cuenta bancaria personal a una billetera determinada. Tu proveedor bancario está legalmente obligado a compartir información con el IRS y otras autoridades gubernamentales, y puedes apostar que si estás haciendo compras de criptomonedas, el IRS se va a interesar en qué otras transacciones de criptomonedas has realizado.

Además de esto, si estás transfiriendo criptomonedas entre tu billetera no custodiada e intercambios centralizados que sí comparten datos con el IRS ... esos datos podrían incluir tu dirección de billetera.

Además, tu billetera podría estar recopilando más datos de lo que crees. La empresa matriz de MetaMask, ConsenSys, acaba de actualizar su política de privacidad para indicar que las direcciones IP y Ethereum de los usuarios de MetaMask ahora se pueden rastrear cuando completan una transacción. Si bien no hay garantías de que esta información se esté compartiendo con ninguna parte fuera de ConsenSys, esto es potencialmente cuestión de tiempo.

Finalmente, en la definición actual del IRS de corredores de criptomonedas, algunas billeteras en línea pueden estar incluidas potencialmente, lo que significa que en el futuro, algunas billeteras pueden estar obligadas a recopilar datos de clientes para emitir formularios 1099-DA al IRS para informar sobre las transacciones de los usuarios.

Como puedes ver, se ha vuelto cada vez más difícil para los inversores en criptomonedas permanecer realmente anónimos, independientemente del intercambio, la billetera o la blockchain que estén utilizando. Lo mejor que puedes hacer es informar tu criptografía con precisión y pagar tu obligación fiscal, o enfrentar sanciones mucho más altas que una factura de impuestos.

¿No estás seguro de qué necesitas reportar? Esto es lo que quieren saber ...

¿Qué necesito reportar sobre cripto al IRS?

El IRS quiere mucha información sobre tus activos criptográficos, que incluye:

• La fecha de cada transacción.
• Tu costo base o el valor justo de mercado de tu cripto en USD el día que lo adquiriste.
• El valor justo de mercado de tu cripto en USD el día que lo vendiste.
• La ganancia o pérdida de capital que obtuviste de cada transacción.
• En qué consistía la transacción y las partes involucradas.
• Recibos de compra y venta.
• Registros de transferencias y transacciones de todas tus billeteras e intercambios de criptomonedas.

Deberás reportar todo esto en el Formulario 8949 y el Anexo D, así como cualquier ingreso de criptomonedas en el Anexo 1 como parte de tu declaración de impuestos anual, antes del 15 de abril de cada año. Puedes obtener más información sobre cómo informar tus impuestos de criptomonedas en nuestra información de impuestos de criptomonedas de EE. UU.

¿Cómo verifica el IRS el costo base?

¿Te tienta ajustar tu costo base para pagar menos impuestos?

Es evasión fiscal y no vale la pena el riesgo. Si bien el IRS podría no poder probar nada a partir de una sola declaración de impuestos, puede comparar el costo base y los métodos de costo base para criptografía de tus declaraciones de impuestos anteriores. Si hay discrepancias, el IRS puede y auditará.

El límite habitual del estatuto para una auditoría del IRS es de tres años. Pero cuando se trata de sobreestimar el costo base en un 25% o más, el IRS tiene 6 años para auditar esas declaraciones de impuestos.

Olvidé reportar criptomonedas en los impuestos, ¿qué hago?

Ya sea que hayas olvidado o "olvidado", si el IRS cree que has cometido fraude fiscal, no hay límite en cuánto tiempo pueden auditarte. Afortunadamente, tienes un par de rutas disponibles para evitar una multa por evasión fiscal de criptomonedas.

Lo mejor que puedes hacer en este escenario es enmendar tu declaración de impuestos para los años en que olvidaste reportar criptomonedas. Tienes tres años a partir de la fecha en que presentaste originalmente para presentar una declaración enmendada. El IRS tiene muchas más probabilidades de ser indulgente con quienes hacen el esfuerzo de retroceder y corregir sus impuestos.

Para enmendar tu declaración de impuestos, deberás presentar un Formulario 1040X del IRS. No te preocupes, no tendrás que presentar todos tus impuestos nuevamente, solo la información faltante.

Alternativamente, si has subdeclarado deliberadamente o has evitado reportar criptomonedas en tus impuestos por completo, el IRS acaba de actualizar el Formulario 14457 para incluir una sección sobre la declaración de monedas virtuales. El Formulario 14457 es una solicitud de divulgación voluntaria que permite a los contribuyentes que pueden enfrentar enjuiciamiento penal por violación de las leyes fiscales divulgar voluntariamente información al IRS que previamente no habían divulgado. Al presentar el Formulario 14457, aceptas cumplir con el IRS y pagar cualquier impuesto adeudado.

¿Cómo puede ayudar la calculadora de impuestos de criptomonedas Koinly?

Lo entendemos. Los impuestos de criptomonedas llevan mucho tiempo, por eso creamos la calculadora de impuestos de criptomonedas Koinly. Facilitamos que hagas tus impuestos de criptomonedas en muy poco tiempo y te asegures de que sigues cumpliendo con las leyes fiscales.

Todo lo que necesitas hacer con Koinly es sincronizar todos los intercambios de criptomonedas, billeteras y blockchains que utilizas (¡somos compatibles con muchos!) utilizando API o importando un archivo CSV de tu historial de transacciones. Una vez que hayas hecho eso, Koinly calculará tus ganancias de capital, pérdidas, ingresos, gastos y más, y obtendrá tu informe de impuestos de criptomonedas, listo para descargar.

Para los inversores estadounidenses, Koinly puede generar un Formulario 8949 y un Anexo D prellenados, el Informe de impuestos completo (para ingresos de criptomonedas) y una variedad de informes de impuestos para aplicaciones de impuestos como TurboTax y TaxAct.

Consultas habituales

¿Tienes más preguntas candentes? Aquí están las respuestas a nuestras preguntas más frecuentes sobre el seguimiento de Bitcoin y las transacciones de criptomonedas:

¿Puede el IRS rastrear criptomonedas?

Sí, el IRS puede rastrear criptomonedas, incluido Bitcoin, Ether y una gran variedad de otras criptomonedas. El IRS lo hace recopilando datos de KYC de intercambios centralizados. El IRS pronto tendrá más herramientas a su disposición para rastrear más datos, ya que los intercambios centralizados y descentralizados deberán comenzar a emitir el formulario 1099-DA a partir del año fiscal 2026 (para transacciones en 2025).

¿Puede el gobierno rastrear Bitcoin?

Sí, el gobierno (y cualquier otro) puede rastrear Bitcoin y las transacciones de Bitcoin. Todas las transacciones se almacenan permanentemente en un libro mayor público, disponible para cualquiera. Todo lo que el gobierno necesita hacer es vincularte a tu billetera o transacción.

¿El IRS detectará un 1099 faltante?

Sí. Cada vez que recibes un formulario 1099, el IRS recibe una copia idéntica. Entonces, si evitas informar tus transacciones relacionadas con un formulario 1099 determinado, el IRS lo sabrá absolutamente.

¿Quién es el mejor investigador criptográfico?

El año 2024 ha sido testigo de muchos hackeos y estafas que llegaron a los titulares mundiales, enviando ondas de choque a través de la comunidad criptográfica. Desde el hackeo de ‘PlayDapp’ de $ 290 millones en Corea del Sur hasta el hackeo de ‘DMM Bitcoin’ de $ 300 millones en Japón, hasta el reciente hackeo de $ 230 millones del intercambio WazirX en la India, los primeros seis meses han sido un baño de sangre.

Pero por cada hacker, estafador o estafador nefasto que intenta interrumpir el ecosistema criptográfico, también hay vigilantes activos en las redes sociales que siguen advirtiendo a los usuarios sobre ellos, enseñándoles a navegar de manera segura por el entorno criptográfico.

En este artículo especial, mencionaremos a los cinco mejores investigadores criptográficos activos en ‘X’ (anteriormente Twitter) a quienes debes seguir para mantenerte por delante de la curva de estafas.

Los cinco mejores detectives criptográficos a seguir

ZachXBT

ZachXBT es una persona conocida en la comunidad criptográfica que es venerada como un ángel guardián. Son conocidos por su dominio del análisis en cadena e investigaciones sobre actividades fraudulentas. Bajo el alias X (@zachxbt), ha acumulado más de 600,000 seguidores.

ZachXBT ha sido fundamental para exponer proyectos, actores y esquemas fraudulentos en el sector de la blockchain gracias a sus meticulosos esfuerzos para rastrear y rastrear activos digitales en toda la red. Debido a la reputación de ZachXBT como investigador digital, quienes participan en acciones poco éticas dentro del negocio de las criptomonedas se ven obligados a rendir cuentas y tienen miedo.

ZachXBT ha descubierto varias estafas y hacks, incluida la estafa de tokens SaveTheKids, el robo de juegos NFT de $ 62 millones, el robo de Poly Network, el hackeo de BitBNS de $ 5 millones y muchos otros.

Investigadores de criptoforenses

Otra cuenta destacada a seguir es la de los investigadores de criptoforenses con el nombre de usuario @CFInvestigators con más de 500k seguidores.

Dirigido por Pau Sibenik, Cryptoforensic Investigators es un grupo de experimentados especialistas en forense e investigación de blockchain que han trabajado en cientos de casos conocidos de hackeos, intentos de phishing y estafas.

Decenas de millones de dólares en bitcoins se han recuperado gracias en gran medida al trabajo de investigación y las actividades de nuestros detectives. Los miembros de su equipo también han sido llamados como testigos expertos en algunos casos conocidos.

Spreekaway

Spreekaway es un investigador y consultor independiente. El feed de Twitter de @Spreekaway es un tesoro de información casi en tiempo real sobre algunos de los incidentes en cadena más conocidos y sus ramificaciones regulatorias. Son uno de los primeros detectives en encontrar y notificar al público sobre el hackeo del puente Nomad.

Si quieres un análisis preciso y en vivo de los hackeos y estafas que se están produciendo en todo el entorno, Spreekaway es definitivamente una cuenta que debes seguir.

Elliptic (@elliptic)

Elliptic, una empresa líder en análisis de blockchain, proporciona información de primera mano sobre inteligencia de criptomonedas, noticias de cumplimiento sobre instituciones financieras, agencias gubernamentales y otras empresas relacionadas con criptomonedas. Estas funciones, las realizan a través de herramientas de detección de criptomonedas de monitoreo en tiempo real, calificación de riesgos y otras.

SlowMist

SlowMist es un pionero en seguridad de blockchain, después de haber pasado años convirtiéndose en expertos en inteligencia de amenazas.

Auditorías de seguridad, inteligencia de amenazas, implementación de defensa, consultores de seguridad y otros servicios relacionados con la seguridad son solo algunos de los muchos servicios que ofrece SlowMist. Ofrecen productos SaaS como Safe Staking, FireWall.x (un firewall de contrato inteligente), SlowMist Hacked (archivos de hackeo criptográfico), Vulpush (monitoreo de vulnerabilidades), software AML (antilavado de dinero) y más.

Colaboran con empresas nacionales y extranjeras, incluidas IPIP, RC3, BitDefender, FireEye, Akamai y TianJi Partners.

Si bien hay muchas más cuentas de X a seguir, estas cinco compiladas están en la parte superior de la lista, y son tu punto de referencia para noticias e información relacionadas con las criptomonedas y otras listas financieras que quizás quieras explorar o invertir. Sin embargo, también es fundamental que investigues antes de invertir en cualquier activo criptográfico. Esto te ahorrará mucho tiempo y dinero.

¿Puedo recuperar mi dinero si me estafaron con Bitcoin?

Averigua qué hacer si le pagaste a alguien que crees que es un estafador, o si le diste a un estafador tu información personal o acceso a tu computadora o teléfono.

La FTC nunca te amenazará, dirá que debes transferir tu dinero para "protegerlo", o te dirá que retires efectivo o compres oro y se lo des a alguien. Esa es una estafa. Aprende más

Los estafadores pueden ser muy convincentes. Nos llaman, nos envían correos electrónicos y mensajes de texto para intentar obtener nuestro dinero o información personal confidencial, como nuestro número de Seguro Social o los números de cuenta. Y son buenos en lo que hacen. Esto es lo que debes hacer si le pagaste a alguien que crees que es un estafador o si le diste tu información personal o acceso a tu computadora o teléfono. Si le pagaste a un estafador, es posible que tu dinero ya se haya ido. Independientemente de cómo hayas pagado, siempre vale la pena preguntarle a la empresa que usaste para enviar el dinero si hay alguna forma de recuperarlo.

Si le pagaste a un estafador

¿Pagaste con tarjeta de crédito o débito? Ponte en contacto con la empresa o el banco que emitió la tarjeta de crédito o débito. Diles que fue un cargo fraudulento. Pídeles que revertir la transacción y te devuelvan el dinero.

¿Un estafador hizo una transferencia no autorizada desde tu cuenta bancaria? Ponte en contacto con tu banco y diles que fue un débito o retiro no autorizado. Pídeles que revertir la transacción y te devuelvan el dinero.

¿Pagaste con una tarjeta de regalo? Ponte en contacto con la empresa que emitió la tarjeta de regalo. Diles que se usó en una estafa y pídeles que te reembolsen el dinero. Conserva la propia tarjeta de regalo y el recibo de la tarjeta de regalo.

¿Hiciste una transferencia bancaria a través de una empresa como Western Union o MoneyGram? Ponte en contacto con la empresa de transferencia bancaria. Diles que fue una transferencia fraudulenta. Pídeles que revertir la transferencia bancaria y te devuelvan el dinero.

• MoneyGram al 1-800-926-9400
• Western Union al 1-800-448-1492
• Ria (transferencias que no sean de Walmart) al 1-877-443-1399
• Ria (transferencias de Walmart2Walmart y Walmart2World) al 1-855-355-2144

¿Hiciste una transferencia bancaria a través de tu banco? Ponte en contacto con tu banco e informa la transferencia fraudulenta. Pídeles que revertir la transferencia bancaria y te devuelvan el dinero.

¿Enviaste dinero a través de una aplicación de transferencia de dinero? Informa la transacción fraudulenta a la empresa detrás de la aplicación de transferencia de dinero y pídeles que revertir el pago. Si vinculaste la aplicación a una tarjeta de crédito o débito, informa el fraude a tu compañía de tarjetas de crédito o banco. Pídeles que revertir el cargo.

¿Pagaste con criptomonedas? Los pagos con criptomonedas generalmente no son reversibles. Una vez que pagas con criptomonedas, solo puedes recuperar tu dinero si la persona a la que le pagaste te lo devuelve. Pero ponte en contacto con la empresa que utilizaste para enviar el dinero y diles que fue una transacción fraudulenta. Pídeles que revertir la transacción, si es posible.

¿Enviaste efectivo? Si enviaste efectivo por correo de los EE. UU., ponte en contacto con el Servicio de Inspección Postal de los EE. UU. al 877-876-2455 y pídeles que intercepten el paquete. Para obtener más información sobre este proceso, visita Interceptación de paquetes de USPS: lo básico. Si usaste otro servicio de entrega, ponte en contacto con ellos lo antes posible.

Si le diste a un estafador tu información personal

¿Le diste a un estafador tu número de Seguro Social? Ve a IdentityTheft.gov para ver qué medidas tomar, incluido cómo monitorear tu crédito.

¿Le diste a un estafador tu nombre de usuario y contraseña? Crea una nueva contraseña segura. Si usas la misma contraseña en otro lugar, cámbiala también allí.

Si un estafador tiene acceso a tu computadora o teléfono

¿Un estafador tiene acceso remoto a tu computadora? Actualiza el software de seguridad de tu computadora, ejecuta un escaneo y elimina cualquier cosa que identifique como un problema. Luego toma otras medidas para proteger tu información personal.

¿Un estafador tomó el control de tu número de teléfono y tu cuenta? Ponte en contacto con tu proveedor de servicios para recuperar el control de tu número de teléfono. Una vez que lo hagas, cambia la contraseña de tu cuenta. También verifica tu tarjeta de crédito, banco y otras cuentas financieras para detectar cargos o cambios no autorizados. Si ves alguno, repórtalo a la empresa o institución. Luego ve a IdentityTheft.gov para ver qué medidas debes tomar.

Informa una estafa a la FTC

Cuando informas una estafa, la FTC puede utilizar la información para construir casos contra los estafadores, detectar tendencias, educar al público y compartir datos sobre lo que está sucediendo en tu comunidad. Si has sido víctima de una estafa, o incluso si has visto una, repórtala a la FTC en ReportFraud.ftc.gov.

Consulta qué está sucediendo en tu estado o área metropolitana visitando ftc.gov/exploredata.

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